Міжнародні банки все частіше обмежують доступ російським клієнтам до фінансових послуг, відмовляючи в переказах, закриваючи рахунки та відхиляючи заявки на їх відкриття. Про це свідчать дані, які оприлюднила організація OCCRP, посилаючись на розслідування видання Frank Media. Фахівці пояснюють цей тренд надмірною обережністю банківських установ, які намагаються суворо дотримуватися міжнародних норм щодо протидії відмиванню грошей.
Проблема торкнулася як підприємців, так і фрилансерів. Сергій Цимбал, керівник компанії Mobile Angels, розповів про те, що литовські банки без будь-яких пояснень закрили рахунки його фірми. Крім того, німецький Commerzbank відмовив йому у відкритті нового рахунку. Коли Цимбал звернувся до представників німецької установи, вони офіційно посилалися на вимоги законодавства про боротьбу з відмиванням коштів. Однак у приватній розмові банкіри розкрили справжню причину: вони отримали вказівку з головного офісу мінімізувати роботу з компаніями, у яких є російські власники. За їхніми словами, банк переглянув свою модель оцінки ризиків, і тепер взаємодія з такими клієнтами розглядається як потенційна санкційна загроза.
Проблеми виникають і з міжнародними переказами. Два джерела Frank Media — підприємець та іноземець, який працює в Росії — поділилися історіями про складнощі з переводом коштів у російські банки з азійських установ. Один іноземець не зміг перевести гроші зі своєї філіалу європейського банку в Гонконгу на свій російський рахунок. Банк почав вимагати від нього резервування коштів на випадок можливих штрафів від американських фінансових установ, де у клієнта були відкриті кореспондентські рахунки.
Фрилансери, які отримують оплату від іноземних роботодавців, також зіткнулися з перешкодами. Користувачка платформи Upwork (зареєстрованої в США) не змогла прив'язати жодну російську карту до системи платежів у своєму особистому кабінеті. Спочатку платежі не проходили на її карти Сбербанку та ВТБ. Коли вона спробувала використати карту Райффайзенбанку, результат виявився таким же — операція не пройшла.
Управління платформи Upwork пояснило скарги користувачів тим, що вони не можуть працювати зі Сбербанком через американські санкції та вимоги Управління з контролю над іноземними активами (OFAC).
Фінансовий консультант Ісаак Беккер висловив думку, що іноземні банки втратили терпіння щодо російської фінансової системи, яка перенасичена санкціями. Тепер вони припинили детально розбиратися в тому, які саме операції їм дозволені, а які заборонені, обираючи замість цього консервативний підхід.
Цей розвиток подій відбувається на тлі посилення міжнародного тиску на Росію. 12 березня Європарламент на своїй сесії більшістю голосів прийняв резолюцію, яка передбачає перегляд політичних стосунків між Росією та Європейським Союзом. Одночасно парламент анонсував запровадження нових санкцій проти Російської Федерації. У документі особливу увагу приділено незаконній фінансовій діяльності Росії, схемам відмивання грошей та іншим формам економічної агресії, які здійснює російський уряд.
За розрахунками Європарламенту, обсяг російської незаконної фінансової діяльності становить сотні мільярдів євро. У доповіді наголошується на необхідності припинити всі програми видачі так званих «золотих віз», які дають російським олігархам можливість вести свою діяльність на території ЄС.
Це не перший випадок, коли західні фінансові установи виявляються залучені до схем, пов'язаних з російськими грошима. Як раніше розповідав OCCRP, російський інвестиційний банк «Тройка Діалог» протягом 2006—2013 років брав участь у масштабній схемі відмивання грошей, через яку пройшли мільярди доларів. До цієї схеми були залучені найбільші західні банки, включаючи Citigroup, Raiffeisen та Deutsche Bank. Серед осіб, які отримали відмиті кошти, були віолончеліст і близький друг Володимира Путіна Сергій Ролдугін, постачальники палива для московського аеропорту Шереметьєво, члени сімей державних посадовців та керівники різних компаній.