Протягом останніх місяців Національний банк України зазнав низки судових поразок у справах проти комерційних банків. За даними системи YouControl, у судах різних інстанцій розглядались численні провадження за участю НБУ: 3 цивільні, 2 кримінальні та близько 20-ти господарських справ.
Одна з найбільших поразок стосувалася рішення Господарського суду Києва від 21 січня 2020 року. Суд зобов'язав Нацбанк сплатити 129 мільйонів гривень акціонеру збанкрутілого "Радикал Банку". За матеріалами слідчих, позивача незаконно позбавили корпоративних прав через неправомірне рішення регулятора про віднесення банку до категорії неплатоспроможних. Постанова НБУ була визнана протиправною та скасована судовими рішеннями, включаючи рішення Вищого адмінсуду, яке Верховний Суд відмовився переглядати.
Штрафи за фінансовий моніторинг
Протягом 2019 року НБУ накладав штрафи на кілька банків за порушення у сфері фінансового моніторингу. 28 січня 2020 року пресслужба НБУ повідомила, що Окружний адмінсуд м. Києва в грудні скасував рішення про накладення штрафу на "Універсал Банк" у розмірі 14,4 млн гривень. За твердженням представників НБУ, вони нібито виявили факти проведення 9-ма клієнтами банку операцій з переказу коштів на суму понад 250 млн гривень, що могли бути пов'язані з так званими "конверт-центрами" і відмиванням грошей. Проте банк оскаржив рішення регулятора у вересні 2019 року, і суд став на його бік.
Аналогічні штрафи НБУ наклав на "Індустріалбанк" (6,85 млн гривень) та МТБ Банк (4,4 млн гривень) за аналогічні причини. Обидва банки також оскаржили рішення регулятора. У грудні 2019 року Окружні адмінсуди Києва та Одеси скасували рішення Нацбанку щодо цих штрафів.
Спір зі "Сбербанком"
У вересні минулого року НБУ програв апеляцію щодо штрафу ПАТ "Сбербанк" на 94,7 млн гривень та письмового застереження. Рішення судді першої інстанції було ухвалено у вересні 2019 року, а в грудні апеляційний суд не задовольнив скаргу Нацбанку.
Очільники НБУ озвучили намір оскаржувати судові рішення у вищих інстанціях, проте перспективи на успіх видаються невисокими. 22 січня 2020 року Верховний Суд підтримав компанію Ігоря Коломойського у спорі щодо рефінансування, відхиливши касаційну скаргу Нацбанку на рішення судів попередніх інстанцій. Справа стосувалася відмови у стягненні предмету іпотеки компанії ТОВ "Гаджибей", пов'язаної з ексвласником "Приватбанку".
Протягом минулого року слідчі у різних справах загалом 155 разів вилучали документацію НБУ: за ініціативою Генпрокуратури – 62 рази; Нацполіції – 28 разів; СБУ – 19 разів; НАБУ – 18 разів; ДФС – 16 разів; ДБР – 12 разів.
Питання щодо компетентності
Повторювані судові поразки викликають питання щодо компетентності керівництва НБУ на чолі з Катериною Рожковою та Яковом Смолієм. Представники Ради НБУ відкрито заявили про підозру у саботажі. Голова Ради Богдан Данилишин зауважив, що помилки правління Національного банку України у кінці 2018-го – на початку 2019-го років при встановленні облікової ставки на основі помилкових прогнозів можуть бути ознаками навмисного гальмування розвитку країни.
Відомий журналіст Роман Бочкала прокоментував ситуацію: "Справа навіть не у спробі обманути президента. Біда у відсутності стратегії. Вони не розуміють, куди пливе наш корабель".
На кінець 2019 року активісти понад десятка громадських організацій провели масштабні акції протесту під будівлею Нацбанку, оприлюднивши факти некомпетентності банківських чиновників. Проте високопосадовці проігнорували вимоги протестувальників.
Двійні стандарти
Попри жорсткий тиск на одні банки, до інших регулятор виявляє нечувану прихильність. Зокрема, керівництво НБУ дозволило "Промінвестбанку", наближеному до вітчизняних топчиновників та уряду РФ, позбутись багатомільйонного боргу "Укрзалізниці" й вивести отримані за це гроші в офшорні юрисдикції, закривши при цьому очі на російське походження банку та санкції РНБО.