Матеріал містить перелік звинувачень у кримінальних правопорушеннях, пов'язаних з діяльністю ПАТ «КБ «АКТИВ-БАНК». Документ описує численні випадки, коли посадові особи банку та інші учасники нібито вчинили дії, спрямовані на незаконне заволодіння майном установи.
Протягом 1–2 вересня 2014 року тимчасово виконуючий обов'язки голови правління Калужський О.А. за попередньою змовою з представником головного акціонера Антоновим О.Ю. та головою спостережної ради Думіним Володимиром Олександровичем нібито перевищили свої службові повноваження. Без погодження з Національним банком України вони укладали з Сімоненком А.О. договори купівлі-продажу нежитлових приміщень банку, розташованих за адресами: м. Київ, вул. Фролівська, 1/6; м. Миколаїв, вул. Спаська (Свердлова), 45/3; м. Дніпропетровськ, пр-кт Маркса Карла, 55. У діях цих осіб вбачаються ознаки складу кримінальних правопорушень за статтями 364-1 КК України (зловживання повноваженнями), 191 КК України (розтрата майна або заволодіння ним шляхом зловживання службовим становищем), 28 КК України (вчинення злочину організованою групою). Заявлена сума збитків становить 19 444 тисячі гривень.
Тимчасово виконуючий обов'язки голови правління Калужський О.А. у період з 1 по 2 вересня 2014 року без погодження з НБУ за попередньою змовою з посадовими особами ТОВ «Фінансова компанія «Арбімаркет» в особі директора Вашека С.В. нібито перевищив свої повноваження та уклав ряд правочинів уступки права вимоги. У діях цих осіб вбачаються ознаки складу кримінальних правопорушень за статтями 364-1 КК України (зловживання повноваженнями), 191 КК України (розтрата майна), 209 КК України (легалізація доходів), 28 КК України (вчинення злочину організованою групою). Заявлена сума збитків становить 20 421 тисячу гривень.
16 червня 2014 року Горінов О.С. за попередньою змовою з Гаврилова Н.В., Форосенко Н.В., Демчуком Д.М., Березкою Д.І., Ридванською Н.А., Дешко М.М., Сямро О.І. з метою незаконного збільшення суми виплати від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб нібито здійснив «дроблення» свого вкладу. Він укладав з ПАТ «КБ «АКТИВ-БАНК» в особі Куцевол І.І. депозитні договори з додатковими договорами №1 до них на третіх осіб. У діях цих осіб вбачаються ознаки складу кримінального правопорушення за частиною 4 статті 190 КК України (заволодіння чужим майном шляхом обману, вчинене за попередньою змовою групою осіб в особливо великих розмірах). Заявлена сума збитків становить 1 582 тисячі гривень.
16–17 червня 2014 року Юхт О.І., Кудінов В.П. та Падолко В.С., перебуваючи в м. Харків, за попередньою змовою з Шапошніковою Л.М., Піддубною Н.О., Рубашко І.В., Діденко Н.В., Боровських Є.В., Шапошніковим О.Й., Шапошніковою О.О., Сіровицькою Н.А., Кудіновою Т.В. та Падолко А.В. з метою незаконного збільшення суми виплати від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб нібито здійснили «дроблення» своїх вкладів. Вони укладали з ПАТ «КБ «АКТИВ-БАНК» в особі Вілкової Л.М. депозитні договори з додатковими договорами №1 до них на третіх осіб. У діях цих осіб вбачаються ознаки складу кримінального правопорушення за частиною 4 статті 190 КК України. Заявлена сума збитків становить 1 659 тисяч гривень.
12–16 червня 2014 року Кержакова В.М., Ткачова Т.М., Зінченко Л.Г., Петрович В.В. та Кривошей Л.С., перебуваючи в приміщенні банку за адресою м. Київ, вул. Борисоглібська, 3, за попередньою змовою з Кержаковим В.І., Кержаковою Ж.В., Власенко О.В., Горбенко В.О., Лобанцевим О.Ю., Кривошеєю В.С., Шапошніковою Л.М., Піддубною Н.О., Рубашко І.В., Діденко Н.В., Боровських Є.В., Шапошніковим О.Й., Шапошніковою О.О., Сіровицькою Н.А., Кудіновою Т.В. та Падолко А.В. з метою незаконного збільшення суми виплати від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб нібито здійснили «дроблення» своїх вкладів. Вони укладали з ПАТ «КБ «АКТИВ-БАНК» депозитні договори з додатковими договорами №1 до них на третіх осіб. У діях цих осіб вбачаються ознаки складу кримінального правопорушення за частиною 4 статті 190 КК України. Заявлена сума збитків становить 1 104 тисячі гривень.
13 червня 2014 року Акунін М.В., перебуваючи в приміщенні банку за адресою м. Київ, вул. Борисоглібська, 3, за попередньою змовою з Акуніною Л.П. та Подрейко А.В. з метою незаконного збільшення суми виплати від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб нібито здійснив «дроблення» своїх вкладів. Він укладав з ПАТ «КБ «АКТИВ-БАНК» депозитні договори з додатковими договорами №1 до них на третіх осіб. У діях цих осіб вбачаються ознаки складу кримінального правопорушення за частиною 4 статті 190 КК України.
13 червня 2014 року Баранівська Х.С., Шумило Л.В., Лин Л.Я., Філіпов П.К., Микитюк І.І., перебуваючи в приміщенні банку в м. Львові, за попередньою змовою з Діокер Н.В., Стосяк І.Б., Шумило І.С., Ващук О.Д., Возним А.О., Микитюк О.І. з метою незаконного збільшення суми виплати від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб нібито здійснили «дроблення» своїх вкладів. Вони укладали з ПАТ «КБ «АКТИВ-БАНК» депозитні договори з додатковими договорами №1 до них на третіх осіб. У діях цих осіб вбачаються ознаки складу кримінального правопорушення за частиною 4 статті 190 КК України.
13–17 червня 2014 року Карпенко Л.О., Карпенко В.І., Гуділін В.М., Кудерська Т.В., Щербань С.О., Фарбітний О.В., Федосов В.В. та Савченко В.В., перебуваючи в приміщеннях відділень банку в Донецькій області (м. Краматорськ, вул. Марата, 8; м. Донецьк, бул. Пушкіна, 23-Г; м. Маріуполь, вул. Нахімова, 116-Б), за попередньою змовою з Саганем В.В., Березовським В.М., Лисанською Н.Ю., Бабенком С.М., Кузнецовою Н.М., Гуділіною Н.Я., Ткаченко Є.В., Фарбітним Є.О., Мартиненко О.Д., Яковенко Ю.В. та Савченко С.В. з метою незаконного збільшення суми виплати від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб нібито здійснили «дроблення» своїх вкладів. Вони укладали з ПАТ «КБ «АКТИВ-БАНК» депозитні договори з додатковими договорами №1 до них на третіх осіб. У діях цих осіб вбачаються ознаки складу кримінального правопорушення за частиною 4 статті 190 КК України. Заявлена сума збитків становить 1 919 тисяч гривень.
17 червня 2014 року Сюсіна С.С., перебуваючи в приміщенні банку в Донецькій області, за попередньою змовою з Бєлоусом О.Ю., Бєлоус Є.О., Сюсіною О.Е. та Сюсіною М.Е. з метою незаконного збільшення суми виплати від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб нібито здійснила «дроблення» своїх вкладів. У діях цих осіб вбачаються ознаки складу кримінального правопорушення за частиною 4 статті 190 КК України.
16–19 червня 2014 року Сулейманов Ю.К., Гарькава Н.П. та Онищенко Д.А., перебуваючи в приміщеннях відділень банку в Дніпропетровській області, за попередньою змовою з Гарькавою О.І., Сулеймановою Т.В., Сулеймановим Д.В., Барановою М.А., Богданом О.О., Меєрзоном А.Ф., Онищенко В.І., Петровим С.Ю., Петровою О.В., Ревою Г.П., Туз І.О., Щеголєвим С.Є. та Щеголєвою С.О. з метою незаконного збільшення суми виплати від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб нібито здійснили «дроблення» своїх вкладів. У діях цих осіб вбачаються ознаки складу кримінального правопорушення за частиною 4 статті 190 КК України. Заявлена сума збитків становить 2 414 тисяч гривень.
12 червня 2014 року Кудлай І.В., перебуваючи в приміщенні банку в Луганській області, за попередньою змовою з Моторним Д.В. з метою незаконного збільшення суми виплати від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб нібито здійснив «дроблення» своїх вкладів. У діях цих осіб вбачаються ознаки складу кримінального правопорушення за частиною 3 статті 190 КК України.
Бочкарьов О.І., Закревський І.І., Закревська К.І., Закревська В.І., Плиткевич І.Г., Липовенко В.С., Калмикова Т.В. та Колотило О.А. намагалися нібито здійснити заволодіння коштами Фонду гарантування вкладів фізичних осіб шляхом дроблення коштів на своїх рахунках в ПАТ «КБ «АКТИВ-БАНК». У діях цих осіб вбачаються ознаки скоєння кримінального правопорушення за частиною 2 статті 15 та частиною 3 статті 190 КК України. Заявлена сума збитків становить 4 171 тисячу гривень.
Протягом 2011–2014 років посадові особи ТОВ «ТД «Будівельні системи» нібито вчинили незаконні дії щодо заставленого майна або майна, яке описано та підлягає конфіскації. У діях цих осіб вбачаються ознаки кримінального правопорушення за частиною 1 статті 388 КК України. Заявлена сума збитків становить 2 316 тисяч гривень.
Протягом січня 2015 року невстановлені особи нібито підробили документи, складені від імені клієнтів ПАТ «КБ «АКТИВ-БАНК» Піддубної Н.О., Діденко Н.В., Сіровицької Н.А., Шапошнікової О.О., Шапошнікова О.О., Шапошнікової Л.М., Боровських Є.В. та Рубашко І.В. В діях невстановлених осіб вбачаються ознаки складу кримінального правопорушення за частинами 1 та 4 статті 358 КК України.
25 червня 2014 року між ПАТ «КБ «АКТИВ-БАНК» та ТОВ «ФК «ІНВЕСТ КРЕДИТ ГРУП» було укладено Договір №25/06-2014 про часткове відступлення права вимоги за кредитними договорами. На підставі цього договору банк передав «ФК «ІНВЕСТ КРЕДИТ ГРУП» права грошових вимог (майнові права на стягнення) з Печовала В.І. за Кредитним договором №1215/01 від 15.12.2011; з Закупри А.В. за Кредитним договором №1218/03 від 18.12.2007; з Гриневича Є.Ю. за Кредитним договором №0318/01 від 24.03.2010; з Ванденка І.М. за Кредитним договором №0305/03 від 05.03.2009; з ВК «ЖБК «Десна» за Кредитним договором №0605/01 від 05.06.2009. Зазначені договори від імені банку підписували голова правління Солнцев І.М. та заступник голови правління Сенькін О.В. Згідно договору сторони досягли згоди про відступлення права вимоги належного виконання частини зобов'язань, визначених основним договором. Матеріал стверджує, що цим завдані збитки банку на загальну суму 565 185 322 гривні, чим банк був доведений до стійкої неплатоспроможності. В діях цих осіб вбачаються ознаки складу кримінальних правопорушень за статтею 28 частиною 3 (вчинення злочину організованою групою), статтею 191 частиною 5 (заволодіння майном шляхом зловживання службовим становищем, вчинене в особливо великих розмірах організованою групою), статтею 218-1 (доведення банку до неплатоспроможності), статтею 364-1 частиною 2 (зловживання повноваженнями службовою особою юридичної особи приватного права, що потягло тяжкі наслідки), статтею 366 частиною 2 (службове підроблення, що потягло тяжкі наслідки) КК України. Заявлена сума збитків становить 565 185 тисяч гривень.
16 жовтня 2013 року між ПАТ «КБ «АКТИВ-БАНК» та ПП «СПІКА» укладено Договір про здійснення кредитних операцій № 1016/01 з максимальним лімітом кредитування 33 400 000 гривень. Протягом липня–серпня 2014 року посадові особи банку та група фізичних осіб, будучи обізнаними щодо того, що строк оплати за оформленими договорами купівлі-продажу заставного майна банку спливав лише починаючи з 19.08.2014; про встановлення НБУ обмежень в діяльності ПАТ «КБ «АКТИВ-БАНК» на підставі постанов правління НБУ; про відсутність погодження куратора НБУ на погашення заборгованості за активною операцією банку шляхом набуття права власності на об'єкти застави, реалізуючи подальший свій злочинний намір щодо протиправного заволодіння майном банку, нібито вчинили наступні дії.
Вони оформляли листи банку від 18.07.2014 за підписом голови правління Солнцева І.М., якими повідомлялось Коваленко С.В. про звернення банком стягнення на предмет застави за договором застави, на якому міститься підпис Коваленко С.В. про його отримання 18.07.2014. Вони оформляли та підписували 21.07.2014 між Коваленко С.В. та банком в особі Солнцева І.М. акти звірки розрахунків, відповідно до яких банк підтвердив часткову оплату Коваленком С.В. за договорами купівлі-продажу заставного майна. Станом на дату підписання актів звірки розрахунків від 21.07.2014 банк не тільки не мав права проводити такі операції, але й фактично їх не було здійснено за проводками АБС Б-2. Таким чином, з боку Коваленка С.В. та Солнцева І.М. було складено документи, що не відповідають дійсності.
Організована злочинна група у складі Солнцева І.М., Сєнькіна О.В., Коваленка С.В., Батвінова К.Л. та Скородєлова М.В. шляхом зловживання службових осіб своїм становищем та службових підроблень, виготовлення документів, що не відповідають дійсності, надання завідомо неправдивої інформації з метою заволодіння майном банку, в період з жовтня 2013 року по липень 2014 року нібито вчинила дії на заволодіння майном ПАТ «КБ «АКТИВ-БАНК» в особливо великих розмірах на суму 33 400 000,00 гривень (тридцять три мільйони чотириста тисяч гривень 00 копійок) з подальшою легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом. Матеріал стверджує, що цими діями банк був доведений до стійкої неплатоспроможності. У діях Солнцева І.М., Сєнькіна О.В., Коваленка С.В., Батвінова К.Л. та Скородєлова М.В. вбачаються ознаки складу кримінальних правопорушень за статтею 28 частиною 3 (вчинення злочину організованою групою), статтею 191 частиною 5 (заволодіння майном шляхом зловживання службовим становищем, вчинене в особливо великих розмірах організованою групою), статтею 209 частиною 3 (легалізація (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, вчинені організованою групою або в особливо великому розмірі), статтею 218-1 (доведення банку до неплатоспроможності), статтею 364-1 частиною 2 (зловживання повноваженнями службовою особою юридичної особи приватного права, що потягло тяжкі наслідки), статтею 366 частиною 2 (службове підроблення, що потягло тяжкі наслідки) КК України. Заявлена сума збитків становить 33 400 тисяч гривень.
1 вересня 2014 року між ПАТ «КБ «АКТИВ-БАНК» в особі тимчасово виконуючого обов'язки голови правління Калужського Олександра Анатолійовича та Сімоненко Антоном Олександровичем був укладений договір купівлі-продажу нежитлового приміщення, яке належало банку на праві власності. Договір був посвідчено приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Щелковим Денисом Михайловичем за реєстровим №609. Предметом договору є нежиле приміщення (в літ. А) загальною площею 342,30 кв. м, розташоване в м. Київ, вул. Фролівська, буд. 1/6, реєстраційний номер об'єкта нерухомого майна 246148980000. Сума договору становить 4 450 000 гривень (чотири мільйони чотириста п'ятдесят тисяч гривень 00 копійок), в тому числі ПДВ 741 666 гривень 66 копійок (сімсот сорок одна тисяча шістсот шістдесят шість гривень 66 копійок). Договір укладений 1 вересня 2014 року, тобто за день до визнання неплатоспроможним ПАТ «КБ «АКТИВ-БАНК». Матеріал стверджує, що договір купівлі-продажу нерухомого майна, яке належало банку, не є звичайною цивільно-правовою угодою, а є частиною схеми по виведенню активів банку.
Частиною 2 пункту 4 договору купівлі-продажу нерухомого майна, укладеного 1 вересня 2014 року, передбачено, що оплата вартості нежитлового приміщення здійснюється покупцем протягом трьох календарних днів з моменту укладення та нотаріального посвідчення цього договору в національній валюті України — гривні, шляхом зарахування грошових коштів на поточний рахунок продавця в сумі вартості нежитлового приміщення в строк до 4 вересня 2014 року включно. Станом на момент складання матеріалу розрахунки за вищевказаним договором купівлі-продажу нерухомого майна від 1 вересня 2014 року не проводились, грошові кошти на рахунок ПАТ «КБ «АКТИВ-БАНК» в якості оплати за договорами, укладеними між ПАТ «КБ «АКТИВ-БАНК» та Сімоненком Антоном Олександровичем, посвідченими приватним нотаріусом КМНО Щелковим Д.М. та зареєстрованими в реєстрі за №609, не надходили.
З 6 на 7 липня 2015 року невідомі особи методом злому дверей проникли у приміщення ПАТ «КБ «АКТИВ-БАНК»-у, яке знаходиться за адресою м. Київ, вул. Фролівська, 1/6. В даному приміщенні знаходиться майно, яке належить банку, проте на той момент потрапити у вищезазначені приміщення було неможливо. В результаті незаконних дій невідомих осіб майно банку пошкоджене, а останньому завдані значні збитки.
1 вересня 2014 року між ПАТ «КБ «АКТИВ-БАНК» в особі тимчасово виконуючого обов'язки голови правління Калужського Олександра Анатолійовича та Сімоненко Антоном Олександровичем був укладений договір купівлі-продажу нежитлових приміщень, які належали банку на праві власності. Договір був посвідчено приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Щелковим Денисом Михайловичем за реєстровим №612. Предметом договору є нежитлова будівля банку, розташована в м. Миколаєві, вул. Спаська, буд. 45/3, реєстраційний номер об'єкта нерухомого майна 349552848101. Сума договору становить 980 000 гривень (дев'ятсот вісімдесят тисяч гривень 00 копійок), в тому числі ПДВ 163 333 гривні 33 копійки (сто шістдесят три тисячі триста тридцять три гривні 33 копійки). Договір укладений 1 вересня 2014 року, тобто за день до визнання неплатоспроможним ПАТ «КБ «АКТИВ-БАНК». Матеріал стверджує, що договір купівлі-продажу нерухомого майна, яке належало банку, не є звичайною цивільно-правовою угодою, а є частиною схеми по виведенню активів банку.
Частиною 2 пункту 4 договору купівлі-продажу нерухомого майна, укладеного 1 вересня 2014 року, передбачено, що оплата вартості нежитлового приміщення здійснюється покупцем протягом трьох календарних днів з моменту укладення та нотаріального посвідчення цього договору в національній валюті України — гривні, шляхом зарахування грошових коштів на поточний рахунок продавця в сумі вартості нежитлового приміщення в строк до 4 вересня 2014 року включно. Станом на момент складання матеріалу розрахунки за вищевказаним договором купівлі-продажу нерухомого майна від 1 вересня 2014 року не проводились, грошові кошти на рахунок ПАТ «КБ «АКТИВ-БАНК» в якості оплати за договорами, укладеними між ПАТ «КБ «АКТИВ-БАНК» та Сімоненком Антоном Олександровичем, посвідченими приватним нотаріусом КМНО Щелковим Д.М. та зареєстрованими в реєстрі за №612, не надходили.
6 серпня 2015 року невідомі особи методом злому дверей проникли у приміщення ПАТ «КБ «АКТИВ-БАНК»-у, яке знаходиться за адресою м. Миколаїв, вул. Спаська, 45/3. В даному приміщенні знаходиться майно, яке належить банку, проте на той момент потрапити у вищезазначені приміщення було неможливо. В результаті незаконних дій невідомих осіб майно банку пошкоджене, а останньому завдані значні збитки.
18 травня 2011 року між ПАТ «КБ «Актив-Банк» та ТОВ «Предіум-Інвест» (код ЄДРПОУ 34729397) укладено кредитний договір №0518/01, згідно якого надано кредитні кошти в сумі 1 350 000,00 євро (один мільйон триста п'ятдесят тисяч євро 00 євроцентів) на поповнення обігових коштів із сплатою 12,5% річних та строком погашення не пізніше 26 грудня 2014 року. Для забезпечення виконання зобов'язань було укладено договір застави майнових прав №0518/01/S-3 від 17 травня 2012 року між банком та ТОВ «Предіум-Інвест», відповідно до якого в заставу передаються майнові права за контрактом №ГТЕ-1005-01 від 10 травня 2012 року, укладеним між завставодавцем та ТОВ «Грінтек Енержи» (ЄДРПОУ 37702760), оціночною вартістю 254 000 000,00 гривень (двісті п'ятдесят чотири мільйони гривень 00 копійок).
При перевірці кредитної справи з'ясовано, що посадовими особами банку були грубо порушені вимоги положення про кредитну політику ВАТ «КБ «АКТИВ-БАНК», затвердженого рішенням спостережної ради 12 грудня 2007 року, відповідно до якого кредитування здійснюється з дотриманням таких принципів: забезпеченості, цільового характеру, строковості, повернення, платності. Майно або зобов'язання, прийняті в забезпечення кредитів, повинні задовольняти певним вимогам, зокрема мати високу ліквідність.
Згідно експертного висновку департаменту кредитного адміністрування ПАТ «КБ «АКТИВ-БАНК» по кредитній операції ТОВ «Предіум-Інвест», баланс підприємства є неліквідним, коефіцієнт кредитного навантаження станом на 1 жовтня 2013 року становить 7, що означає, що підприємству необхідно близько 7 років для погашення існуючої заборгованості. Показник Альтмана становить 1,06, що свідчить про високу ймовірність банкрутства підприємства. В заставу надано неліквідне забезпечення у вигляді майнових прав на поставку обладнання, але оплата за цим договором не відбулася. В даному випадку неможливо здійснити звернення стягнення на заставлене майно. Враховуючи фінансовий стан підприємства та неліквідну заставу у вигляді майнових прав, вважається, що позичальник знаходиться в зоні високого ризику для банку та пролонгація кредиту на умовах, що запитується позичальником, є високо ризикованою та недоцільною.
Додаткові договори про внесення змін та доповнень до кредитного договору про збільшення ліміту кредитування та продовження строку кредитування підписувались керівництвом банку без врахування зауважень департаменту кредитного адміністрування та без надання з боку позичальника додаткового ліквідного забезпечення. Станом на 14 грудня 2015 року ТОВ «Предіум-Інвест» отримані кредитні грошові кошти в сумі 1 350 000,00 євро до банку не повернув, в результаті чого банку спричинено матеріальну шкоду в особливо великих розмірах. Матеріал стверджує, що посадові особи банку за попередньою змовою з посадовими особами позичальника вчинили дії, спрямовані на незаконне заволодіння майном банку, які виразилися у наданні позичальнику кредитних коштів в особливо великих розмірах без оформлення в забезпечення ліквідного забезпечення та без мети їх подальшого повернення, що призвело в подальшому до стійкої неплатоспроможності банку.