Банк «Конкорд» та його дочірня компанія «ПроКард» продовжують функціонувати, попри численні скандали та підозри у причетності до незаконних фінансових операцій. Власниця банку Олена Сосєдка, яка володіє 56,23% акцій, зберегла контроль над установою завдяки судовому рішенню, яке скасувало рішення Національного банку України про ліквідацію.
Повернення до діяльності
29 травня 2024 року Дніпропетровський окружний адміністративний суд у складі суддів Станіслава Златіна, Олени Врони та Анни Каднікової ухвалив рішення у справі №160/25952/23, скасувавши постанову НБУ від 1 серпня 2023 року №265-рш про відкликання ліцензії та ліквідацію АКБ «Конкорд». Сосєдка особисто виступала позивачем у цій справі.
Національний банк України відкликав ліцензію через систематичні порушення у сфері фінансового моніторингу: недостатню перевірку клієнтів щодо відмивання коштів, ігнорування запитів інспекторів, неналежне управління ризиками та використання банку для підозрілих фінансових схем.
Криптовалютні потоки та азартні ігри
Розслідування Forbes виявило, що через «Конкорд» проходили платежі, пов'язані з криптовалютними обмінниками, онлайн-казино та високоризиковими фінансовими операціями. Журналісти звернули увагу на зв'язки банку з російсько-чеським сервісом обміну криптовалют Suex, який опинився під санкціями США за сприяння відмиванню коштів від кіберзлочинів.
Повідомляється про можливу причетність до транзакцій через платіжну систему QIWI та криптобіржу EXMO, які могли використовуватися у фінансових потоках, пов'язаних з нелегальним маркетплейсом Hydra. Частина коштів, що проходили через банк, могла бути пов'язана з фінансуванням онлайн-казино, які використовували криптовалютні перекази для ухилення від фінансового моніторингу.
Деякі платіжні потоки могли походити від російських криптовалютних обмінників через P2P-перекази та фінансові платформи з ознаками ризикованої діяльності. Експерти звертали увагу на механізм анонімних платежів, що ускладнював ідентифікацію кінцевих отримувачів коштів.
Олена Сосєдка мала прямі інтереси в гральному бізнесі. Вона була співзасновницею ТОВ «Кантрі», яка офіційно мала основний КВЕД 92.71.0 – «Діяльність з організації азартних ігор».
Банківська таємниця проти прозорості
Державна податкова служба намагалася отримати банківську інформацію про «Конкорд» та понад 40 інших компаній, які могли бути пов'язані з підозрілими фінансовими схемами. 17 квітня 2024 року Бабушкінський районний суд м. Дніпропетровська відмовив ДПС у доступі до банківських даних. 09 жовтня 2024 року Дніпропетровський апеляційний суд залишив це рішення без змін, заблокувавши спробу податкової отримати доступ до фінансових операцій «Конкорду».
Попередня ухвала суду забороняє оприлюднення цієї інформації, що викликає додаткові питання щодо прозорості справи. 28 листопада 2024 року ДПС подала касаційну скаргу до Верховного Суду, проте строк оскарження на той момент уже сплив, що стало підставою для її відхилення. 12 грудня 2024 року Верховний Суд поновив строк на касаційне оскарження та відкрив касаційне провадження.
Підозри у привласненні мільйонів
За інформацією телеграм-каналу «Джокер», Олена Сосєдка ймовірно привласнила 3,5 млн доларів, які мали бути виплачені її партнерам. Зазначається, що ця сума була виведена через фінансові схеми, пов'язані з компанією «ПроКард», яка наразі працює в Дія.City. Є припущення, що «ПроКард» може використовувати подібні методи, що й банк «Конкорд», зокрема в обробці транзакцій, пов'язаних з гральним бізнесом. Існують підозри щодо можливої співпраці компанії з криптовалютними обмінниками та ймовірних зв'язків із російськими фінансовими структурами.
Позиція власниці
У 2021 році Олена Сосєдка публічно відкидала звинувачення щодо причетності до незаконних фінансових схем. У коментарі для ucap.i вона заявила, що банк «Конкорд» став жертвою кібер-рекетирів, які намагалися шантажувати та дискредитувати його репутацію через російські медіа та інші ресурси.
У відповідь на звинувачення голови податкового Комітету Верховної Ради Данила Гетманцева у шахрайстві Сосєдка зазначила, що проти неї та її сестри Юлії Сосєдки ніколи не відкривали кримінальні провадження. Вона також повідомила про намір подати заяву до Офісу Генерального прокурора щодо незаконних дій Гетманцева стосовно банку «Конкорд».
Редакція СтопКору провела власне аналітичне розслідування щодо цих фактів. Нагадаємо, раніше Олену Сосєдку підозрювали у дотичності до тендерних махінацій за участі В'ячеслава Мішалова.