Протягом одного року українська фірма залучила від своїх клієнтів 65 мільйонів євро під виглядом інвестицій у криптовалюту. Журналісти, проводячи спільне розслідування, виявили понад сотню потерпілих від цієї схеми. Жодна з цих людей так і не змогла повернути свої заощадження повністю.
Одна з таких жертв — 75-річний шведський столяр Остен Моріан, який живе на півночі Швеції, неподалік від Полярного кола. Півроку тому він натрапив на оголошення в соціальних мережах про вигідні вкладення в біткоїн. Переконаний у перспективності такої інвестиції, чоловік передав усі свої накопичення та навіть взяв кредит під високий відсоток. Замість обіцяного доходу Остен залишився без житла.
По вказівкам осіб, які називали себе представниками компанії Finix Capital, він перевів близько 40 тисяч доларів. Він розраховував на прибуток, який дозволив би йому відремонтувати будинок і автомобіль. Натомість чоловік змушений жити у друга.
Остен став однією з численних жертв діяльності українського підприємства "Мілтон Груп", яке залучало людей обіцянками надзвичайних прибутків від криптовалютних вкладень. Розслідування проводили журналісти шведського видання Dagens Nyheter, міжнародної організації OCCRP та партнерських агенцій, включаючи "Слідство.Інфо". Протягом кількох місяців репортери спілкувалися з більш ніж сотнею постраждалих та отримали інформацію від колишнього працівника компанії.
Потерпілі розповідають однакову історію: вони бачили оголошення про прибуткові інвестиції на Facebook, залишали свої контактні дані, і незабаром їм телефонували люди, які представлялися фахівцями західноєвропейських фінансових установ. Ці співрозмовники наполегливо переконували вкласти гроші у своє майбутнє, запевняючи, що такий крок буде вдалим. За останній рік люди інвестували 65 мільйонів євро. Серед опитаних журналістами жертв жодна не змогла повністю повернути свої кошти.
Деякі потерпілі звертались до правоохоронців своїх країн, але про успішні результати розслідувань поки що невідомо. Проте багато хто все ще сподівається хоча б частково повернути свої вкладення. Остен Моріан уже втратив надію: "Що залишається? Нічого, окрім як чекати смерті".
У центральній частині Києва, поблизу Хрещатика, розташований елітний торговельно-розважальний комплекс Mandarin Plaza. У його яскраво оформлених магазинах продають брендовий одяг, взуття, прикраси та сувеніри. Однак на верхніх поверхах цієї будівлі відбувається зовсім інша діяльність. Там працівники контакт-центру "Мілтон Груп" пропонують клієнтам "інвестиції в біткоїни".
Цей офіс функціонує з інтенсивністю, яка вражає: щодня здійснюється до 300 телефонних дзвінків. Структура розділена на мовні секції — російськомовну, англійськомовну, італійськомовну та іспанськомовну, кожна з яких обслуговує певні географічні регіони. Працівникам видають вигадані імена, які звучать природно для регіонів, з якими вони працюють. Українка на ім'я Дар'я під час роботи стає "Даяною", а хлопець із Сенегалу обирає ім'я "Тод Кайзер", яке звучить більш німецьки. Офіс охороняється суворо, а персоналу заборонено користуватися власними мобільними телефонами.
Колишній працівник контакт-центру Олексій розповів шведським журналістам про методи роботи. Клієнтам показували фальшиві онлайн-гаманці з величезними сумами прибутків, які мали спонукати їх вкладати все більше грошей. Насправді ж це були лише цифри на екрані, жодних реальних коштів на цих рахунках не було.
Олексій зазначив, що більшість працівників контакт-центру не мали досвіду продажу фінансових послуг. Під час навчання їх учили "продавати емоції". "Вони казали: ви можете продати мрії", — згадує він.
Працівники добре розуміли, що беруть участь в обмані. Олексій розповів, що одна менеджерка з продажу жартувала, що з дитинства мріяла "бути негідницею та красти гроші у людей".
"Ця компанія робить все фейком, все підробкою, — говорить Олексій. — Вони просто крадуть гроші у людей".
Для персоналу складали спеціальні записи з рекомендаціями щодо клієнтів з різних країн, які мали допомогти отримати більше коштів. Згідно з документами, які отримала OCCRP, люди зі Скандинавії описувались як "старі люди, яким потрібна розмова", а британці та австралійці характеризувались як ті, хто "все знають і впевнені, що їхні країни найкращі".
Внутрішня база даних компанії відстежувала суми, які інвестував кожен клієнт, та результати спілкування з ним. Журналісти OCCRP, які отримали скриншоти цієї бази, помітили, що записи рясніють глумливими коментарями та образами на адресу потерпілих.
Наприклад, про 67-річну шведку один зі співробітників написав: "Продала дім, щоб вкластися, грошей нема, плаче". Щодо Остена Моріана інший працівник зазначав: "Щомісяця "взуваю" його на щонайменше одну тисячу євро. Отримує пенсію 20-го числа, працює щовівторка".
Компанія "Мілтон Груп" існує трохи більше трьох років. За даними державного реєстру, її власником зареєстрований мешканець Грузії Іраклі Дадівадзе. Однак працівники називають справжнім власником ізраїльтянина грузинського походження Давида Тодуа. За інформацією джерел журналістів, він періодично відвідує офіс у супроводі охоронців. Йому також належить платформа для онлайн-платежів Naspay, зареєстрована на Кіпрі, яку "Мілтон Груп" використовує для обробки своїх "інвестицій".
У своєму Instagram Давид Тодуа позує з позолоченим автоматом Калашникова та часто публікує фотографії дорогих автомобілів, припаркованих біля його будинку.
Журналісти OCCRP виявили, що Тодуа має ділові зв'язки з політиками кількох країн, особливо з колишніми міністрами та діячами партії "Єдиний національний рух" Міхеїла Саакашвілі, який був президентом Грузії до 2013 року.
У українських реєстрах Давид Тодуа фігурує як Давіт Тодва. Він є співвласником кількох українських компаній разом з колишнім міністром оборони та директором фінансової поліції Грузії Давидом (Давитом) Кезерашвілі. У 2013 році цього політика звинуватили в отриманні 12 мільйонів доларів хабара за те, що він "закривав очі" на масову контрабанду спирту з України в Грузію. Згодом його виправдали.
Одна з компаній, якою Тодуа та Кезерашвілі володіють спільно, — "Проджект Партнерс", яка працює в галузі програмування та обробки даних. Через цю компанію вони також володіють фірмами "Фірма Спец-трейдінг" та частково "Еліткомфортбуд".
Директором "Проджект Партнерс" є Гія Гецадзе, колишній заступник міністра юстиції Грузії. Цікаво, що таку саму посаду він обіймав в Україні до 2018 року. Співвласником "Еліткомфортбуд" є Петре Цискарішвілі, міністр сільського господарства Грузії за часів Саакашвілі та один з лідерів його партії, а також член "Руху Нових Сил Михайла Саакашвілі" та кандидат в нардепи України Іван Мосашвілі.
Кезерашвілі підтвердив OCCRP, що є бізнес-партнером Тодуа, але заявив, що нічого не знає про "Мілтон Груп".
За словами персоналу, генеральним директором "Мілтон Груп" донедавна був Якоб Кесельман, хоча в державному реєстрі директором зазначений Євген Воронін. У своєму Instagram Кесельман називає себе "київським вовком". Як і Тодуа, він публікує фотографії зброї, дорогих подорожей та розкішних автомобілів.
У спілкуванні з журналістами OCCRP Давид Тодуа заперечив слова працівників, які називають його "батьком" компанії. "Я не є батьком жодної компанії, я гордий батько п'яти дітей", — відповів він.
Якоб Кесельман, у свою чергу, сказав OCCRP, що компанія не здійснює нелегальні операції, та додав, що не знає, хто такий Давид Тодуа. За його словами, власником "Мілтон Груп" є українець.
На початку 2020 року "Мілтон Груп" влаштувала новорічну вечірку у стилі роману "Великий Гетсбі". На ній були присутні Тодуа та Кесельман. Під час привітання Тодуа повідомив, що за минулий рік київський офіс заробив рекордні для компанії 65 мільйонів євро. На вечірці також згадували про інші представництва у Грузії та Албанії.
Працівники контакт-центру пропонували клієнтам інвестувати в криптовалюту, видаючи себе за представників справжніх брендів у цій сфері. OCCRP виявила, що "Мілтон Груп" використовувала назви CryptoMB, Cryptobase, Finix Capital та VetоeroBanc. Встановити справжніх власників цих сервісів неможливо, оскільки більшість зареєстровані в офшорних зонах — на Маршаллових островах, Сент-Вінсенті і Гренадинах.
Переводи коштів від клієнтів здійснювались через Western Union, банківські переводи, біткоїни та приватні рахунки. Однак у багатьох випадках використовувалась система віртуальних кредитних карток Naspay, зареєстрована на Кіпрі та належна Давиду Тодуа. Сам Тодуа заперечив будь-які зв'язки Naspay з "Мілтон Груп".
Журналісти з'ясували, що працівники часто просили клієнтів встановити програму для "допомоги" з банківськими операціями, яка дозволяє віддалено управляти комп'ютером. За допомогою цієї програми співробітники "Мілтон Груп" могли здійснювати банківські операції замість клієнтів. У деяких потерпілих журналісти виявили спеціальне розширення для браузера, яке дозволяє змінювати код веб-сторінки.
Таке розширення виявили при спілкуванні з чеською жертвою компанії. Плагін використовували для показу підробленого переводу понад 300 тисяч доларів, який нібито надійшов на рахунок чоловіка. Насправді коштів на його рахунку не було.
Чех втратив понад 200 тисяч доларів. Він попросив не розголошувати його ім'я, оскільки не повідомив дружину про втрату заощаджень.
"Я шукав можливості для хороших інвестицій, щоб отримати гроші на пенсію і на свою дочку. Але я обрав поганий шлях", — розповідає він.
Для утримання клієнтів якомога довше працівники використовують різні афери. Однією з найпоширеніших є фальшиві дзвінки від банкіра, податкової служби та інших установ. Насправді з клієнтом спілкується інший працівник "Мілтон Груп", який переконує, що з його грошима все гаразд. Деякі працівники видавали себе за адвокатів або надсилали підроблені листи про нібито податкову заборгованість, яку потрібно сплатити, щоб гроші не заблокували.
Мешканець Еквадору Алекс, який став жертвою "Мілтон Груп", позичив гроші у родичів, щоб погасити податковий борг у Великобританії, про який йому повідомили офіційним листом. За його словами, ці кошти потрібно було внести, щоб можна було вивести прибуток від інвестицій.
"Через кілька днів моя дружина сварила мене, вона майже вигнала мене з дому", — розповідає Алекс журналістам місцевої агенції Plan-V.
Журналісти Dagens Nyheter попросили шведського експерта з криптовалюти Льойфа Ніксона проаналізувати біткоїн-гаманці, які "Мілтон Груп" використовувала для отримання платежів. Ніксон звернув увагу на те, що адреси рахунків змінювались для кожного нового платежу.
"Це як відкриття банківського рахунку, але ви не отримуєте номер рахунку; натомість щоразу для внесення коштів ви отримуєте новий номер", — пояснив він. На його думку, "Мілтон Груп" має ознаки незаконної діяльності.
Колишній працівник Олексій погодився надати свідчення правоохоронцям щодо роботи компанії. Шведська поліція звернулась до Європолу для проведення міжнародного розслідування.
Журналісти "Слідства.Інфо" звернулись до українських правоохоронців із запитаннями про те, чи є "Мілтон Груп" фігурантом офіційних розслідувань. Відповіді не надійшло, запит був переданий в Офіс Генерального прокурора. Редакція планує повторно звернутися до правоохоронців з питаннями щодо фактів, оприлюднених у матеріалі.