Матеріал містить детальний перелік виявлених розкрадань та кримінальних правопорушень у трьох українських банках, задокументованих у формі таблиці з описом порушень та розмірів завданих збитків.
Основні розкрадання з ПАТ КБ «ІНТЕРБАНК»:
У січні 2014 року у Києві посадовими особами банку здійснено виведення активів внаслідок шахрайських дій зі страховими договорами з ТзДВ «Страхове товариство Мегаполіс» та СТзДВ «Гарантія» на суму 4 067 тисяч гривень.
У січні 2014 року у Києві посадовими особами банку здійснено виведення активів внаслідок шахрайських дій за кредитним договором з Марчуком Максимом Едуардовичем без погодження Кредитного комітету на суму 1 400 тисяч гривень.
Під час інвентаризації у червні 2014 року виявлена нестача основних засобів ПАТ КБ «ІНТЕРБАНК».
У січні — березні 2014 року у Києві невстановленими особами здійснено викрадення, знищення чи приховування документів ПАТ КБ «ІНТЕРБАНК».
Посадові особи ТОВ «Маген ВМ» шахрайським шляхом заволоділи грошовими коштами ПАТ КБ «ІНТЕРБАНК» у особливо великих розмірах на суму 7 000 тисяч гривень.
Посадові особи ТОВ «Техноєвро» шахрайським шляхом заволоділи грошовими коштами ПАТ КБ «ІНТЕРБАНК» у особливо великих розмірах на суму 26 000 тисяч гривень.
Посадові особи ТОВ «КБК ГРУП» шахрайським шляхом заволоділи грошовими коштами ПАТ КБ «ІНТЕРБАНК» у особливо великих розмірах на суму 20 000 тисяч гривень.
Посадові особи ТОВ «ЕВЕЛІН ГРУП» шахрайським шляхом заволоділи грошовими коштами ПАТ КБ «ІНТЕРБАНК» у особливо великих розмірах.
Посадові особи ТОВ «КЕЙН ТРЕЙД ГРУП», ТОВ «ГАСТ ТРЕЙД ЛАЙН» та службові особи КБ «ІНТЕРБАНК» внаслідок шахрайських дій спричинили погіршення фінансового стану ПАТ КБ «ІНТЕРБАНК» та втрату активів банку в особливо великих розмірах на суму 51 469 тисяч гривень.
Посадові особи Старинського сільгоспкомбінату шахрайським шляхом заволоділи грошовими коштами ПАТ КБ «ІНТЕРБАНК» у особливо великих розмірах на суму 27 000 тисяч гривень.
Посадові особи ПАТ КБ «ІНТЕРБАНК» внаслідок злочинних дій втратили документи щодо нарахування заробітної плати, протоколи засідання загальних зборів та положення про наглядову раду ПАТ КБ «ІНТЕРБАНК».
Основні розкрадання з ПАТ «КБ «ПРОМЕКОНОМБАНК»:
Правопорушення, вчинені у Донецьку 07.06.13, 01.08.13, 05.08.13, 27.08.13: штучне виведення активів банку та подальше привласнення грошових коштів банку внаслідок шахрайських дій на суму 1 550 тисяч гривень.
Правопорушення, вчинені у Донецьку 18.02.13, 27.05.13, 01.07.13, 07.07.13, 25.07.13, 01.08.13: штучне виведення активів банку та подальше привласнення грошових коштів банку внаслідок шахрайських дій.
Правопорушення, вчинені у Донецьку 07.08.13, 02.09.13, 07.10.13, 04.11.13, 02.12.13, 09.12.13: штучне виведення активів банку та подальше привласнення грошових коштів банку внаслідок шахрайських дій на суму 1 100 тисяч гривень.
04.02.15 було виявлено незаконне відчуження нерухомого майна, а саме «Виробничого комплексу Заводу Бетонних Виробів» у Дніпропетровську на суму 63 000 тисяч гривень.
11.07.14 невстановленими особами викрадено з автостоянки у Донецьку автомобіль Тойота Кемрі з державним номером АН 8111 ІЕ.
07.04.15 було встановлено факт незаконного посягання на відчуження шахрайським шляхом нерухомого майна та земельної ділянки, що належить банку в АР Крим, на суму 1 403 тисяч гривень.
25.06.15 сепаратисти ДНР незаконно захопили приміщення банку за адресою: Донецьк, проспект Ленінський, 4, здійснили грабіж, незаконно забрали ключі від приміщення банку, що може привести до безперешкодного проникнення до приміщення та крадіжки матеріальних цінностей та пошкодження самого приміщення банку на загальну суму 3 222 тисяч гривень.
Між колишньою співробітницею банку Климченко О.О. та ПАТ «КБ Промекономбанк» було укладено угоду про відповідальне зберігання двох банкоматів балансовою вартістю 266 978 гривень. Климченко О.О. відмовилась повертати банкомати та не реагує на письмові звернення банку.
Основні розкрадання з ПАТ «КБ «ПІВДЕНКОМБАНК»:
16.10.2014 року група озброєних осіб несанкціоновано проникла до адміністративної будівлі (серверної, касового вузла, комп'ютерної кімнати, приймальні) Донецького регіонального управління ПАТ «КБ «ПІВДЕНКОМБАНК» та заволоділа грошовими коштами банку на суму 20 915,2 тисяч гривень.
У липні 2012 року ПАТ «КБ «ПІВДЕНКОМБАНК» надано ТОВ «ДІНО» кредит під заставу земельних ділянок, які на момент укладення договору знаходились під забороною відчуження, на суму 3 660 тисяч гривень.
16.10.2014 року група невстановлених озброєних осіб, погрожуючи вчинити насильницькі дії, вилучила два автомобілі, які перебувають на балансі у банку.
У зв'язку з кредитною заборгованістю у Наумчук Г.Б. та Наумчук О.В. солідарно, що становить 5 715,56 доларів США та 25 104,21 гривень, банку спричинені збитки. Дії даних боржників можуть підпадати під ознаки кримінального правопорушення. Була відправлена заява до правоохоронних органів про відкриття кримінального провадження за фактом скоєння злочину та вжиття заходів забезпечення заяви шляхом заборони відлучатися із зареєстрованого місця проживання чи перебування або з місця тимчасового знаходження та заборони виїзду за межі України до закінчення досудового розслідування.
Орендодавець приміщення під Кременчуцьке відділення ПАТ «КБ «ПІВДЕНКОМБАНК» перешкоджає доступу представників банку до майна банку. Було відправлено заяву про вчинення злочину (перешкоджання доступу представників банку до майна банку) прокурору міста Кременчук Кондратенку Г.М. та начальнику Кременчуцького МУУМВС України в Полтавській області Захарченку Д.А. з проханням відкрити кримінальне провадження за фактом скоєння злочину, прийняття та внесення відомостей до ЄРДР, вжити заходів щодо припинення правопорушення для можливості реалізації банком законного права користуватися власним майном.
Орендодавець приміщення під Кременчуцьке відділення ПАТ «КБ «ПІВДЕНКОМБАНК» незаконно заволодів майном банку. Було відправлено заяву про вчинення злочину (незаконне заволодіння майном банку) прокурору міста Кременчук Кондратенку Г.М. та начальнику Кременчуцького МУУМВС України в Полтавській області Захарченку Д.А. з проханням відкрити кримінальне провадження за фактом скоєння злочину, прийняття та внесення відомостей до ЄРДР, вжити заходів щодо припинення правопорушення для можливості реалізації банком законного права користуватися власним майном.
Орендодавець приміщення за адресою: Київ, площа Солом'янська, 2, перешкоджає доступу представників банку до майна банку. Було відправлено заяву про вчинення злочину (перешкоджання доступу представників банку до майна банку) начальнику Солом'янського РУ ГУМВС України в Києві Жукову Б.В. з проханням відкрити кримінальне провадження за фактом скоєння злочину, прийняття та внесення відомостей до ЄРДР, вжити заходів щодо припинення правопорушення для можливості реалізації банком законного права користуватися власним майном.
У ході перевірки Фондом банку було виявлено, що 03.10.2014 Кузнєцовою А.М., головним економістом ДОС, в операційному дні банку були зроблені додаткові чотири проводки (розбивка депозиту на суму 45 000 доларів США, відкритого на її ім'я). При отриманні інформації про те, що до банку направлена комісія для перевірки сформованого реєстру нікчемних операцій за 26.05.2014, 18.12.2014 вище зазначені чотири проводки по розбивці були сторновані Кузнєцовою. Сторнування проводок було відвернено шкоду.
На підставі зазначеного було подано заяву про вчинення злочину Кузнєцовою А.М. — самосаботаж, до Кременчуцького міського управління УМВС України в Полтавській області 15.01.2015 року про прийняття та внесення відомостей про вчинення злочину до ЄРДР, відкриття кримінального провадження за фактом скоєння злочину — масоботаж.
Під час розгляду справи № 927/1783/14 представником ТОВ «ДТ-Україна» було надано суду Договір про відступлення права вимоги №1 від 25.04.2014, підписаний начальником Чернігівського відділення банку Коваль І.І. Згідно Довіреності №207 від 20.12.2013 вона не мала таких повноважень, тому за статтею 365 Кримінального кодексу України дії Коваль І.І. підпадають під ознаки кримінального правопорушення.
Порушення товариствами порядку проведення процедури ліквідації, а також норм чинного законодавства щодо обов'язку опублікувати у спеціалізованому друкованому засобі масової інформації повідомлення про внесення запису до Єдиного державного реєстру про припинення юридичної особи позбавляє банк можливості заявити свої кредиторські вимоги до товариств-боржників, які отримали в банку кредити на загальну суму 1 597 000 000 гривень на суму 2 114 684 тисяч гривень.
Колишніми співробітниками банку Лоскавим Д.А. та Панютчевим А.А., у користуванні яких перебував автомобіль Опель Мовано, після звільнення не передали закріплений за ними (наказом Голови Правління №591 від 26.09.2013) транспортний засіб матеріально-відповідальній особі банку. Це кваліфікується як крадіжка (незаконне заволодіння майном).
Колишніми співробітниками банку Горбатовським Д.І. та Калашніком О.О., у користуванні яких перебував автомобіль Део Нексіа, після звільнення не передали закріплений за ними (наказом Голови Правління №591 від 26.09.2013) транспортний засіб матеріально-відповідальній особі банку. Це кваліфікується як крадіжка (незаконне заволодіння майном).
Непогашення кредиту працівником банку Касьяненком Д.Л. Видача 22 кредитів на загальну суму 3 353 800 000 гривень, що призвело до неплатоспроможності банку на суму 3 353 800 тисяч гривень.
Вчинення керівниками підприємств – боржників (ТОВ «Кломар-Інвест», ТОВ «Виробниче об'єднання гірничотранспортні системи», ТОВ «Компанія «Інтек-Інвест», емітовано простих векселів на загальну суму 218 578 795 гривень) та їх ліквідатором Коритіним Георгієм Леонідовичем злочину, відповідальність за яке передбачено статтями 191, 367 Кримінального кодексу України на суму 218 579 тисяч гривень.
Вчинення державним виконавцем Шияном О.В. та начальником ВДВС Печерського РУЮ Ковальським М.Р. (винесли та затвердили Постанову про звільнення з під арешту всього іншого належного майна поручителя Волковського) злочину, відповідальність за яке передбачено статтею 367 Кримінального кодексу України.
Заява про вчинення директором ПП «Марті-С» Оганісяном Т.А. та ліквідатором зазначеного підприємства злочину, відповідальність за вчинення якого передбачено статтями 28, 191, 367, 388 Кримінального кодексу України.
Заява про вчинення керівництвом ТОВ «АЛІТЕК» та ліквідатором вказаного товариства Коритіним Г.Л. діяння, відповідальність за яке передбачене статтями 367 Кримінального кодексу України «Службова недбалість» та статтею 222 «Шахрайство з фінансовими ресурсами» на суму 219 401 тисяч гривень.
Заява про вчинення в.о. директора Регіонального управління у Донецьку ПАТ «КБ «ПІВДЕНКОМБАНК» Блощицьким О.В. злочину, відповідальність за який передбачено статтею 367 Кримінального кодексу України («Службова недбалість») – заява по факту порушення встановленого порядку оприбуткування договорів застави, передбаченого Положенням про кредитування юридичних осіб в банку та відповідних положень Посадової інструкції на суму 11 255 тисяч гривень.
Заява про вчинення в.о. директора Регіонального управління у Донецьку ПАТ «КБ «ПІВДЕНКОМБАНК» Блощицьким О.В. злочину, відповідальність за який передбачено статтею 367 Кримінального кодексу України («Службова недбалість») – заява по факту порушення встановленого порядку оприбуткування кредитних договорів та договорів застави, передбаченого Положенням про кредитування юридичних осіб в банку та відповідних положень Посадової інструкції.
Заява про вчинення злочину ТОВ «СПЛАВ ФІНАНСИ»: отримання кредитних коштів та їх неповернення, припинення діяльності підприємства з порушенням норм законодавства щодо опублікування відомостей стосовно припинення діяльності підприємства та неповідомлення адреси, за якою здійснюється припинення підприємства та приймаються вимоги кредиторів, зміна місця знаходження без повідомлення кредитора. Сума 225 943 961,99 гривень та 1 100 110 доларів США на суму 249 156 тисяч гривень.
До прокуратури міста Києва направлено заяву про вчинення державним виконавцем Артемчуком Т.В. та заступником директора Департаменту ДВС Мінюсту України Асадовим В.Т. злочину (стаття 367 Кримінального кодексу України) – Службова недбалість. ВП по ПАТ «Вернум-Банк» на суму 18 720 тисяч гривень.
Заява про вчинення посадовими особами банку злочину щодо укладання договору застави коштів на кореспондентському рахунку банку, відкритому у MEINL BANK AG (38 000 000 доларів США) на суму 810 540 тисяч гривень.
Заява про вчинення посадовою особою банку злочину. Голова Правління ВАТ «КБ «ПІВДЕНКОМБАНК» Щиголева В.В. Перехід з процесінга «УКРКАРТ» на ПУМБ у результаті чого втрачена можливість ідентифікування осіб, що отримували овердрафти на суму 1 025 тисяч гривень.
Заява про вчинення невстановленими особами 6-го відділу контрозвідки ДНР злочину – розбою в адміністративній будівлі Регіонального управління у Донецьку банку, внаслідок чого фактично втрачено 43 оригінали кредитних договорів та договорів майнового забезпечення.
Заява про вчинення колишньою в.о. директора Київської філії Бондаренко М.Р. злочину – службової недбалості, внаслідок чого неоприбуткований у касі філії оригінал кредитного договору №103-05К від 28.12.2005 (позичальник Каспрів Тетяна Олександрівна), станом на 01.07.2015 втрачено.
Заява про вчинення злочину заступником голови правління — директором донецького РУ — Григоренко О.В. внаслідок неукладення договорів надання овердрафту та фактичної видачі коштів на суму 2 370 тисяч гривень.
Заява про вчинення злочину позичальником – ФОП Криштоп І.О. та поручителем Криштоп А.Л. (незаконна реалізація частини заставного майна).
Заява про вчинення злочину Слободянюком Л.М. щодо умисного невиконання зобов'язань за кредитним договором.
Заява про вчинення невстановленими особами з числа виконуючих обов'язки директора Регіонального управління у Донецьку ПАТ «КБ «ПІВДЕНКОМБАНК» та керівництва ПАТ «КБ «ПІВДЕНКОМБАНК» злочину, відповідальність за вчинення якого передбачено статтею 367 Кримінального кодексу України («Службова недбалість»).
Заява про вчинення керівниками банку злочину, який виражається у придбанні простих векселів, емітентами яких є збиткові компанії на суму 436 417 тисяч гривень.
Заява про вчинення керівниками банку злочину, який виражається у придбанні акцій за ціною, яка значно перевищує номінальну вартість та емітентами яких є збиткові компанії на суму 179 333 тисяч гривень.
Заява про вчинення злочину керівниками та засновниками ТОВ «БРІЛЛІОН».
Заява про вчинення злочину посадовими особами ПАТ «КБ «ПІВДЕНКОМБАНК» (невиконання судового рішення — прийняття на баланс майна, що є забезпеченням за кредитними договорами Резчика Д.В. згідно рішення суду по мировій угоді) на суму 3 897 тисяч гривень.