Родинна компанія Оксани Маркарової, заступниці міністра фінансів, отримала принаймні 17 млн грн під час переходу «Актив-банку» з одного стану в інший. Ту саму суму втратив державний бюджет.
Перед розглядом фінансових операцій необхідно розповісти про історичні зв'язки заступниці міністра з бізнесом братів Клюєвих. Оксана Маркарова з 1998 по 2003 роки працювала в американському інвестфонді Western NIS Enterprise, де познайомилась з нинішньою очільницею Мінфіну Наталією Яресько. Протягом 12 років, аж до призначення у березні 2015 року заступником міністра, Оксана Маркарова очолювала важливий актив сімейної групи ITT — «Інвестиційну компанію «ІТТ-Інвест». Чоловік Оксани Маркарової — Данило Волинець — є основним власником бізнес-групи «ІТТ». У 2007–2010 роках він був головою правління «Ощадбанку». До групи «ІТТ» входять компанія з управління активами «ІТТ-менеджмент» із інвестфондами «Титаніум-інвест», «Транс-Інвест», «ІТТ-Капітал», «Манускрипт» та інші; «Акорд-банк», готель «Голосіївський», бізнес-центр «Нивки» та інші активи.
Група «ІТТ» мала дуже широкі зв'язки з бізнесом Клюєвих: від купівлі «Запорізького заводу напівпровідників», з якого почалась «сонячна імперія» братів, до «Актив-банку». У 2013 році брати Клюєви продали «Актив-банк» структурам групи компаній «ІТТ». Оксана Маркарова була обрана членом спостережної ради «Актив-банку» 20 квітня 2012 року. З 17 грудня 2012 року по 10 квітня 2013 року вона виконувала обов'язки голови спостережної ради «клюєвського» банку. 10 квітня 2013 року членом спостережної ради банку було обрано також Наталію Яресько, а Оксану Маркарову обрали головою спостережної ради на постійній основі. Більшість членів тодішньої спостережної ради та ревізійна комісія в повному складі також представляли інтереси «ІТТ-інвест».
Інформація про звільнення Оксани Маркарової та Наталії Яресько зі спостережної ради «Актив-банку» відсутня на сайті SMIDA. Потрібні дані знаходяться у №77 (1830) від 23.04.2014 р. «Відомостей Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку» на сторінці 103. Зміна наглядової ради сталась 16 квітня 2014 року. Весна 2014-го — це час, коли «Актив-банк» знову міняє власників. Замість групи «ІТТ» туди заходять дивні фізособи. Станом на 17 березня 2014 року банком володіло подружжя Оксани Маркарової та Данила Волинця через ТОВ «Актив фінанси груп» та інвестфонд «Титаніум інвест». Однак після виходу Наталії Яресько та Оксани Маркарової зі складу спостережної ради «Актив-банку» остання зі своїм чоловіком вийшла також зі складу засновників основного акціонера банку ТОВ «Актив фінанси груп». На сайті НБУ це було відображено в новій схемі структури власності банку. Зараз власниками ТОВ «Актив фінанс груп» (код ЄДРПОУ 31071883) є десять громадян Російської Федерації та останній голова правління банку Ігор Солнцев, звільнений 21 серпня 2014 року. Кожен із них володіє менше 10% статутного фонду ТОВ. Формально родина Волинця-Маркарової втратила відношення до «Актив-банку», хоча подальші події доводять, що ділові зв'язки залишились.
Практично одразу після перепродажу у банку почались проблеми. Постановою НБУ від 13 червня 2014 року «Актив-Банк» було віднесено до категорії проблемних та встановлено ряд обмежень діяльності. 2 вересня НБУ відніс «Актив-банк» до неплатоспроможних, а 3 вересня Фонд гарантування вкладів ввів до банку тимчасову адміністрацію. Зараз банк перебуває на стадії ліквідації. Але за день до віднесення «Актив-банку» до неплатоспроможних з нього були виведені багатомільйонні активи. Вигоду від цього отримали саме структури Волинця–Маркарової. Ці факти зафіксовані у численних судових рішеннях і ухвалах, знайдених у Єдиному державному реєстрі судових рішень.
Усі договори на виведення активів укладені за однією схемою. Між «Актив-банком» та ТОВ «Фінансова компанія «Арбімаркет» 1 вересня (в одному випадку — 7 серпня) 2014 року підписувались договори відступлення боргу за виданими банком кредитами. За це банку сплачувалась невелика (у середньому — одна четверта) частина суми боргу. 2 вересня «Арбімаркету» були відступлені права на стягнення застав за договорами іпотеки, якими забезпечувались всі ці кредити. А 12 вересня 2014 року «Арбімаркет» переуступив всі ці вимоги компанії з управління активами «ІТТ-менеджмент». Єдиним засновником останньої є ПрАТ «Інвестиційна компанія «ІТТ-Інвест», головою правління якої на той час була Оксана Маркарова.
Права вимоги на 23,3 млн грн були придбані фірмою «Арбімаркет» лише за 5,8 млн грн, чим «Актив-банк» було позбавлено активів на 17,5 млн грн. У першому випадку оцінку вартості боргу МПП «Беркут» проводив оцінювач під назвою ТОВ «Істерн Консалтинг Груп». Раніше ця фірма називалась ТОВ «ІТТ-консалт» і знаходилась за адресою вул. Фізкультури, 30. Основним акціонером «Акордбанку» є Данило Волинець — чоловік Оксани Маркарової. Директором і бенефіціаром ТОВ «Істерн Консалтинг Груп» згідно з даними Єдиного держреєстру юридичних осіб донедавна була Оксана Горілей. Протягом 2011–2014 років вона була членом ревізійної комісії «Актив-банку» від групи компаній ІТТ. Тому оцінка суми заборгованості МПП «Беркут» складно назвати об'єктивною.
Договори відступлення права вимоги за кредитами були підписані 1 вересня 2014 року. Наступного дня НБУ відніс «Актив-банк» до неплатоспроможних, а з 3 вересня розпочалась тимчасова адміністрація. За день до введення тимчасової адміністрації спритники вивели з банку забезпечені нерухомістю багатомільйонні активи. Здійснено це було за допомогою тимчасово виконуючого обов'язки голови правління Олександра Анатолійовича Калужського, якого призначили на цю посаду рішенням спостережної ради банку від 01.09.2014 р. Перед цим до складу правління банку він був обраний 14 серпня, а заступником голови правління став всього за два дні до призначення — 29 серпня 2014 року. Цей тимчасовий голова перебував на посаді всього два дні (1 та 2 вересня), за які встиг підписати низку договорів про виведення активів банку. А 19 вересня він звільнився з банку за власним бажанням. Після цього випотрошені залишки банку разом із зобов'язаннями перед вкладниками було передано Фонду гарантування вкладів.
Звіт про виплати та надходження свідчить, що у період тимчасової адміністрації за рахунок Фонду вкладникам банку було виплачено 590 млн грн із 1,3 млрд грн загальної суми гарантованої заборгованості перед вкладниками. Сотні мільйонів гривень державних підприємств, які знаходились на банківських рахунках, просто щезли.
Неможливо встановити достеменну суму грошей, виведеної з банку в обхід законодавства. Усі мільйони, про які йдеться у тексті, з'явились на світло тільки завдяки тому, що Фонд гарантування вкладів зараз безуспішно намагається довести в судах незаконність цих операцій. Оскільки всі ці фінансові операції сталися під час того, коли банк уже офіційно був проблемним, цілком усвідомлюємо, що такі удачливі фінансисти, як власники «ІТТ», не могли не знати, звідки взялись гроші, якими так щедро посипало на їхньому шляху.
Оксану Маркарову навесні 2015 року було призначено членом спостережних рад одразу п'ятьох державних банків — Ощадбанку, Укргазбанку, Родовід банку та Українського банку реконструкції та розвитку. Причому в «Ощадбанку» членом наглядової ради також є чоловік Оксани Маркарової Данило Волинець. Це викликає занепокоєння щодо того, щоб досвід, набутий при «освоєнні» активів «Актив-банку», не був поширений на державні банки.