Сьогодні вранці Національна поліція провела обшук у будинку заступниці голови Національного банку України Катерини Рожкової в рамках розслідування банкрутства ПАО «Банк Михайловський». Крім того, сьогодні слідчі МВС провели обшуки у акціонера банку Дмитра Зінкова та в офісі бізнесмена Бориса Кауфмана. За переконанням слідства, всі вони входили до злочинного змовлення. У Національному банку обшук назвали черговим актом тиску на посадовців НБУ: «Усі рішення про віднесення банку «Михайловський» до категорії неплатоспроможних приймалися колегіально правлінням НБУ у повній відповідності з чинним законодавством». Сама Рожкова неохоче розповідає про деталі обшуку: «У мене проводили обшук, шукали документи, пов'язані з афірою в «Михайловському». Нічого не знайшли. Але вилучили мобільний телефон». «Я думаю, що мене намагаються пов'язати з цими аферами, тому що я працювала в «Платинум Банку» і знайома з Зінковим (акціонер банку Дмитро Зінков, — Ред.), Полищуком (акціонер, власник мережі «Eldorado» та бізнес-центру Gulliver Віктор Полищук, — Ред.) і Дорошенко (екс-голова правління банку). Мені дуже шкода, що у спробу тиску на НБУ виявилися залучені правоохоронні органи», — додала вона.
Рожкова з 2013 року працювала заступницею голови правління ПАО «Платинум Банк», а з 2014 року до червня 2015 року виконувала обов'язки голови правління цього банку. Її звинувачують у причетності до штучного банкрутства банку «Михайловський», а точніше — у переведенні коштів із банку «Михайловський» у «Платинум Банк». Рожкова натомість відповідальність за банкрутство банку покладає на колишнього акціонера Віктора Полищука (володів 92,501% статутного капіталу), а також екс-голову правління банку Ігоря Дорошенко. Його затримали в Києві в серпні, оголосивши підозру в розкраданні 870 млн гривень. «Як ви знаєте, зараз Ігор Дорошенко перебуває під арештом (у жовтні суд продовжив його арешт із заставою 137,8 млн гривень до 7 грудня, — Ред.). Йому ще повинен скласти компанію акціонер банку, який довів банк до банкрутства, свідомо обманював НБУ, підписуючи гарантії та програму фінансового оздоровлення банку, а сам тим часом спонукав менеджмент до шахрайських дій», — говорить Рожкова.
За її словами, зараз НБУ робить усе можливе, щоб винні в банкрутстві банку понесли покарання. За даними Національного банку, бізнесмен Віктор Полищук не повертає банкам України понад 23 мільярди гривень кредитів, серед яких 1,3 мільярда кредиту — у його ж банку «Михайловський», який був визнаний неплатоспроможним 23 травня. Однак на противагу словам Рожкової діє громадський резонанс та журналістські розслідування Олександра Дубинського. Як нагадав народний депутат Ігор Луценко, майже рік тому він написав звернення на ім'я генерального прокурора Віктора Шокіна щодо фактів, які вказували на дерибан активів банку Рожковою та Кауфманом. «За Шокіна справа не рухалася. Сподіваюся, зараз буде прогрес і в цій справі», — зазначив Ігор Луценко. У інтерв'ю виданню «Гордон» Рожкова фактично уникла відповіді на питання про звинувачення у причетності до штучного банкрутства банку «Михайловський». Журналістка попросила Рожкову прокоментувати заяву Дубинського зі посиланням на дані слідства про те, що вона нібито в грудні 2013 — лютому 2014 року, виконуючи обов'язки голови правління «Платинум Банка», «укладала сумнівні кредитні договори з компаніями, які мають… ознаки фіктивності».
На це Рожкова відповіла: «Ви вважаєте, я повинна коментувати заяву Олександра Дубинського? Що стосується інформації про клієнтів і кредити «Платинум Банка», то сьогодні її можна отримати лише у самого банку». Спроби «відібрати» банк «Михайловський» у Віктора Полищука для приєднання до «Платинум Банку» Рожкова також заперечує. «Щодо «відібрання» — це просто смішно. А те, що сталося в банку «Михайловський», — чистої води шахрайство з боку власника та топ-менеджменту банку. Як тільки Національний банк дізнався про це шахрайство, одразу ж визнав банк неплатоспроможним, а Фонд гарантування вкладів фізичних осіб (ФГВФЛ) ввів туди тимчасову адміністрацію. 12 липня за пропозицією ФГВФЛ Національний банк прийняв рішення про відзив банківської ліцензії та ліквідацію ПАО «Банк Михайловський». Історія цього банку вже завершена. А все, що привело банк до введення тимчасової адміністрації, нехай розслідують правоохоронні органи», — зазначила вона.
Обшук у Рожкової провели поліцейські з постановою Шевченківського районного суду Києва від 11 жовтня 2016 року. За документом, слідче управління МВС у м. Києві проводить розслідування за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч.5 ст. 191 КК України (розтрата або привласнення майна у особливо великих розмірах за змовою групи осіб). Слідчами встановлено, що колишній голова правління банку «Михайловський» Ігор Дорошенко «вступив у попередню змову з головою спостережної ради Platinum Bank Григорієм Гуртовим, з акціонерами банку Дмитром Зінковим, Борисом Кауфманом, а також в. о. голови правління НБУ Катериною Рожковою, яка також є однією з акціонерів «Платинум Банка». За даними слідства, Дорошенко спільно з названими вище особами «розробив злочинний план щодо виведення активів банку «Михайловський» шляхом розтрати та доведення його до неплатоспроможності». Крім того, у клопотанні слідчого зазначається, що «протягом лютого — травня 2016 року Дорошенко… вчинив незаконні операції, спрямовані на виведення активів із банку, які привели до віднесення банку до категорії неплатоспроможних і завдали збитків на суму понад 2 млрд грн».
Як стверджують джерела в МВС, у рамках цієї справи крім обшуку у Зінкова, місця проживання Рожкової та офісу Кауфмана на Музейному провулку в Києві, планується провести обшуки в приміщеннях Григорія Гуртова та офісі «Платинум Банка». Рожкова фігурує в трьох кримінальних провадженнях. Катерина Рожкова під слідством — не вперше. Минулого року поліція розслідувала можливу причетність Рожкової до виведення з «Платинум Банка» 1,1 млрд гривень (номер ЄРДР 12015100000000334, від 10.04.2015). Через рік розпочалося розслідування за статтею «привласнення майна шляхом перевищення служебних повноважень» ЄРДР 12016100010000587 (від 28.04.2016). Ще одне кримінальне провадження під №42016100000000558 було внесено в ЄРДР 2 червня 2016 року. У рамках цієї справи й проводився сьогодні обшук у Катерини Рожкової. Цікаво, що вона зайняла посаду директора департаменту банківського нагляду НБУ через два місяці після того, як правоохоронці відкрили кримінальну справу за фактом розкрадання коштів у ПАО «Платинум Банк». У січні цього року вона отримала підвищення, ставши заступницею Гонтарєвої.
За даними слідства, Рожкова займалася спотворенням фінансової звітності банку, виведенням коштів рефінансування, фіктивним кредитуванням. 20 червня 2015 року справа була передана до прокуратури. У матеріалах справи прямо вказується на причетність Катерини Рожкової до махінацій на суму в десятки мільйонів доларів. Підлегла Валерії Гонтарєвої з грудня 2013 по лютий 2014 року вивела з банку в офшори 75 мільйонів доларів. Це були гроші вкладників банку, які під час революції на Майдані перекочували за кордон. «Стаття (для Рожкової) — шахрайство у великих розмірах, від 5 до 12 років», — розповідає Ігор Луценко.
Схема, за допомогою якої «права рука» Гонтарєвої виводила кошти, досить традиційна. Новопризначена заступниця голови НБУ видала кредити компаніям з ознаками фіктивності (ТОВ «Титан-Юг», ТОВ «Ошер», ТОВ «ФК «Реал-Інвест», ТОВ «Стратагема-Інвест», ПП «Логістик Транс», ТОВ «Кодос Інвест», ТОВ «ФК «Бізнесфінанс») на загальну суму 1,1 млрд гривень. Кредити брались під заставу товару, який компанії повинні були придбати за кордоном. Природно, товар в Україну не надійшов. А всі кредитні кошти були переведені на офшорну фірму «COROSAN TREDING LTD». Надалі ці кошти використовувалися для викупу портфелів кредитів у інших проблемних банків. Гроші вкладників керівництво банку вивело, при цьому заманюючи нових клієнтів надзвичайно високими відсотками. Однак утримати піраміду не вдалося. На початку 2015 року банк почав тонути. Гривню клієнтам поступово повертали, а ось доларові вклади фактично повністю перестали виплачувати. І тут на допомогу власникам банку прийшла Валерія Гонтарєва: на «Платинум» щедро полилися державні гроші у вигляді рефінансування.
«Виведені кошти, м'яко кажучи, не сприяли стабільності «Платинум Банка». Щоб врятувати фінустанову, держава була змушена надати їй стабілізаційних кредитів на 240 млн гривень. Надалі «Платинум Банк» отримав стабілізаційний кредит від НБУ у три транші — 100 млн гривень, 200 млн гривень і 100 млн гривень», — стверджує нардеп Ігор Луценко. Дійсно, перевірка, проведена 1 липня 2015 року, показала, що незважаючи на підтримку держави, банк не відповідав вимогам НБУ. «Платинум» визнали проблемним. Тим не менше банк продовжував залучати вклади населення під неймовірно високі відсотки. Національний банк не реагував, хоча було очевидно, що через деякий час повертати ці кошти доведеться з Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
«Надалі ліквідність ПАО «Платинум Банк» знижувалася, однак рішення правління НБУ про віднесення зазначеного банку до категорії неплатоспроможних прийнято так і не було. З метою приховування стійкої неплатоспроможності ПАТ «Платинум Банк» на посаду директора Департаменту банківського нагляду НБУ була призначена Рожкова Катерина Вікторівна, яка раніше працювала на посаді виконуючої обов'язки голови правління ПАТ «Платинум Банк», — зазначається в матеріалах кримінальної справи.
За переконанням Ігоря Луценка, на даний час голова НБУ робить усе, щоб прикрити Рожкову, а відповідно й «Платинум Банк». Кримінальна справа проти колишнього голови правління проблемного банку спущена на гальмах. Нардеп вважає, що Гонтарєва у особі своєї нової заступниці знайшла фахівця з різних протизаконних фінансових схем. «Що стосується сторони Гонтарєвої, тут усе досить очевидно. Це тенденція. Керівництво НБУ підозрюється в «дерибані активів». Конкретно — дует Рожкова-Гонтарєва. Адже це не перший випадок, коли активи виводяться, розворовуються навіть стабкредити», — вважає Луценко.