Навколо невеликого за розмірами банку «Альянс» розгортається складна мережа корупційних звинувачень, фінансових скандалів та припущень про неформальний вплив на Національний банк України. У центрі цієї історії опиняються Павло Щербань, якого в банківських колах називають ключовою фігурою установи, та Сергій Ніколайчук, перший заступник голови НБУ.
Недавно Telegram-канал «Джокер» оприлюднив серію публікацій із гучними звинуваченнями. За твердженнями автора каналу, Ніколайчук нібито отримує від Щербаня щомісячно 150 тисяч доларів за «кришування» в НБУ. Крім того, у дописах стверджується, що протягом останніх шести місяців обидва чоловіки нібито організовують інформаційні атаки на голову НБУ Андрія Пишного, якого вони називають «Глухим». Канал також повідомляє, що Ніколайчук поширює інформацію про можливе звільнення Пишного та претендує на його посаду.
Мільярдна схема з електроенергією
Банк «Альянс» набув гучної слави завдяки справі про виведення коштів НЕК «Укренерго», яку розслідує Національне антикорупційне бюро України. За даними НАБУ, восени 2021 року банк видав компанії «Юнайтед Енерджі» банківські гарантії майже на 2 мільярди гривень. Учасники ринку та ЗМІ пов'язують цю компанію з орбітою Ігоря Коломойського.
Банківська гарантія працює за простим принципом: якщо покупець не розраховується за товар, платіж здійснює банк. На цьому механізмі тримається довіра до таких інструментів у світовій практиці. Однак у березні 2022 року «Юнайтед Енерджі» не розрахувалася з «Укренерго» за отриману електроенергію. Коли державна компанія звернулася до банку з вимогою виконати гарантійні зобов'язання, «Альянс» відмовився платити, посилаючись на формальні підстави.
У результаті держава зазнала багатомільйонних збитків. Залежно від методики розрахунку та врахування штрафних санкцій, сума коливається від 700 мільйонів до 1,7 мільярда гривень. Слідчі встановили, що обсяг виданих гарантій суттєво перевищував нормативи кредитного ризику на одного клієнта. Серед фігурантів кримінального провадження опинилися керівництво «Юнайтед Енерджі», посадовці «Укренерго» та керівництво самого банку.
Особливу увагу слідчі приділили голові правління банку Юлії Фроловій. За версією правоохоронців, саме її рішення щодо видачі гарантій могло призвести до державних збитків. Наразі Фролова перебуває за кордоном, а НАБУ оголосило її в міжнародний розшук.
Попередження про хабар
Історія з «Укренерго» — далеко не єдиний скандал. У 2024 році вибухнула ще одна резонансна справа. Адвокату юридичної фірми «Міллер» Олексію Носову, який представляв інтереси банку «Альянс», оголосили підозру у спробі надання хабаря в розмірі 200 тисяч доларів. За версією слідства, йшлося про спробу вплинути на перебіг розслідування та домогтися передачі справи до іншого правоохоронного органу.
Сам банк категорично заперечує свою причетність до цих дій. Однак експерти вважають, що настільки ризикована операція навряд чи могла здійснюватися суто з особистої ініціативи адвоката без відома клієнта. Це питання залишається одним із ключових у справі.
Павло Щербань та його бізнес-портфель
Формально найбільшим акціонером банку «Альянс» є Олександр Сосіс. Однак у банківських колах давно не секрет, що вирішальний вплив на діяльність установи має Павло Щербань. Його називають людиною, яка забезпечує банку захист від претензій регулятора та зайвої уваги правоохоронців. Його головним активом називають близькі стосунки із ексзаступником керівника Офісу Президента Ростиславом Шурмою.
Щербань контролює або причетний до низки бізнес-проєктів, за багатьма з яких простежується вплив Шурми. Передусім йдеться про газовидобувну компанію «Віва Експлорейшн». Формально її власниками є Щербань та геолог Сергій Думенко через кіпрську компанію I.F. Exploration Company Limited. Підприємство володіє ліцензією на геологічне вивчення та видобуток нафти й газу на Старомізунській площі в Івано-Франківській області до 2033 року.
До повномасштабної війни тут планували відновлювати старі свердловини та нарощувати видобуток. Однак проєкт не приніс очікуваних результатів. Фінансова звітність свідчить про збитки на рівні близько мільйона доларів станом на кінець 2023 року. Водночас інвестиції в компанію чомусь не припиняються, що породжує питання: чи справді головним інвестором є Щербань, а не Шурма?
Щербань також причетний до елеватора у Хоролі на Полтавщині, оформленого на ТОВ «Альянс Елеватор». Попри те, що об'єкт потребує реконструкції та не належить до великих гравців ринку, його розглядають як перший крок до більш масштабної присутності в аграрному секторі.
Окремий напрямок — ІТ-бізнес. Навколо Щербаня сформувався пул компаній: «Альянс Діджитал», «Асіджс», «АПЛ» та «Мотвел». Частина з них розробляє продукти для банківського сектору, інші працюють із торговельними мережами та цифровими сервісами. Саме тут простежується можливий інтерес Шурми, якого давно пов'язують із просуванням цифрових рішень в економіці та амбіціями посилити власний вплив у сфері цифрової трансформації.
Ця строката бізнес-імперія погано узгоджується з роллю голови наглядової ради банку, який переживає непрості часи. Можливо, банк «Альянс» не є для Щербаня ключовим активом, або ж значна частина цих проєктів — лише інвестиційний портфель, де він виступає як пасивний інвестор. Тоді виникає питання: чиї саме кошти насправді стоять за цими активами?
Проте інформацію про зв'язок Ростислава Шурми складно знайти в інтернеті. Дивним чином усі сайти, як то кажуть, «підчищені». Вся інформація про можливий зв'язок Павла Щербаня та Ростислава Шурми з відкритого доступу фактично зникла.
Николайчук у центрі мережі впливу
Еще одним цікавим фігурантом цієї історії є нинішній заступник голови НБУ Сергій Ніколайчук. Telegram-канал «Джокер» називає його «людиною Гонтаревої та Рожкової». Не приховує свого позитивного ставлення до Ніколайчука і Валерія Гонтарева. В одному з інтерв'ю «Главкому» вона назвала його призначення «найкращим призначенням Нацбанку за останні два роки» та одним із найкращих макроекономістів України.
Ніколайчук дійсно працював у Нацбанку в період, коли ключові позиції в регуляторі займали Валерія Гонтарева та Катерина Рожкова. У 2025 році він змінює Рожкову в правлінні НБУ. Це не історія про нову людину в системі. До цього вони понад десять років працювали поруч, проходячи через зміну керівників Нацбанку, урядів і президентів.
Ніколайчук залишається одним із небагатьох високопосадовців НБУ, якому вдається зберігати впливові посади незалежно від зміни керівництва регулятора та політичної влади в країні.
Залишилося більше запитань, ніж відповідей
Справа «Укренерго» на мільярди гривень, підозра у спробі передачі 200 тисяч доларів хабаря, бізнес-зв'язки Павла Щербаня, згадки про Ростислава Шурму та звинувачення щодо Сергія Ніколайчука складаються в одну велику картину. Наскільки правдивими є окремі твердження та хто насправді стоїть за цими процесами — мають встановити компетентні органи.
Однак уже сьогодні очевидно, що навколо банку «Альянс» і пов'язаних із ним осіб залишається більше запитань, ніж відповідей. Редакція направила запити до Національного банку України щодо позиції регулятора стосовно діяльності АТ «Банк Альянс», наявності претензій до банку з боку НБУ, результатів перевірок установи та застосованих до неї заходів впливу. Також запити направлено до АТ «Банк Альянс» щодо позиції банку стосовно судових спорів, кримінальних проваджень та інформації про діяльність і роль Павла Щербаня. До НАБУ направлено запити щодо актуального статусу кримінальних проваджень, у яких фігурують банк «Альянс» або його посадові особи.