Платіжну систему Fondy відключили в Росії через зв'язки з кредитними брокерами-шахраями та аферистами

Платіжна система для прийому карт VISA і MasterCard Fondy, яка також працює в Україні, вже два дні не співпрацює з кредитними брокерами-шахраями в Російській Федерації через неможливість приймати карти та їх відключення від банківської системи Тинькофф Банком. Про це повідомляє авторитетний і один із найвідоміших банківських Telegram-каналів Badbank, який веде боротьбу з незаконними платежами. Канал опублікував відповідне відео з коментарем: «Співпраця Fondy і кредитних брокерів-шахраїв ускладнилася неможливістю перших приймати карти. Така ситуація вже два дні, і це прикро», — написали автори каналу Badbank. Кілька днів раніше у цьому каналі з'явилася інформація про співпрацю Fondy і російського Тинькофф Банка.У матеріалі Badbank зазначалося: «Про агрегатор FONDY.IO, який так підло й нечесно обманув Тинькофф Банк. Олег Тіньков, один із найкращих інноваційних підприємців країни, хворіє на страшну хворобу. Крім того, над ним нависла загроза екстрадиції в США. Мабуть, останнє, що йому потрібно в такій ситуації — це репутаційні збитки та зв'язки з убивцями, тим більше в Австрії.Але в такі дні найрізноманітніші люди можуть скористатися слабкістю й розгубленістю. Так, наприклад, банк Олега був крайньо невчасно викритий ЗМІ в обслуговуванні всіх аферистичних схем кредитних брокерів у Росії на автоматичній підписці. Огидний бізнес масового обману росіян. Банк був змушений відповісти, що іноді платіжні агрегатори обманюють банк і запускають незаконний бізнес, що, на думку експертів, насправді, звичайно, неприпустимо з точки зору репутації.Але хто підставив Тинькофф Банк? Усі згадані брокери були підключені до банку через цікаву компанію-агрегатор Fondy.IO. Компанія цікава не лише тим, що про неї ніхто не чув у звичайній електронній комерції. Компанія цікава своїми засновниками. На 70% компанія належить громадянину Австрії Стефану Запотоцькому, екс-главі Ощадбанку Австрії, скандально звільненому зі Ощадбанку через розслідування щодо низки осіб російського походження у Відні за звинуваченням Андрія Кочеткова в замовному вбивстві — справа, яка коштувала посад цілому ряду австрійських чиновників. Решта 30% капіталу належить сім'ї Ваґоровських, засновникам гаманця WalletOne та рейдерам, які втекли з України під загрозою кримінального переслідування. Обидві історії — надбання ЗМІ і не потребують особливої важливості. Тут, звичайно, виникає питання до працівників самого Тинькофф Банка — невже біографії акціонерів компанії-агрегатора не проходили навіть найменшої перевірки?» — писав Telegram-канал Badbank. Увечері того ж дня з'явилося повідомлення про те, що Тinькофф Банк відключив Fondy і шахраїв, які працювали з цією системою, та припинив з ними співпрацю.«Немає нічого приємнішого, ніж спостерігати за гідними істеріками й істеричками будь-якої незаконної галузі, яку відключив канальчик, ось як лохо-брокерів сьогодні. Поки Тinькофф їх відключає приблизно як ледачий персонаж із мультфільму, агрегатор Fondy цих лохо-брокерів (довідково: акціонер — учасник розслідування справи про замовне вбивство у Відні, співакціонери — рейдери, які втекли з України) пише пачками листи в банки-еквайєри з молитвами про допомогу, як не дивно — охочих мало. У коментарях множаться крики», — писав Badbank.Як повідомляли українські ЗМІ, протягом 2014–2018 років НБУ та РНБО обмежували низку інтернет-провайдерів у наданні послуг доступу користувачам мережі Інтернет до ресурсів і сервісів. Заборони стосувалися таких доменних імен як «webmoney.ru», «paymaster.ua», «elmi.ua», «wm-factor.com.ua» та інших. У результаті багато платіжних систем взагалі припинили офіційне існування. Однак їхнє місце швидко зайняла компанія Fondy.eu/fondy.ua, яка була створена ще в 2014 році й є незареєстрованою на території України еквайринговою системою. Якщо діяти за законом, то прийняття платіжних банківських або кредитних карт для розрахунку за використану послугу — неможливо без офіційної ліцензії НБУ.Але ця компанія обійшла ці норми, створивши кілька десятків фірм-прокладок, через які здійснюється оплата й обналічування грошей. Цю платіжну систему організували Ігор Фісун і Валерія Ваґоровська шляхом залучення команди менеджменту й розробників ПриватБанку: у 2014 році майже вся команда центру електронного бізнесу вийшла з нині національного банку й на кошти Фісуна й Ваґоровської організувала зазначену компанію. До її складу входять українське, європейське й російське відділення. Нині Ігор Фісун не є учасником цієї компанії, а управління знаходиться в руках Валерії Ваґоровської, яка володіє кількома громадянствами й більшість часу проживає за кордоном. Ваґоровська активно розвиває свою платіжну систему й часто публікується в ЗМІ. Основні клієнти FONDY — це казино, букмекерські контори, сервіси, пов'язані з порнографічною індустрією, тобто весь бізнес, який в Україні на даний момент є незаконним. Прийняття платежів здійснюється через українські й європейські банки.Оскільки FONDY не має ліцензії НБУ, були зареєстровані (та/або куплені) такі компанії: ТОВ ФК «Елаенс» — компанія надає фінансові послуги й, згідно з ліцензією НБУ, здійснює переведення коштів у національній валюті без відкриття рахунку. Власником «Елаенс» є Валерія Ваґоровська. Про те, як ведеться ця робота, можна дізнатися в реєстрі судових рішень: згідно з постановою суду, у січні 2018 року встановлена причетність кількох компаній, у тому числі ТОВ ФК «Елаенс», до обналічування й виведення коштів, отриманих злочинним шляхом, для незаконно діючих казино, тоталізаторів, ігрових автоматів шляхом використання незареєстрованих на території України еквайрингових систем Megapay.ua, Pay-trio.com, Fondy.ua.