Сценарій, який розгортався в Україні протягом останніх років, нагадує сюжет популярного серіалу про політичні інтриги. Головна роль у цій історії належить Людмилі Пишній, дружині голови Національного банку України Андрія Пишного, та її благодійним аукціонам, які організовувалися спільно з Наталією Заболотною, засновницею Art Ukraine Gallery та президенткою Фонду гуманітарного розвитку України.
Механізм, який використовувався, виявився простим, але ефективним. Топ-менеджери банків та впливові бізнесмени запрошувалися на закриті аукціони, де вони щедро викладали великі суми за картини та спеціальні лоти. Однак справжньою платою за участь була можливість налагодити стосунки з главою регулятора. Як пояснив колишній народний депутат Борислав Береза, банкіри розуміли, що за фасадом благодійного проекту стоїть сам голова НБУ, і тому їхні інвестиції в аукціони були насправді інвестиціями у майбутні відносини з найвпливовішою людиною у фінансовому секторі.
Проект розпочав свою роботу у травні 2023 року у приміщенні під назвою «Домосфера» та спеціалізувався на проведенні так званих «тихих аукціонів», де учасники не афішувалися публічно. Згідно з інформацією джерел, Андрій Пишний особисто запрошував учасників банківського ринку на ці заходи. Примітно, що саме у період проведення аукціонів у банках, чиї керівники брали участь у цих подіях, проходили перевірки НБУ.
Коли у лютому 2024 року між Заболотною та Людмилою Пишною виник конфлікт, розпочалася серія взаємних звинувачень, які розкрили справжню природу цього тандему. Виявилося, що Заболотна відповідала за організацію та презентацію, тоді як родина Пишних забезпечувала залучення платоспроможних та статусних гостей. Заболотна заявила, що не всі гроші, зібрані на благодійність, дійшли до адресатів. За її словами, за майже два роки існування галереї було зібрано 4,5 млн гривень, проте фонд «Відчуй» направив на благодійність лише 3,5 млн гривень.
Однак навіть ці цифри викликають сумніви. Сама Заболотна в інтерв'ю стверджувала, що один лот — гітара — був придбаний Сергієм Тігіпком, власником «Універсал Банку», за 15 тисяч доларів, що еквівалентно 600 тисячам гривень. Таких дорогих лотів було десятки, а іноді й сотні. У травні 2023 року ЗМІ повідомляли про виставлення 300 робіт сучасних художників на аукціон. Коли один лот складає шосту частину всіх надходжень за два роки, виникають серйозні питання щодо реальних обсягів зібраних коштів.
Коло учасників аукціонів було вельми показовим. На фотографіях з заходів помічені власник «Універсал Банку» Сергій Тігіпко, співвласник Monobank Олег Гороховський, бізнесмен Гарік Корогодський, власник Dragon Capital Томаш Фіала, генеральний директор «Фокстрот» Олексій Зозуля та народний депутат Сергій Тарута. На одному з аукціонів у грудні 2023 року, де Тігіпко придбав гітару, ведучим вечора був Гарік Корогодський, який нібито купив обпалені купюри під назвою «Гроші війни».
Береза наголошував, що банкіри приходили на ці аукціони саме для того, щоб налагодити стосунки з головою НБУ та підтримати благодійні проекти, оскільки всі знали, хто стоїть за проектом. «Для лобістського середовища це звичайна історія», — зазначив він, додавши, що подібні механізми існують і на Заході, але там вони більш прозорі.
У серпні 2024 року одне з видань провело розслідування щодо участі Олега Гороховського в аукціонах, припускаючи, що його активна благодійна діяльність допомогла йому уникнути значного оподаткування. Видання вказало на те, що прибуток Monobank у 2023 році становив 9 млрд гривень, тоді як сплачені податки складали 1 млрд гривень, що видається недостатнім. Для порівняння, «Універсал Банк» офіційно показав прибуток у 1,9 млрд гривень. Розслідування припускало, що банківський нагляд свідомо не помічає доходи деяких банків, а їх власники «дякують» за цю участь у благодійних аукціонах.
Особливо цікавою виявилася хронологія подій, пов'язана з прийняттям парламентом закону про сплату банками 50% за надприбутки за депозитними сертифікатами. Закон був ухвалений 21 листопада 2023 року. Всього десять днів потому, 1 грудня 2023 року, Людмила Пишна провела аукціон у вузькому колі, де великі ставки робили Сергій Тігіпко та Олег Гороховський. З 1 січня 2024 року «Універсал Банк» звітував про те, що витрати на відрахування до резервів зросли до 2,5 млрд гривень з 44 млн гривень у листопаді 2023 року. Цей трюк із зростанням резервів допоміг занизити відрахування до бюджету до 1,25 млрд гривень.
У справі також фігурує підприємець Ровшан Тагієв. Його діяльність згадується у кримінальній справі, коли 2 лютого 2017 року при отриманні хабара була затримана на місці злочину начальник департаменту платіжних систем НБУ Сергій Шацький. На думку правоохоронців, Тагієв, Шацький та інші фігуранти були негласними партнерами за корупційними схемами, пов'язаними з отриманням компанією «ВАП-Капітал» ліцензії на організацію внутрішньодержавної платіжної системи «Кріп». Згідно з декларацією за 2023 рік, Сергій Шацький досі працює в НБУ на посаді керівника з питань програмного менеджменту.
Цікавий аспект виявився пов'язаний з «Ощадбанком». Борислав Береза зазначив, що «Домосфера» заборгувала значні суми цьому банку. Андрій Пишний раніше був керівником «Ощадбанку», а зараз очолює НБУ. Банк навіть виставляв будинок на аукціон, але не зміг його продати. Однак згодом виявилося, що борги були вирішені, хоча деталі цього процесу залишилися невідомими. На фотозвітах з благодійних аукціонів можна побачити заступника голови правління «Ощадбанку» Юрія Каціона, відповідального за корпоративний бізнес.
Коли Береза звернувся до «Ощадбанку» з питаннями щодо боргів «Домосфери», йому відповіли: «Не стави нам це питання, будь ласка, офіційно ми тобі нічого підтверджувати не будемо, бо це дуже слизька тема».
Наталія Заболотна пізніше заявила, що в її усуненні з проекту допоміг чоловік Людмили Пишної, голова НБУ Андрій Пишний, напевно скориставшись своїм високим службовим становищем. Вона вказала на те, що пролонгація «Ощадбанком» кредитного договору з торговельним центром «Атмосфера» хронологічно збігається з припиненням договору з її ФОП та укладанням угоди на галерейний простір з Людмилою Пишною. Заболотна наголошувала, що все це розвивалося на тлі її вимог щодо звіту про благодійні кошти та акцентування на відсутності внеску Людмили Пишної у розвиток галереї, як заявленої партнерки.
Береза також зазначив цікавий факт щодо загальної ситуації: «Людина, яка очолює Нацбанк, за її мовчазної згоди рейдерить структуру. Хтось скаже, що це просто бізнес-конфлікт, але це бізнес-конфлікт, у якому не використовуються важелі держави». Заболотна не виключала існування додаткових «донатів» від аукціонів бізнесменів, що проходили поза офіційним обліком.
Усі ці факти та фотографії вказують на використання благодійних аукціонів як платформи для отримання лояльності регулятора. Факт активної участі топ-банкірів у закритих заходах, організованих особами, пов'язаними з головою НБУ, може свідчити про лобізм між представниками фінансового сектору та керівництвом Національного банку. Непрозорість фінансових потоків, відсутність офіційних коментарів від ключових фігурантів та непрямі фінансові наслідки окремих банків після проведення подібних заходів лише посилюють підозри у потенційному використанні благодійності для ухилення від оподаткування та фінансових маніпуляцій.