Заяви про нанесення збитку АТ «Банк «Золоті ворота» містять звинувачення у зловживанні службовим становищем. Заступник Голови Правління Банку Комарков Д.В., діючи всупереч інтересам Банку та його вкладників, у 2014 році в м. Харків уклав договори про надання послуг зі страхування за завідомо завищеними тарифами на загальну суму 624320,05 грн. Заступник Голови Правління Банку Дубровін В.В. у 2014 році в м. Харків укладено договори про розірвання договорів застави майнових прав на депозити з фізичними особами. Загальна сума заборгованості за вищевказаними кредитними договорами без урахування суми депозитів, майнові права на які перебувають у заставі, складає 6190076 грн., що розглядається як прямі збитки, завдані Банку.
Ряд підприємств у м. Харкові та Харківській області у 2014 році надав своїм працівникам фіктивні позики у вигляді поворотної фінансової допомоги. Наведені операції здійснені умисно та спрямовані на «дроблення» коштів на рахунках юридичних осіб з метою незаконного отримання відшкодування коштів клієнтів за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. Загальна сума здійснених операцій складає 29705793,69 грн.
Колишній Президент АТ «Банк «Золоті ворота» Улановський Л.М. спільно зі службовими особами ТОВ «КУА «Фінекс-Капітал», ТОВ «Василиськ», ТОВ «КСН Тріанон», ТОВ «Акцептор», ТОВ «Бюро стандарти та якість» та ТОВ «Комунікаційний центр» отримали у Банку кредит на загальну суму 80 млн. грн. У подальшому ці кошти залучені у Банк на умовах субординованого боргу у вигляді депозиту. Нецільове використання кредиту (ставка – 6,5% річних) полягало у внесенні коштів на депозит (ставка – 9,5% річних) і отриманні за ним відсотків. Аналіз цих правочинів свідчить про те, що внаслідок їх укладення Банком понесені збитки в сумі 6352600,36 грн. як різниця між сплаченими коштами у вигляді відсотків за депозитом інвестору та повернутими Банку коштами у вигляді відсотків за користування кредитними коштами.
Основні розкрадання з ПАТ «КБ «Український фінансовий світ» включають низку порушень. У вересні 2014 року під час проведення інвентаризації Київської обласної дирекції ПАТ «КБ «УФС», розташованої за адресою м. Київ, вул. Сергія Струтинського, буд. 8, було встановлено недоїмку матеріальних цінностей. 16 липня 2014 року за адресою м. Донецьк, пр-т Миру, 13, де було розташоване відділення № 1 ПАТ «КБ «УФС», невстановлені особи заволоділи майном банку та знищили матеріальні цінності. У вересні 2014 року за адресою м. Донецьк, вул. Дзержинського, 24, де було розташоване відділення № 2 ПАТ «КБ «УФС», невстановлені озброєні люди захопили приміщення, заволоділи та знищили матеріальні цінності.
Всупереч Постанові Правління НБУ від 15 липня 2014 року № 410/БТ, де Банк був віднесений до категорії проблемних із збільшенням обмежень в діяльності, у період з 26 червня 2014 по 15 липня 2014 Банком були здійснені операції на загальну суму 151 млн. грн. у частині перерахування коштів з відкритих у Банку поточних рахунків юридичних осіб на поточні рахунки фізичних осіб. За фактом заволодіння документами ПАТ «КБ «УФС» це мало місце 28 жовтня 2014 р. За фактом заволодіння ключами від дверей приміщення, де було розташоване відділення № 7 ПАТ «КБ «УФС», це мало місце 4 лютого 2015 р. За фактом заволодіння майном банку, яке було розташоване у Чугуївському відділенні ПАТ «КБ «УФС», це мало місце 13 жовтня 2014 р.
20 листопада 2014 року за адресою м. Донецьк, пр-т Миру, 5-б, де розташований головний офіс ПАТ «КБ «УФС», невстановлені озброєні люди захопили приміщення, заволоділи та знищили матеріальні цінності. За фактом заволодіння майном банку, яке було розташоване у Макіївському відділенні ПАТ «КБ «УФС». Всупереч Постанові Правління НБУ від 15 липня 2014 року № 410/БТ, де Банк був віднесений до категорії проблемних із збільшенням обмежень в діяльності, Банком були надані кредити, в результаті чого сума, що підлягає відшкодуванню за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, збільшилась на 335 млн. грн. та 8404352,41 доларів США.
Всупереч Постанові Правління НБУ від 15 липня 2014 року № 410/БТ, у період з 26 червня 2014 по 15 липня 2014 Банком були здійснені операції на загальну суму 151 млн. грн. у частині перерахування коштів з відкритих у Банку поточних рахунків юридичних осіб на поточні рахунки фізичних осіб. Під час проведення інвентаризації неплатіжоспроможного ПАТ «КБ «УФС» (протокол Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 22 жовтня 2015 р.) було встановлено нестачу майна Банку на загальну суму 398137,51 грн. у приміщенні по вул. Харківська, 127, м. Чугуїв, Харківської області. Встановлено, що власник приміщення ТОВ «Плюсінвест-Торг» умисно і незаконно заволодів вказаним майном Банку та незаконно унеможливив доступ до нього.
Основні розкрадання з ПАТ «Терра банк» включають низку звинувачень. У липні 2014 року здійснено ряд дій та операцій за участю посадових осіб Банку та третіх осіб, які можуть призвести до нанесення шкоди державі шляхом виникнення необхідності відшкодування за рахунок державного бюджету України через Фонд гарантування вкладів фізичних осіб штучно створених грошових вимог фізичних осіб. Попередня кваліфікація дій за ознаками злочинів, передбачених ч. 4 ст. 190, ч. 2 ст. 364-1 Кримінального кодексу України.
У березні 2014 року проведено ряд дій та операцій за участю посадових осіб Банку та третіх осіб, які призвели до заволодіння третіми особами грошовими коштами Банку та спричинили стан неплатоспроможності останнього. Попередня кваліфікація дій за ознаками злочинів, передбачених ч. 1 ст. 219, ч. 4 ст. 190, ч. 2 ст. 364-1 Кримінального кодексу України.
У лютому 2014 року надання кредитів на сотні мільйонів гривень окремим компаніям-клієнтам Банку, що пов'язані з акціонером Банку, при фактичній відсутності забезпечення. Попередня кваліфікація дій за ознаками злочинів, передбачених ч. 1 ст. 219, ч. 4 ст. 190, ч. 2 ст. 364-1, ч. 1 ст. 205 Кримінального кодексу України.
У червні 2014 року клієнтом Банку припинено зобов'язання за кредитним договором та вивільнено з-під іпотеки ліквідне майно, що було передано в забезпечення. Це призвело до втрати Банком ліквідного активу, зменшення ліквідаційної маси Банку, яка може бути використана для задоволення вимог вкладників та кредиторів. Попередня кваліфікація дій за ознаками злочинів, передбачених ч. 1 ст. 219, ч. 4 ст. 190, ч. 2 ст. 364-1, ст. 365 Кримінального кодексу України.
Протягом 2013 року надання компаніям, які належать до сфери бізнесу, пов'язаної з особою на той момент, кредитів на сотні мільйонів гривень при фактичній відсутності належного забезпечення та з метою шахрайського заволодіння грошовими коштами. Попередня кваліфікація дій за ознаками злочинів, передбачених ч. 1 ст. 219, ч. 4 ст. 190, ч. 2 ст. 364-1 Кримінального кодексу України.
Установлено, що відповідно до кредитного договору № КЛ/14/1-34 від 4 лютого 2014 укладеного між ПАТ «Терра банк» з боку Банку та ТОВ «ВВС-ФАКТОРИНГ» з боку позичальника, останньому підприємству було відкрито відновлювальну лінію. У подальшому прийняте рішення про внесення змін до умов кредитування ТОВ «ВВС-ФАКТОРИНГ» шляхом збільшення кредитної лінії з встановленням загального ліміту кредитування в розмірі 103330000,00 грн. З метою забезпечення виконання зобов'язань за кредитним договором між Банком та ТОВ «ВВС-ФАКТОРИНГ» в особі в.о. директора Ничаюк Д.М. укладено Договір застави майнових прав № ЗМП/14/14-34 від 20 травня 2014, предметом застави за яким є майнові права (права вимоги) на загальну суму близько 95 млн. грн.
Рішення щодо внесення змін до умов кредитування ТОВ «ВВС-ФАКТОРИНГ» шляхом збільшення кредитної лінії з прийняттям в заставу майнових прав вимоги від ТОВ «ВВС-ФАКТОРИНГ» прийняте на засіданні Спостережної ради Банку під головуванням Голови Спостережної ради Клименко С.Д., про що складено відповідний протокол № 41-4 від 23 квітня 2014. У подальшому за вказаними кредитними угодами кошти в сумі 101580850,40 гривень перераховані на відповідні рахунки позичальника.
У листопаді 2014 року, враховуючи, що зобов'язання щодо повернення кредитних коштів за кредитним договором ТОВ «ВВС-ФАКТОРИНГ» не виконувались, ПАТ «Терра банк» звернувся до Господарського суду міста Києва з позовом про звернення стягнення на належні ТОВ «ВВС-ФАКТОРИНГ» майнові права, передані ним у заставу Банку. Проте під час розгляду справи до суду було надано клопотання Клименка Сергія Дмитровича про залучення його до справи у якості належного відповідача. На підтвердження цього Клименко С.Д. надав Договір відступлення прав вимоги № 03/03 від 3 березня 2014, за яким 3 березня 2014 ТОВ «ВВС-ФАКТОРИНГ» в особі директора Рубця Й.В. відступив, а Клименко С.Д. набув право власності на права вказані вимоги за кредитними договорами.
У зв'язку з цим колишній Голова Спостережної ради банку Клименко С.Д., що обіймав зазначену посаду на момент погодження змін до умов кредитування шляхом збільшення кредитної лінії та одночасного прийняття в заставу майнових прав вимоги від ТОВ «ВВС-ФАКТОРИНГ», затвердивши рішення Спостережної ради Банку від 23 квітня 2014 з даного приводу (протокол засідання № 41-4), стверджує, що ТОВ «ВВС-ФАКТОРИНГ» є неналежним заставодавцем.
Таким чином, Клименку С.Д. як посадовій особі ПАТ «Терра банк» та водночас особі, яка, за її твердженнями, на цю дату вже була власником заставленого майна (майнових прав), було достеменно відомо про те, що ТОВ «ВВС-ФАКТОРИНГ» не мало жодного законного права на передачу в заставу Банку цих майнових прав. Попередня кваліфікація дій за ознаками злочину, передбаченого ч. 2 ст. 364 Кримінального кодексу України.
22 серпня 2011 р. колишні посадові особи ПАТ «Терра банк» з метою розтрати або заволодіння грошовими коштами ПАТ «Терра банк», зловживаючи своїм службовим становищем, уклали з Meinl Bank AG (Австрія) договір застави від 22 серпня 2011 на суму 40000000,00 доларів США. У подальшому службові особи ПАТ «Терра банк» створили умови для зникнення документації, яка б підтверджувала підстави списання коштів з кореспондентського рахунку ПАТ «Терра банк», відкритого в Meinl Bank AG (Австрія). 4 вересня 2014 року невстановлені особи, продовжуючи свої злочинні дії, за відсутності документації, яка б підтверджувала підстави списання коштів з кореспондентського рахунку ПАТ «Терра банк», відкритого в Meinl Bank AG (Австрія), без призначення платежу провели списання коштів в сумі 40393884 доларів США 53 центи.
За фактом заволодіння протягом 2013 року кредитними коштами ПАТ «Терра банк» з використанням групи підприємств, які прямо чи опосередковано підконтрольні Циплакову Р.П. за попередньою змовою з колишнім головою спостережної ради Банку Клименком С.Д. Попередня кваліфікація ст. 364 ч. 2 Кримінального кодексу України.
За фактом заволодіння протягом лютого 2014 року кредитними коштами ПАТ «Терра банк» з використанням групи підприємств, які прямо чи опосередковано підконтрольні колишньому голові спостережної ради Банку Клименку С.Д. Попередня кваліфікація ст. 364 ч. 2 Кримінального кодексу України.
За фактом заволодіння протягом 2013 року кредитними коштами ПАТ «Терра банк» за кредитним договором укладеним з ТОВ «Лігвіс Л» та виведення заставного майна шляхом протиправного перерахування віртуальних коштів з використанням кореспондентського рахунку типу «ЛОРО». Попередня кваліфікація ст. 364 ч. 2 Кримінального кодексу України.
За фактом заволодіння протягом 2014 року кредитними коштами ПАТ «Терра банк» посадовими особами Банку в особі колишнього голови спостережної ради Банку Клименка С.Д. з використанням ПАТ «КБ «Стандарт», ПП «ШУМ», ТОВ «ФК «Дрім Фінанс» та 39 фізичних осіб шляхом протиправного перерахування віртуальних коштів з використанням кореспондентського рахунку типу «ЛОРО». Попередня кваліфікація ст. 364 ч. 2 Кримінального кодексу України.
За фактом заволодіння протягом 2013 року кредитними коштами ПАТ «Терра банк» за кредитним договором укладеним з ТОВ «Лігвіс Л» та виведення заставного майна шляхом протиправного перерахування віртуальних коштів з використанням кореспондентського рахунку типу «ЛОРО». Попередня кваліфікація ст. 191 ч. 5 Кримінального кодексу України.
За фактом привласнення колишнім головою Спостережної ради ПАТ «Терра банк» Клименко С.Д. за попередньою змовою з посадовими особами суб'єктів господарювання майна Банку на суму 50696900 грн. Попередня кваліфікація ст. 191 ч. 5 Кримінального кодексу України.
За фактом придбання та створення СГД з метою прикриття незаконної діяльності з розтрати та привласнення колишнім головою Спостережної ради ПАТ «Терра банк» Клименко С.Д. за попередньою змовою з посадовими особами суб'єктів господарювання майна Банку. Попередня кваліфікація ст. 205 ч. 2 Кримінального кодексу України.