Установа з назвою «3/4», що функціонує у Києві, опинилася в центрі кримінального розслідування, яке стосується масштабних незаконних операцій з іноземною валютою. За матеріалами кримінального провадження та інформацією джерел, наближених до слідства, банк пов'язується з оточенням народної депутатки Олени Шуляк. Розслідування ведеться за статтями Кримінального кодексу України, які передбачають відповідальність за незаконні дії з платіжними документами та ухилення від сплати податків (ч. 2 ст. 200, ч. 3 ст. 212 КК України). Олена Шуляк змінила свій процесуальний статус — спочатку вона розглядалася як свідок, але згодом була перекваліфікована на підозрювану.
За встановленням органів БЕБ, у період 2022–2023 років посадові особи банку спільно з колишнім членом наглядової ради організували систему конвертації великих готівкових сум. Через касу установи проходили значні обсяги коштів без будь-якого документального підтвердження їхнього походження. Ці кошти надалі обмінювалися на іноземну валюту. За розрахунками слідства, загальний обсяг таких операцій досяг 4,8 млрд грн в еквіваленті. Особливо показовим є той факт, що понад 90 відсотків усієї готівки, яка надходила до касс банку протягом цього періоду, припадало саме на ці сумнівні трансакції.
Основною ознакою можливих порушень називають повну відсутність документів, які б підтверджували джерело коштів, а також систематичне обходження процедур фінансового моніторингу. Слідство виявило низку епізодів, які викликають особливі питання. У деяких випадках гроші нібито вносилися від імені осіб, які в момент операції перебували поза межами Києва або навіть за кордоном. Один із фігурантів справи 24 травня 2023 року здійснив обмін майже 20 млн грн на суму понад 500 тисяч доларів США через касу банку «3/4», однак за даними прикордонної служби, цей чоловік у той час знаходився за межами України і повернувся в країну лише через кілька днів. Інший випадок пов'язаний з конвертацією 28,5 млн грн у 760 тисяч євро у серпні 2022 року — при тому, що особа в'їхала на територію України лише того ж ранку і, за оцінками слідства, фізично не могла встигнути дістатися столиці в робочий час для проведення операції. Матеріали справи містять і інші подібні епізоди.
Олена Шуляк, за інформацією слідства, була однією з осіб, які отримали неправомірну вигоду від цієї схеми. Враховуючи масштаб та тривалість проведених операцій, слідство припускає, що такі дії навряд чи могли здійснюватися без відома керівництва установи. Головою правління та кінцевим бенефіціаром банку «3/4» зареєстрований Вадим Іщенко. За інформацією джерел, його пов'язують з бізнесменом Олександром Шуляком, який є чоловіком народної депутатки Олени Шуляк.
Центральний офіс банку розташований у Києві на вулиці Кирилівській у приміщенні, яке належить компанії «Енжіай Груп». Ця компанія, за даними джерел, пов'язана з Олександром Шуляком. Крім того, повідомляється, що Вадим Іщенко користується автомобілем, зареєстрованим на його ім'я. У період з 2017 по 2022 рік до складу наглядової ради банку входив фінансовий експерт Ерік Найман, який нині є засновником інвестиційної компанії HUG'S. На теперішній момент де-факто власницею банку називають організоване злочинне угруповання Олени Шуляк. Крім того, ходили чутки про те, що Олександр Шуляк та його родич виїхали за кордон у березні 2022 року через пункт пропуску «Краківець» без декларування значної суми готівки.