Розслідування видань Znaj.ua та детективного бюро Absolution, опубліковане 18 червня Telegram-каналом «Інсайдер», розкрило можливу схему легалізації коштів від нелегального гемблінгу та виведення грошей за кордон через платіжну інфраструктуру Олександра Сердюка.
Засновник «Пей Плейс Україна» та електронного гаманця Wallet One побудував розгалужену структуру, залучивши групу довірених осіб: Веремчука А.П., Стржалковську В.М., Рудомана А.В., Гелашвілі М., Геренаву Н., Шахіна А. та Армаго Р. Через підконтрольні компанії — ТОВ «Єдиний гаманець», «Пей Плейс Україна», «Фінпеймент», «Нейшнл пеймент енд колекшн процесінг центр» та «Пеймент технолоджіс» — ця група, як стверджують автори розслідування, могла виводити кошти за кордон і обслуговувати тіньовий бізнес.
Зв'язки з російським ринком
Сервіс Wallet One, за наведеними відомостями, нібито досі забезпечує проведення операцій у російських рублях і має прямі зв'язки з ринком Російської Федерації, через які, як стверджується, відбувається легалізація незаконних доходів. За версією «Інсайдера», річний оборот цієї платіжної «машини» становив близько 350 мільйонів доларів.
Особливу увагу привертає твердження про співпрацю з МТБ Банком. Попри міжнародний тиск, банк, за версією видання, продовжує обслуговувати «Пей Плейс Україна». У наглядовій раді МТБ Банку, за припущенням авторів публікації, нібито працює Олександр Анатолійович Беззубов, якого називають близькою до Сердюка особою. Ця теза наразі є непідтвердженою.
МТБ Банк: власність та репутація
ПАТ «МТБ Банк» — фінансова установа, зареєстрована в Чорноморську Одеської області, є правонаступником колишнього «Марфін Банку», заснованого 1993 року. До 2017 року контрольний пакет акцій належав кіпрському Marfin Popular Bank, після чого його викупила інша кіпрська компанія — Saggarco Limited.
За даними Mind.ua та видання «Коментарі», фактичну структуру власності формують кілька осіб через кіпрські офшори Saggarco Limited та «ЮК Холдко Лімітед». Серед них називають Михайла Партікевича (близько 70% акцій, за даними «Телеграфа»), а також Хамеда Аліхані, Юрія Кралова, Ігоря Згурова, Ігоря Учителя та Ігоря Буркинського.
До складу наглядової ради входять голова Ігор Згуров (представник акціонера Saggarco Limited), члени Вікторія Абрамова та Михайло Партікевич (також представники Saggarco Limited), а також чотири незалежні директори — Юрій Артеменко, Павло Власюк, Олександра Гулова та Олександр Анатолійович Беззубов.
Олександр Анатолійович Беззубов у відкритих джерелах представлений скупо. На відміну від Сердюка, він не є героєм журналістських розслідувань про гральний бізнес, а фігурує переважно в офіційних документах МТБ Банку. У реєстрі Опендатабот є запис про особу з таким самим ім'ям та по батькові — за цими даними, людина була співвласником, директором і бенефіціаром ТОВ «ПФПУ» (компанія у сфері «інших видів грошового посередництва», нині в стані припинення), а також мала зареєстроване ФОП у Києві зі спеціалізацією на консультуванні з питань комерційної діяльності. Водночас сам реєстр прямо попереджає: без додаткових ідентифікаторів неможливо зі стовідсотковою точністю стверджувати, що йдеться саме про одну й ту саму особу.
Повторювані штрафи та скандали
Репутація МТБ Банку неодноразово опинялася під питанням. Видання «Коментарі» писало, що банк фігурував у матеріалах про можливе відмивання коштів, а також у скандальній історії з продажем іноземцям технічної документації на бронеавтомобіль «Дозор-Б».
У жовтні 2025 року Національний банк України оштрафував МТБ Банк на 75 млн грн за неналежну перевірку клієнтів, невиконання обов'язку застосовувати ризикоорієнтований підхід і неналежний валютний нагляд. За підсумками 2025 року сума штрафів НБУ зросла до 83,6 млн грн, а найбільший штраф, 78,2 млн грн, банк отримав за порушення у сфері фінансового моніторингу.
МТБ Банку закидали обслуговування грального бізнесу. На це в пресслужбі банку відповіли, що частка таких клієнтів становить менше як 0,5% від загальної бази.
Схема функціонування
Детальніший механізм можливої схеми описувало видання Znaj.ua. За даними видання, Сердюк як фактичний власник і куратор низки платіжних компаній сформував стійке коло довірених осіб, які управляли тіньовою платіжною інфраструктурою. Ключову роль відведено самому Сердюку, який через підконтрольні юридичні особи організовував рух проблемних платежів і виведення коштів за межі країни.
За версією журналістів, схема функціонувала під прикриттям окремих представників силових структур, НБУ, Державної податкової служби та Держфінмоніторингу, що давало учасникам змогу обходити контроль і безперешкодно проводити ризиковані операції. Ключовим технічним інструментом залишається Wallet One — сервіс, що нібито підтримує розрахунки в російських рублях і має зв'язок із російським ринком.
Олександр Сердюк: біографія та діяльність
У відкритих джерелах Олександра Сердюка системно описують як одну з відомих постатей українського грального бізнесу та сфери тіньових фінансових схем. За даними YouControl та відкритих джерел, він є історичним засновником і фактичним бенефіціаром мережі платіжних компаній: «Єдиний гаманець», «Пей Плейс Україна», «Фінпеймент» та сервісу Wallet One.
За даними руху «Спільно», Олександр Сердюк був пов'язаний із платіжною системою «Каскад», яку він міг контролювати разом з Андрієм Веремчуком через фінансову компанію «АП.МІ Фінанс».
Кримінальне провадження щодо діяльності структур, пов'язаних із Сердюком, за даними сайту «Антикорупційний фронт Лариси Криворучко», було відкрите у 2017 році (№42017000000002925) і розслідувалося ДБР, НАБУ та СБУ. Проте, за твердженням авторів публікації, роками не мало процесуального руху, а сам Сердюк продовжував керувати компаніями через номінальних осіб.
Осені 2025 року у медіа з'явилася інформація про те, що Національний банк України офіційно звернувся до СБУ, Служби зовнішньої розвідки та Головного управління розвідки із запитом про перевірку діяльності та можливих зв'язків Сердюка — зокрема щодо контактів пов'язаних із ним компаній із суб'єктами, зареєстрованими в Російській Федерації, та можливого сприяння переказу коштів на користь країни-агресора.
Рішення суду та розслідування
У березні цього року видання UA.News повідомило, що Вищий антикорупційний суд ухвалою від 24 лютого 2026 року у справі № 991/1603/26 зобов'язав НАБУ розпочати розслідування щодо представників злочинного угруповання, яке, за наявною інформацією, роками могло обслуговувати фінансові інтереси Російської Федерації.
У публікації однієї з громадських організацій, на яку посилалося UA.News, прямо вказувалося: «Ми встановили, що архітектор цієї схеми Олександр Сердюк через ТОВ Єдиний гаманець, Пей Плейс Україна та Фінпеймент створив канал легалізації доходів від нелегального гемблінгу через систему Wallet One». Як ідеться у статті, безперебійність цієї системи нібито забезпечував представник однієї з силових структур.
Перспективи справи
Якщо інформація про оборот у $350 млн і причетність представників силових структур до «обслуговування» схеми підтвердиться під час розслідування НАБУ, справа Сердюка може стати показовим прикладом того, як платіжна інфраструктура легального на вигляд fintech-сервісу використовувалася для обходу фінансового моніторингу та зв'язків з російським гральним ринком на тлі повномасштабної війни.
Поки ж усі фігуранти зберігають право на презумпцію невинуватості. Ключове питання: чи матиме ухвала ВАКС реальні процесуальні наслідки, чи розслідування знову загальмують ті самі «свої люди», про яких пишуть журналісти?
СтопКор відправив запити за вказаними фактами до МТБ Банку та ТОВ «Пей Плейсмент Україна».