Платіжна система EasyPay, якою володіють брати Олексій та Антон Авраменки, обслуговується через ТОВ "Фінкомпанія "Контрактовий дім". Ця компанія отримала ліцензію на надання платіжних послуг від Національного банку України, незважаючи на низку скандалів, пов'язаних з її діяльністю.
Зв'язки у регуляторних органах
За інформацією аналітиків, Авраменки, ймовірно, отримали таку довіру від держави завдяки впливовим контактам у НБУ. Серед них називають Сергія Савчука, керівника Департаменту методології регулювання діяльності небанківських фінансових установ НБУ, та Наталію Лапко, директорку департаменту платіжних систем НБУ. За даними відкритих джерел, Авраменки знайомі з Савчуком ще зі студентських років. Крім того, син Наталії Лапко, Олександр Лапко, працював на посаді CTO EasyPay Group.
Проблемна історія компанії
ТОВ "Фінкомпанія "Контрактовий дім" була замішана у скандалі 2022 року, пов'язаному з IBOX банком. НБУ викрив схему, за якою банк змінював призначення платежів (міскодинг) та класифікував операції як ставки за спортивний покер. Кошти потім перераховувались на букмекерські компанії через термінали самообслуговування, включаючи EasyPay. Діяльність IBOX банку було припинено через приймання платежів за азартні ігри.
Звинувачення у незаконних операціях
За даними ТГ-каналу "Джокер", через EasyPay нібито активно здійснюються платежі за наркотики, зброю та інші нелегальні операції. Власники системи активно заперечують ці звинувачення. Проте аналіз судових рішень показує, що у справах про торгівлю наркотиками EasyPay згадувалася найчастіше — з 480 вироків у 113 випадках платежі здійснювались через цю систему. Крім того, у 2019 році на сайті Президента була зареєстрована петиція, яка вимагала закрити EasyPay через здійснення платежів, пов'язаних з наркотрафіком, хоча вона не набрала необхідної кількості голосів.
Сімейна репутація
Батько Авраменків Володимир був власником збанкрутілого банку "Траст" і отримав від НБУ, за словами джерел, "чорну мітку" — термін, який у банківській мові означає не бездоганну ділову репутацію. Крім того, компанія "АВК", бенефіціаром якої був Володимир Авраменко, мала операції в окупованій частині Донецької області. Хоча компанія нібито припинила роботу у 2015 році, у 2017 році її продукцію виявили в магазинах "ДНР" і "ЛНР", де вона була зареєстрована як великий платник податків. Нині компанія перебуває у стані припинення, а процедура банкрутства триває вже 8 років.
Масштаб доступу до даних
EasyPay проводить платежі державних структур за програмою "Держава в смартфоні", обслуговує оплату проїзду в комунальному транспорті кількох великих міст, приймає комунальні платежі та послуги ЦНАПів і Сервісних центрів МВС. Система обслуговує близько 20 млн українців, що означає доступ до значного обсягу персональних даних користувачів.
Повідомлення про запити
Аналітики СтопКору звернулись в соціальних мережах особисто до Антона Авраменка та Сергія Савчука, а також направили запити до ТОВ "Фінансова компанія Контрактовий дім", НБУ та БЕБ для уточнення інформації.