Матеріал містить перелік виявлених порушень та розкрадань у п'яти банківських установах з розрахунком збитків у тисячах гривень.
ПАТ «АКТАБАНК»
Протягом жовтня 2014 року невстановленими особами було здійснено крадіжку майна ТОВ «ЛТЗ», що знаходилося в заставі ПАТ «Актабанк» (ст. 185 Кримінального кодексу України). Виявлено незаконні дії щодо майна, яке перебувало в заставі ПАТ «Актабанк» та на яке накладено арешт (ст. 388 КК України), збиток — 5000 тис. грн.
Клієнти ПАТ «Актабанк» готували заволодіння коштами Фонду гарантування вкладів фізичних осіб шляхом обману та зловживання довірою. Вони розміщували кошти на депозитних та поточних рахунках від імені інших осіб, здійснюючи дроблення коштів на рахунках, збиток — 54000 тис. грн.
Виявлено надання завідомо неправдивої інформації банку з метою одержання кредиту, що завдало великої матеріальної шкоди (ч. 2 ст. 222 КК України), відчуження заставленого майна (ч. 1 ст. 388 КК України), постановлення суддею завідомо неправосудного рішення (ч. 1 ст. 375 КК України), підроблення офіційного документа (ч. 1 ст. 358 та ч. 1 ст. 366 КК України), збиток — 11365 тис. грн.
Зафіксовано незаконні дії щодо майна ПАТ «Актабанк» (ст. 191 КК України), збиток — 11076 тис. грн., та додатково 9191 тис. грн. Виявлено шахрайські дії (ст. 190 КК України), збиток — 67703 тис. грн.
ПАТ «ГРІН БАНК»
20 червня 2014 року ПАТ «Грін Банк» укладено договір № 200614 з ТОВ «Автомир» (м. Київ, Дарницький район, вул. Бриспільська, 7). Згідно договору ТОВ «Автомир» зобов'язувалося передати у власність Банку п'ять броньованих автомобілів на загальну суму 3136875 грн. 25 листопада 2014 року Банку стало відомо, що ТОВ «Автомир» нібито передав належні Банку автомобілі 26 та 29 серпня 2014 року, однак залишалося невідомо, кому саме і на підставі яких документів. Попередня кваліфікація — ч. 4 ст. 190 та ч. 2 ст. 192 КК України, збиток — 2859 тис. грн.
18 листопада 2014 року о 13:16 був зафіксований сигнал тривоги на Відділенні банку за адресою м. Донецьк, вул. Шевченко, 42а. Після виїзду за вказаною адресою ТОВ «Венбест» встановило, що будівлю разом з Відділенням банку було зайнято представниками Донецької народної республіки, які повідомили, що з 18 листопада 2014 року ця будівля належить їм. Попередня кваліфікація: ч. 4 ст. 187 та ч. 1 ст. 258 КК України, збиток — 22223 тис. грн.
21 березня 2014 року згідно вказівки Голови Правління ПАТ «Грін Банк» Гужвія М.А. по акту приймання-передачі співробітнику «Донецької Регіональної Дирекції» гр. Волошину В.А. було передано спеціалізований броньований автомобіль VOLKSWAGEN TRANSPORTER, реєстраційний номер АА 2846ОС, номер шасі WV IZZZ7HZDXO 12621, ключі, документи від автомобіля та іншу супровідну документацію. Близько 14:00 за кермом цього автомобіля гр. Волошин М.А. виїхав до відділення № 2 Донецької регіональної дирекції. На той час місцезнаходження автомобіля залишалося невідомим. Попередня кваліфікація: ч. 1 ст. 190 КК України (ч. 1 ст. 192 КК України).
2 жовтня 2014 року державним виконавцем Валюх Ольгою Володимирівною по примусовому виконанню ухвали Печерського районного суду м. Києва № 757/12334/14-ц про накладення арешту на майно ТОВ «Центрос» на користь ПАТ «Грін Банк» було складено акт державного виконавця. Акт встановив, що майно, на яке необхідно накласти арешт та скласти акт опису за адресою с. Мархалівка, Васильківський район, Київська область, 08633, у виробничому приміщенні підсобного господарства СБУ, не знаходиться та не виявлено. За результатами зазначеного акту 28 жовтня 2014 року старшим державним виконавцем Валюх Ольгою Володимирівною, відділу державної виконавчої служби Васильківського міськрайонного управління юстиції, винесено постанову про повернення виконавчого документа стягувачеві. Попередня кваліфікація ч. 1 ст. 192 КК України, збиток — 1242 тис. грн.
АТ «КБ «ЕКСПОБАНК»
Правопорушення вчинене у м. Києві 11 липня 2014, 9 та 12 вересня 2014 років — штучне виведення активів банку, подальше привласнення нерухомого майна банку внаслідок шахрайських дій, збиток — 173988 тис. грн.
Правопорушення вчинене у м. Харкові 27 лютого 2015 року — припинення обтяження з майна, що перебувало в забезпеченні виконання умов Кредитного договору, збиток — 3104 тис. грн.
Правопорушення вчинене у м. Києві — ухилення від умов договору відновлювальної кредитної лінії. Шахрайськими діями здійснено зняття заборони на відчуження нерухомого майна, яке перебувало в іпотеці АТ КБ «Експобанк» з метою позбавлення можливості неплатоспроможним банком звернути стягнення для погашення заборгованості, збиток — 13560 тис. грн.
Виявлена відсутність оригіналів листів, а саме: лист № 15 від 21 травня 2013 та лист № 18 від 4 жовтня 2012 ПП «Компанії «Центуріон» про визнання заборгованості перед АТ «КБ «Експобанк», що спричинена шахрайськими діями. Протиправне зняття заборони з переданого в іпотеку майна та заподіяна шкода у вигляді неповернення кредиту, збиток — 47730049 тис. грн.
Відсутність договорів про відкриття кредитної лінії для проведення операцій за платіжною карткою фізичних осіб, по яким на балансі Банку обліковується заборгованість, що позбавляє можливості здійснювати претензійно-позовну роботу, збиток — 116333 тис. грн. Загальний збиток — 18627460 тис. грн.
Арбітражний керуючий Беліков О.П., як ліквідатор ФОП Бабич І.Ю., виставив на продаж у відкритих торгах майно, що не підлягає продажу і перебуває в заставі з підстав, не пов'язаних зі здійсненням такою особою підприємницької діяльності. Відсутність оригіналів Кредитного та Іпотечного договорів.
ПАТ «БАНК «ДЕМАРК»
Приблизно у травні 2010 року директор відділення Банку «Демарк» в місті Одеса Подгорниць Н.В. за попередньою змовою з провідним економістом Зубковою А.Л. шляхом зловживання службовим становищем здійснили привласнення чужого майна в особливо великих розмірах, а саме коштів Банку в сумі 8000000 грн. Кримінальне правопорушення, передбачене ч. 5 ст. 192 КК України, збиток — 8000 тис. грн.
Позичальниками Банку «Демарк» (відділення у місті Одеса) Золотухіною К.В., Єрмаковою О.М., Подгорниць О.С., Новосьоловою Н.С., Соколовою Г.В. у невстановлений період часу здійснено приховування заставного майна (автотранспортних засобів), тобто дії, передбачені ч. 1 ст. 388 КК України, збиток — 4207 тис. грн.
Позичальниками Банку «Демарк» (відділення у місті Одеса) Фундриковим О.Є., Галунець В.В., Смирновим О.О., Коваль Р.В., Поліщук Г.О., Івановою О.І., Безродною Н.А., Петровською Л.П., Нестерук О.І., Старченко В.І., Рогульською О.В., Шинкевич С.І., Балашовим О.В. у невстановлений період часу здійснено приховування заставного майна (автотранспортних засобів), тобто дії, передбачені ч. 1 ст. 388 КК України, збиток — 5146 тис. грн.
Позичальником Банку «Демарк» (відділення в м. Ужгороді) Івановим П.І. у невстановлений період часу здійснено приховування заставного майна (автотранспортного засобу), тобто дії, передбачені ч. 1 ст. 388 КК України.
Позичальниками Банку «Демарк» (відділення у м. Львові) Яремою Б.І., Качмар А.В. у невстановлений період часу здійснено приховування заставного майна (автотранспортного засобу), тобто дії, передбачені ч. 1 ст. 388 КК України.
Позичальником Банку «Демарк» (відділення в м. Києві) Главацькою Н.В. у невстановлений період часу здійснено приховування заставного майна (автотранспортного засобу), тобто дії, передбачені ч. 1 ст. 388 КК України.
Позичальником Банку «Демарк» (відділення в м. Харкові) Чумаченко О.Ю. у невстановлений період часу здійснено приховування заставного майна (автотранспортного засобу), тобто дії, передбачені ч. 1 ст. 388 КК України.
Позичальником Банку «Демарк» (відділення в м. Миколаєві) Тимчишиною В.І. у невстановлений період часу здійснено приховування заставного майна (автотранспортного засобу), тобто дії, передбачені ч. 1 ст. 388 КК України.
Позичальником Банку «Демарк» (відділення в м. Києві) Поліщук С.В. у невстановлений період часу здійснено приховування заставного майна (автотранспортного засобу), тобто дії, передбачені ч. 1 ст. 388 КК України.
Позичальником Банку «Демарк» (відділення в м. Херсон) Марієнко Н.В. у невстановлений період часу здійснено приховування заставного майна (автотранспортного засобу), тобто дії, передбачені ч. 1 ст. 388 КК України, збиток — 4028 тис. грн.
Позичальниками Банку «Демарк» (відділення в м. Тернопіль) Тарнавським В.А., Кіндзерським М.М. у невстановлений період часу здійснено приховування заставного майна (автотранспортних засобів), тобто дії, передбачені ч. 1 ст. 388 КК України.
Позичальниками — юридичними особами Банку «Демарк» (відділення в м. Чернігів) ПП «Олишівське», ПРАТ «Чернігівський лікеро-горілчаний завод «Чернігівська горілка» у невстановлений період часу здійснено приховування заставного майна (автотранспортних засобів), тобто дії, передбачені ч. 1 ст. 388 КК України.
Позичальником Банку «Демарк» (відділення в м. Херсон) Поляковим Ю.М. у невстановлений період часу здійснено приховування заставного майна (автотранспортного засобу), тобто дії, передбачені ч. 1 ст. 388 КК України.
Позичальниками Банку «Демарк» (м. Чернігів) Коваль В.С., Лобович В.І., Бойко О.Г. у невстановлений період часу здійснено приховування заставного майна (автотранспортних засобів), тобто дії, передбачені ч. 1 ст. 388 КК України.
Невстановленими посадовими особами Банку «Демарк» (м. Чернігів) у період часу з 1 липня 2014 року по 29 вересня 2014 року здійснено заволодіння чужим майном, а саме коштами Фонду гарантування вкладів, в особливо великих розмірах, за попередньою змовою осіб, тобто дії, передбачені ч. 4 ст. 190 КК України, збиток — 7687 тис. грн.
Позичальником Банку «Демарк» (м. Київ) Бублик В.М. у невстановлений період часу здійснено приховування заставного майна (автотранспортних засобів), тобто дії, передбачені ч. 1 ст. 388 КК України.
Позичальником Банку «Демарк» (відділення в м. Чернігові) ПП «Олишівське» у невстановлений період часу шляхом обману здійснено приховування заставного майна (автотранспортного засобу), що завдало шкоди в особливо великих розмірах, тобто дії, передбачені ч. 4 ст. 190 КК України, збиток — 1000 тис. грн.
Протягом 2008—2014 років Банком «Демарк» укладено ряд кредитних угод, за якими оформлення кредитних справ носить формалізований характер та забезпечені з підвищеною ризиковістю. Термін дії кредитів сплив, обслуговування кредитів припинено, тобто позичальниками вчинені дії, передбачені ч. 2 ст. 222 КК України, збиток — 12639 тис. грн.
Позичальником Банку «Демарк» — юридичною особою ТОВ «Поліпласт-КР» (м. Кривий Ріг) згідно договору відповідального зберігання передано заставне майно ТОВ «ЧІК-2005», яке на момент звірки не виявлено. Тим самим посадові особи вищезазначених підприємств вчинили дії, передбачені ч. 4 ст. 358, ч. 2 ст. 190 КК України, збиток — 1252 тис. грн.
При перевірці заставного майна ПрАТ «ЧЛГЗ» «Чернігівська горілка» встановлений факт відсутності частини майна на загальну суму 1301259,00 грн., чим посадові особи вищезазначеного підприємства вчинили дії, передбачені ч. 4 ст. 190 КК України, збиток — 1301 тис. грн. та додатково 1251 тис. грн.
Позичальником Банку «Демарк» — юридичною особою ДП «Ічнянський спиртовий завод» (м. Ічня) вчинені дії по незаконному присвоєнню майна (коштів Банку) під умовою виконання зобов'язань за кредитним договором, а також неправомірне відчуження заставного майна, тобто дії, передбачені ст. 190, 388 КК України, збиток — 3160 тис. грн.
Посадові особи ПП «Олишівське» у невстановлений період часу зруйнували частину орендованого майна та орендовану техніку, тим самим вчинили дії, передбачені ч. 2 ст. 192 КК України, ч. 1 ст. 194 КК України, збиток — 2860 тис. грн.
Посадові особи ТОВ «Таурус-АВТО» у невстановлений період часу здійснили незаконні дії щодо орендованого майнового комплексу, невиконанні умов договору оренди по оплаті орендної плати та пошкодженню майна, тим самим вчинили дії, передбачені ст. 192, 194, 195, 197 КК України, збиток — 3630 тис. грн.
Позичальником Банку «Демарк» — юридичною особою ПАТ «Ніжинський жиркомбінат» вчинені дії по незаконному присвоєнню майна (коштів Банку) під умовою виконання зобов'язань за кредитним договором, а також неправомірне відчуження заставного майна, тобто дії, передбачені ст. 190, 388 КК України.
Позичальником Банку «Демарк» — юридичною особою ПАТ «Ніжинський механічний завод» вчинені дії по незаконному присвоєнню майна (коштів Банку) під умовою виконання зобов'язань за кредитним договором, а також неправомірне відчуження заставного майна, тобто дії, передбачені ст. 190, 388 КК України.
Позичальником Банку «Демарк» — юридичною особою ПП «Опціон-Трейд» вчинені дії по незаконному присвоєнню майна (коштів Банку) під умовою виконання зобов'язань за кредитним договором, а також неправомірне відчуження заставного майна, тобто дії, передбачені ст. 190, 388 КК України, збиток — 7000 тис. грн.
Позичальником Банку «Демарк» — юридичною особою ПАТ «Чернігівбуд» здійснено неналежне виконання своїх обов'язків щодо збереження чужого майна, яке знаходиться в заставі, тим самим вчинили дії, передбачені ст. 197 КК України.
Директором відділення в м. Одеса Подгорниць Н.В. за попередньою змовою з позичальниками Банку «Демарк» Золотухіною К.В. та Тютюнник Н.А., шляхом зловживання своїм службовим становищем протизаконно вилучено запис про обтяження Банку «Демарк» (Заставодержатель) з Державного реєстру обтяжень рухомого майна, тобто скоєно кримінальне правопорушення передбачене ч. 4 ст. 191, та ст. 388 КК України.
Службові особи управління Національного банку України в Чернігівській області, чітко усвідомлюючи, що Банк «Демарк» станом на 9 червня 2015 року перебуває у статусі банку, що виводиться Фондом з ринку відповідно до Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», зловживаючи власним службовим становищем, користуючись тим, що накопичувальний рахунок Банку «Демарк» відкрито саме в управлінні НБУ Чернігівської області, привласнили шляхом списання в безспірному порядку з накопичувального рахунку кошти в розмірі 18767962,46 грн., не маючи на те жодних правових підстав, збиток — 18768 тис. грн.
ФОП Терещенко М.І. незаконно здійснюючи демонтаж касових кабін та металопластикових перегородок у проданих Банком «Демарк» відділеннях, що розташовані за адресами: м. Чернігів, вул. Г. Полуботка, 4; вул. Доценко, 4; вул. Рокосовського, 14; пр-т Перемоги, 92; вул. Красногвардійська, 10; пр-т Миру, 207; вул. 1-го Травня, 167, забрав зазначене майно, що належить Банку, чим спричинив збиток банку. Місцезнаходження такого майна невідоме. Тобто скоїв діяння передбачене ст. 185 КК України.
Ліквідатором ТОВ «Алтек — Кауфман» Клочко О.М. орієнтовно 18 червня 2014 року знято готівкою з рахунку № 26201010070835 в АТ «Банк «Золоті Ворота» грошові кошти в сумі 136700,00 грн., які одержано від реалізації предмету іпотеки, переданого Банку «Демарк» в забезпечення виконання зобов'язань за кредитним договором. Зняті грошові кошти ліквідатором Клочко О.М. так і не перераховано забезпеченому кредиторові Банку «Демарк», отже є всі підстави вважати, що в діях ліквідатора вбачаються ознаки, передбачені ч. 2 ст. 190, ч. 1 ст. 191, ч. 1 ст. 364-1, ч. 1 ст. 365-2 КК України.
В результаті спільних умисних дій ліквідатора Сидоренка С.В. та Державного реєстратора Вишгородського районного управління юстиції Київської області Мируцького Р.С. незаконно проведено державну реєстрацію припинення боржника Банку «Демарк» — ТОВ «Зоря — Схід», чим спричинено банку шкоду більш ніж на 472704,80 дол. США, збиток — 9996 тис. грн.
ПАТ «БАНК «ПОРТО-ФРАНКО»
Службові особи АБ «Порто-Франко» у період з 16 серпня 2014 по 27 серпня 2014 року, зловживаючи своїм службовим становищем, з метою вимивання та розтрати активів даної банківської установи, уклали п'ять договорів факторингу про відступлення права вимоги за 137 кредитними договорами, внаслідок чого державі та банківській установі спричинено матеріальні збитки на суму понад 100 млн. грн., збиток — 510531 тис. грн.
Виявлено незаконні дії керівництва АБ «Порто-Франко» щодо відчуження майна банку (житлового будинку та земельної ділянки), збиток — 4000 тис. грн.
Зафіксовано незаконне заволодіння транспортними засобами Банку: LEXUS GX 470, 2005 року випуску, об'єм двигуна 4664 куб. см., шасі (кузов, рама, коляска) № JTJBT20X750094245, реєстраційний номер ВН 2981 ВН та «MERCEDES» модель «VITO», реєстраційний номер ВН 5668 ЕВ.
Виявлено незаконне заволодіння транспортними засобами, що знаходились в оренді банку: автомобіль LEXUS, модель LS 460L, 2007 року випуску, свідоцтво про реєстрацію ВНС 218399, реєстраційний номер ВН 3730 СК та автомобіль BMW, модель 550i, 2008 року випуску, свідоцтво про реєстрацію САТ 774555, реєстраційний номер ВН 3500 ВІ.
Виявлено незаконні дії керівництва АБ «Порто-Франко» щодо незаконного заволодіння кредитними справами клієнтів Банку задля незаконного відчуження активів Банку.
Службові особи ПАТ «Фінростбанк» спільно із службовими особами ТОВ «БІТ», зловживаючи своїми службовими обов'язками, здійснили нецільове використання наданого кредиту згідно договору цільового використання кредиту № 888/1-13 від 27 грудня 2013 року. Виявлено надання підробних документів, а саме довідки про доходи з метою отримання кредиту, збиток — 25818 тис. грн.
Виявлено надання недостовірних відомостей з метою отримання кредиту (ст. 190 КК — Шахрайство).