Національний банк України проводить комплексний аналіз діяльності низки структур, які надають послуги фінансового характеру без відповідного дозволу та поза межами регуляторного нагляду. Основна увага регулятора зосереджена на мережі обмінників та інтернет-платформах, які функціонують без необхідних ліцензій.
Під час безвиїзного нагляду та попереднього дослідження ліцензованого учасника ринку валютообміну ТОВ «ФК «Ліберті-Фінанс» НБУ виявив, що інтернет-сервіс «Кіт GROUP», який працює через мережу відділень цієї компанії, пропонує послуги, що виходять за межі дозволених операцій. Зокрема, сервіс рекламує надання фінансових платіжних послуг з переказу коштів без відкриття рахунків, для чого потрібна окрема ліцензія НБУ. Після завершення поглибленого аналізу діяльності «Кіт GROUP» та ТОВ «ФК «Ліберті-Фінанс» Національний банк отримає результати, які можуть стати підставою для ухвалення відповідних рішень щодо припинення незаконної діяльності.
Регулятор також звернув увагу на компанії Обмін24 та X-Change, які проводять активні рекламні кампанії та мають розгалужену мережу пунктів обміну валют. Ці компанії не мають ліцензій на надання відповідних послуг і не перебувають під наглядом НБУ. У рамках процедури виявлення безліцензійної діяльності на ринку небанківських фінансових послуг та платіжному ринку Національний банк провів попередній аналіз та отримав підстави для проведення поглибленого дослідження послуг, що надаються цими компаніями. За результатами такого аналізу НБУ може визнати послуги та операції, які за своєю суттю містять ознаки фінансових або обмежених платіжних послуг, забороненими без отримання належних ліцензій.
Національний банк також досліджує діяльність компаній та інтернет-сервісів Tsarsky.io та FinMobile, веб-сайти яких розраховані на надання фінансових послуг громадянам України. Ці платформи пропонують миттєві криптозайми на блокчейні та надання кредитів у гривні та криптовалюті (USDT). Фактично громадянам пропонуються послуги, що мають ознаки фінансових, зокрема надання коштів та банківських металів у кредит, але це відбувається поза правовим полем України та без відповідного регуляторного нагляду. Виходячи з виявлених фактів, Національний банк розпочав поглиблений аналіз діяльності цих сервісів.
НБУ завершив поглиблене вивчення сервісу Trustee Plus, який надається компанією Trustee Global UAB та її партнерами для надання фінансових послуг громадянам України без відповідних ліцензій. Функції та сервіси, доступні користувачам у додатку Trustee Plus, були перевірені на наявність ознак фінансових платіжних послуг, включаючи перекази без відкриття рахунку, перекази з використанням рахунків, операції з електронними гаманцями та емісію платіжних карток. Матеріали поглибленого вивчення в рамках адміністративної процедури передано компанії Trustee Global UAB. Після отримання пояснень та матеріалів від компанії вони будуть розглянуті Правлінням Національного банку для ухвалення відповідних рішень.
Національний банк попереджає громадян про необхідність обережності при взаємодії з різними онлайн-платформами та сервісами, особливо тими, що працюють із віртуальними активами. Перед підписанням будь-якого договору про надання фінансової послуги або послуги, подібної до фінансової, необхідно перевірити на офіційному веб-сайті Національного банку, чи включена така установа до реєстрів НБУ.