Олена Шевцова, засновниця та власниця Ibox Bank, опинилася в центрі серйозного розслідування. Жінка, яка народилася 1987 року в Одесі під прізвищем Дегрік, стала підозрюваною у справі, яку розслідують органи безпеки, і потрапила під персональні санкції РНБО. Проте, за інформацією, вона сподівається повернутися до України, і, можливо, має для цього достатньо вагомих контактів на високих рівнях влади.
Кар'єра Шевцової почалася у 2007 році, коли вона працювала в інвесткомпанії Concorde Capital Ігоря Мазепи. Уже через два роки, у 2009 році, вона заснувала власну юридичну фірму «Лео партнерс». Назва компанії походила від імені її сина Льва, і згодом приставка «Лео» з'явилася у назвах багатьох її бізнес-проектів.
У 2010 році Шевцова заснувала фінансову компанію LeoGaming, яка спеціалізувалася на фінансових розрахунках та платежах у сфері відеоігор. Компанія навіть придбала власну кіберспортивну команду. Однак справжній розквіт її бізнесу почався після створення так званої «тріади»: платіжної системи LeoGaming Pay (пізніше перейменованої на Leo), мережі платіжних терміналів iBox та Ibox Bank.
Ibox Bank, який став основою її фінансової імперії, працює з 1993 року і отримав сучасну назву лише в середині 2010-х років. Хоча офіційно Шевцова володіла не більше ніж 24,98% акцій банку та займала посаду голови наглядової ради за даними НБУ, саме вона керувала операційною діяльністю установи. Результати були вражаючими: чистий прибуток банку зріс з 5,2 млн гривень у 2019 році до 598,3 млн гривень за підсумками 2022 року.
Однак у березні 2023 року цей успіх раптово закінчився. 7 березня НБУ відкликав ліцензію банку, а наступного дня СБУ та БЕБ провели обшуки у фінансовій установі. За твердженням спецслужб, Ibox Bank реалізував схему відмивання доходів від ігрового бізнесу, використовуючи так звану техніку мискодингу. Суть схеми полягала в тому, що банк змінював коди платежів, маскуючи переводи на рахунки онлайн-казино під платежі за продукти харчування та інші легальні операції. Це дозволяло приховати надходження коштів до азартних ігор та уникнути сплати податків.
За версією СБУ, з рахунків 20 підконтрольних компаній банк переказував гроші на рахунки сайтів азартних ігор, після чого кошти виводилися та розподілялися між учасниками схеми. Річний дохід банку від цих операцій становив 2,5 млрд гривень, а річний оборот досягав 180 млрд гривень. Хоча в офіційному прес-релізі СБУ назва Ibox Bank не згадувалася, контекст явно вказував саме на цю установу.
Через рік, у 2024 році, БЕБ вже не приховував деталей. Органи повідомили про арешт двох директорів департаменту Ibox Bank за підозрою у відмиванні 5 млрд гривень для нелегальних онлайн-казино. Крім того, у розшук було оголошено ще трьох осіб, включаючи співвласника банку. За даними МВС України, розшук було оголошено ще 8 березня 2023 року. У 2025 році слідство у справі Шевцової та Ibox Bank активно тривало, а 12 квітня РНБО ввів проти неї персональні санкції. Справу передали до суду 2 липня.
Місцезнаходження Шевцової залишається невідомим, однак у квітні одну з її партнерок затримали польські правоохоронці. Проте розслідування проти Шевцової розпочалося набагато раніше, ніж офіційні звинувачення 2023 року. Ще у 2020 році видання Mind.ua опублікувало розслідування, в якому стверджувалося, що Шевцова могла співпрацювати з нелегальними казино. За інформацією матеріалу, платіжна система LeoGaming Pay перевела казино 262 млн гривень та використовувала платіжну систему Tyme для операцій з Росією. Публікація викликала погрози на адресу журналістки-автора, а потім перейшла до судового розгляду щодо захисту ділової репутації. Однак Шевцова програла цю справу.
У вересні 2018 року видання BIHUS Info опублікувало матеріал про конкурс у ГБР, в якому розкривалася інформація про конфлікт інтересів. Тодішня заступниця міністра юстиції Наталія Бернацька проголосувала за призначення поліцейського Євгена Шевцова керівником 1 управління досудових розслідувань ГБР. Журналісти виявили, що ТОВ «Фінансова компанія «Леогеймінг Пей» Олени Шевцової замовило юридичний аудит у фірми Integrites, співвласником якої був Руслан Бернацький.
Це не був випадок. Олена Шевцова була дружиною Євгена Шевцова, а Руслан Бернацький — чоловіком заступника міністра юстиції. Таке переплетення сімейних та ділових зв'язків розцінювалося як конфлікт інтересів, який Наталія Бернацька мала розкрити та взяти самовідведення під час голосування, але цього не зробила. ФК «Леогеймінг Пей» згодом фігурувала у кримінальному провадженні про відмивання грошей та їх виведення до Росії. Євген Шевцов так і не отримав посаду в ГБР, однак це не завадило його кар'єрі в органах внутрішніх справ.
Євген Шевцов займав посаду заступника керівника головного слідчого управління Нацполіції і до 2021 року був найбагатшим поліцейським України. При офіційній зарплаті 412 тис гривень у 2020 році, дохід його сім'ї завдяки Олені Шевцовій перевищив 90 млн гривень, а фінансові активи становили ще 94 млн гривень. У декларації Євгена Шевцова зазначено високу зарплату його дружини: 143,7 млн гривень у 2021 році та 58,3 млн гривень у 2022 році.
У 2020 році, після того як стало відомо про подарунок нежитлової будівлі у столиці Олені Шевцовій, нардеп від партії «Голос» Олександра Устінова заявила, що Євген Шевцов не гідний носити звання офіцера. У відповідь Устінова отримала образи в соцмережах, а службове розслідування показало, що сторінку поліцейського було зламано перед публікацією образливих коментарів. 50 нардепів вимагали від тодішнього міністра внутрішніх справ Арсена Авакова розібратися з ситуацією, однак у серпні 2021 року майно Устінової було заарештовано для забезпечення виплати Євгену Шевцову 80 тисяч гривень моральної компенсації. Це свідчить про те, що Євген Шевцов був настільки потрібен керівництву Нацполіції та МВС, що навіть скандал із депутатами не став причиною його усунення. Навіть після того як Арсен Аваков пішов з посади голови МВС у липні, це не вплинуло на кар'єру чоловіка Олени Шевцової. За даними його декларації, лише у 2024 році він перейшов з посади заступника начальника управління департаменту захисту інтересів суспільства та держави Нацполіції на посаду старшого оперуповноваженого одного з відділів.
Зв'язки самої Олени Шевцової виходять далеко за межі її сім'ї. За даними деяких джерел, на початку 2010-х років вона займалася політичною діяльністю та очолювала «Молоді регіони» у Києві — молодіжне крило забороненої Партії регіонів. У блогах сайту «Ліга» можна знайти запис Олени Шевцової за 2013 рік, який закликає брати участь у проекті «Є ідея», що збігається з гаслом проектів «Молодих регіонів».
За інформацією, яку можна знайти в інтернеті, Олена Шевцова була активним партнером екс-керівника Державної податкової служби Романа Насірова у справі відмивання прибутків. Нібито саме Насіров сприяв прийняттю рішення НБУ про реєстрацію платіжної системи «Лео». Крім того, Шевцова могла завести знайомство з колишнім президентом України Віктором Ющенком через «Закритий недиверсифікований корпоративний венчурний інвестиційний фонд «Лео Інвест груп». У жовтні 2021 року цей фонд був зареєстрований Шевцовою та бізнесменом Володимиром Білоусовим, а рівно через рік співвласником фонду замість Шевцової став екс-президент України.
Для легалізації власних доходів Олена Шевцова активно використовувала електронну декларацію свого чоловіка. З 2017 року в декларації Євгена Шевцова періодично з'являється Юлія Нікуліна, яка, за даними документів, дарує Олені Шевцовій мільйони гривень. У 2017 році це було 3 млн гривень, у 2019 році — 240 тисяч гривень, у 2020 році — 2,9 млн гривень, у 2021 та 2024 роках — по 1,5 млн гривень. Загалом таким чином Олена Шевцова отримала від своєї землячки 9 млн 140 тисяч гривень у подарунок.
ЗМІ знайшли мешканку Одеси Юлію Нікуліну, яка, окрім підприємництва, була співвласником деяких компаній. Зокрема, вона володіла ТОВ «Міжнародні платежі» (сфера діяльності — надання інформаційних послуг, статутний фонд — 10 тис гривень), яке нині перебуває у стані банкрутства. З 3 листопада 2015 року ця компанія стала фігурантом кримінального провадження № 12015000000000601. За версією слідства, через рахунки цього та інших ТОВ пройшло 10,1 млн доларів, які були виведені за кордон на користь компанії LEO PARTNERS LIMITED (Британія). Назва цієї британської компанії дивним чином збігається з найменуванням юридичної компанії «Лео партнерс», яку Олена Шевцова заснувала ще у 2009 році.
Хоча можна припустити звичайний збіг назв, виникає питання: чому співвласник компанії, яка фігурує в розслідуванні, переводила мільйони гривень власниці фірми з такою схожою назвою? Чи це була спроба легалізувати частину грошей, отриманих таким чином від компанії, якою володіла довірена особа Юлія Нікуліна?
Ще більш цікавим є кримінальне провадження № 42017000000002925, яке СБУ розслідує з 2017 року. За версією слідства, мережа комерційних структур, використовуючи різні платіжні системи, включаючи LeoGaming Pay Олени Шевцової, надавала можливість клієнтам грати в тоді ще заборонені азартні ігри, зокрема через онлайн-казино «ПаріМатч». За оцінкою СБУ, обсяг легалізованих грошей у рамках цієї кримінальної справи становив 350 млн доларів. У списку компаній, які використовувалися для легалізації злочинних доходів, згадано ФК «Бізнес рітейл груп» (нині ТОВ «Чінау»), яким до грудня 2021 року володіла Юлія Нікуліна.
За твердженням БЕБ, на суд у справі Олени Шевцової чинили тиск, що свідчить про наявність у неї вагомих зв'язків. Проте поки що ці зв'язки не спрацювали на її користь. На тлі такої репутації та великої кількості інформації про Олену Шевцову дивним виглядає зникнення деяких матеріалів з інформаційного простору. Зокрема, із сайту РБК-Україна зникли розслідування про Ibox Bank та Олену Дегрик-Шевцову щодо переказів Назарія Гусакова через фінансові структури Шевцової. Після публікації статті журналісти заявили про тиск на них з боку компаній IBOX BANK та LeoGaming, і через 1,5 місяця матеріали почали зникати з мережі.
Це може означати, що сама Олена Шевцова сподівається повернутися в Україну, а можливо, вже навіть перебуває на стадії переговорів. Ймовірно, підштовхнути її до цього може бажання повернутися до бізнесу, який залишився у її колишнього підлеглого, а нині самостійного гравця на ринку специфічних фінансових послуг Артема Ляшанова та його платіжної системи bill_line.
Офіційно Артем Ляшанов — фінансовий самородок, який у віці 34 років має 15 років стажу роботи у фінансовій сфері. Основним його бізнесом є платіжна система bill_line, яка надає послуги онлайн-банкінгу для бізнесу. Юридичною особою системи є ТОВ «Тех-Софт Атлас» (сфера діяльності — надання інформаційних послуг, статутний фонд — 3,1 млн гривень). З 27 липня 2022 року власником компанії став мешканець Одеси Андрій Моргун.
Однак це не просто деталь. Ляшанов пішов із засновників компанії якраз у момент розслідування кримінального провадження № 42021100000000283, в якому ТОВ «Тех-Софт Атлас» фігурувало як можливий учасник схем з відмивання грошей. За версією слідства, ТОВ «Спектр Альфа» укладало договори з різними компаніями на надання фіктивних IT-послуг. Згодом ці гроші переказувалися на рахунки фіктивних компаній. За 2020-2021 роки через «Спектр Альфа» пройшло 150 млн гривень, а держбюджет недоотримав 11 млн гривень податків.
Одною з фіктивних компаній у цій схемі вважається ТОВ «Хантер 2023» (сфера діяльності — посередництво у розміщенні реклами у ЗМІ, статутний фонд — 7 млн гривень), яке здійснювало операції на користь онлайн-казино «Париматч». Це казино також згадується у кримінальному провадженні № 42017000000002925, у якому Юлія Нікуліна, дарителька мільйонів Олени Шевцової, фігурує як власник ТОВ «Фінансова компанія «Бізнес рітейл груп» (нині ТОВ «Чінау»).
Проте найважливіший факт полягає в тому, що Артем Ляшанов не просто знайомий з Оленою Шевцовою — він на неї працював у 2017 році. Про це свідчить програма учасників Fintech Ukraine 2017, заходу, на якому збираються українські фінансисти. Восьм років тому серед учасників зустрічі було заявлено Артема Ляшанова, зазначеного як CTO (технічний директор) LeoGaming Олени Шевцової.
Не виключено, що екс-підлеглий зі своїм bill_line активно займає нішу специфічних послуг, які раніше надавала Олена Шевцова. Можливо, вона вирішила повернутися, домовившись із правоохоронцями, суддями та ЗМІ, і активно приділяє увагу «відбілюванню» своєї репутації.