Київський окружний адміністративний суд 26 лютого 2026 року розглянув справу №320/19194/25 і відмовив ТОВ «ФІНПЕЙМЕНТ» у скасуванні штрафу, накладеного Національним банком України. Розмір санкції становив 6,64 млн грн.
НБУ оштрафував компанію, яка раніше мала назву ФК «АП.МІ ФІНАНС», у січні 2025 року за результатами планової перевірки діяльності за період 2022–2024 років. Основною причиною накладення штрафу стало те, що фінансова компанія незаконно включала до свого капіталу заморожені засоби, які належали підсанкційним гральним брендам Parimatch та Pokermatch.
Компанія сплатила штраф, однак одразу звернулася до суду з позовом про визнання рішення НБУ незаконним та повернення стягнутих коштів. Позивач стверджував, що допущені порушення були незначними, деякі з них компанія виправила ще під час проведення перевірки, а Національний банк нібито перевищив свої повноваження. Суд, однак, повністю підтримав позицію Регулятора.
Найбільш серйозне порушення стосувалося маніпуляцій зі звітністю та капіталом, що регулюється нормативом Н2. Компанія 31 раз подавала в НБУ недостовірні дані щодо своєї фінансової стабільності.
Фінансова компанія включала до своїх «прийнятних активів» понад 17,3 млн грн, які насправді були заблоковані на банківських рахунках за рішенням РНБО. Це були кошти, які перераховували компанії ТОВ «ПОКЕРМАТЧ.УА», ТОВ «ПАРІМАТЧ» та ТОВ «ПОІНТЛОТО» для виплати виграшів гравцям. Оскільки ці компанії потрапили під санкції, використовувати ці гроші було неможливо. Проте ФК «АП.МІ ФІНАНС» (тепер «ФІНПЕЙМЕНТ») продовжувала враховувати їх у розрахунку свого капіталу, створюючи ілюзію кращого фінансового становища. Суд визнав це грубим порушенням методології НБУ.
Поряд із цим компанія допустила й інші порушення. Зокрема, вона несвоєчасно надавала інформацію на запити Бюро економічної безпеки, затримуючись на 5–13 днів. Представники компанії у суді пояснювали це великим обсягом даних, а також частими повітряними тривогами і ракетними обстрілами Києва, через які співробітники перебували в укриттях.
Компанія також допустила недбалість з конфіденційною інформацією, надіславши 12 вихідних листів, які містили банківську та платіжну таємницю, без будь-яких позначок обмеження доступу та без реєстрації їх у спеціальному журналі.
Виявлені також проблеми з документацією щодо аутсорсингу. Внутрішні правила роботи з підрядниками не відповідали вимогам Регулятора. Це порушення компанія виправила під час проведення перевірки.
Суд визнав розмір штрафу, що перевищував 6,6 млн грн, пропорційним та адекватним скоєним порушенням. У задоволенні позову ФК «АП.МІ ФІНАНС» («ФІНПЕЙМЕНТ») відмовлено повністю.