Про кримінальне провадження №42016000000000885, досудове слідство по якому здійснювала Нацполіція, йдеться щодо розтрати службовими особами «Платинум Банку» понад 1,1 млрд грн. За матеріалами слідства, розтрата відбулася шляхом укладання з грудня 2013 року по лютий 2014 року кредитних договорів з ТОВ «Тітан-Південь», ТОВ «Кодос Інвест», ПП «Логістик Транс», ТОВ «Стратагема-Інвест», ТОВ «Ошер», ТОВ «ФК «Реал-Інвест» та ТОВ «ФК Бізнесфінанс» без наміру виконання вказаними суб'єктами підприємницької діяльності своїх зобов'язань. За даними слідства, службові особи цих структур підконтрольні пов'язаним з «Платинум Банком» особам і мали ознаки фіктивності. Деякі з перелічених структур (ТОВ «Стратагема-Інвест», ТОВ «Тітан-Південь», ТОВ «Кодос Інвест») фігурували в матеріалах ще одного кримінального провадження — №32015210000000119, досудове слідство по якому здійснювала ДФС.
Период укладання цих договорів припадає на час, коли в правлінні банку працювала нинішня заступник глава НБУ Катерина Рожкова.
За даними слідчих, службові особи ТОВ «ТК «Мегаполіс Україна» з метою виведення коштів з підприємства і уникнення їх оподаткування перераховували кошти під виглядом поворотної фінансової допомоги на підприємства з ознаками фіктивності на суму 1,07 млрд грн, а саме: ТОВ «Ароллан», ТОВ «Стратагема-Інвест», ТОВ «Тітан-Південь», ТОВ «Лавика», ТОВ «Кодос Інвест», ТОВ «Амкодор», ТОВ «Північно-Східна Добувна Компанія».
ТОВ «ФК Бізнесфінанс» нещодавно викупило в Промінвестбанку за 166,3 млн грн борові вимоги до готельних структур Бориса Кауфмана. Промінвестбанк у суді намагався стягнути з них 29,15 млн дол та 122,1 млн грн. Б. Кауфман є одним з власників дистриб'ютора тютюнових виробів – TEDIS Ukraine (раніше називався «Мегаполіс-Україна»). У жовтні НБУ визнав Б. Кауфмана особою, яка здійснює значний вплив на управління і діяльність «Платинум Банку» та є власником істотної участі незалежно від формального володіння. За неофіційними даними, Б. Кауфман мав вплив на банк з кінця 2013 року, коли змінилися його власники — до речі, за участі групи ICU, співвласником якої була Валерія Гонтарева до призначення главою НБУ.
Б. Кауфман також був серед акціонерів Фінбанку в період, коли в ньому (до переходу в Платинум Банк) працювала Катерина Рожкова. Наразі мажоритарний акціонер Фінбанку – Олександр Грановський, партнер Б. Кауфмана в тому числі по готельному бізнесу.
У період з грудня 2013 по травень 2014 року службові особи ПАТ «Платинум Банк» з корисливих спонукань та з метою прикриття протиправної діяльності, пов'язаної з виводом активів банку, уклали сумнівні кредитні договори з фіктивними підприємствами: ТОВ «Тітан-Південь», ТОВ «Кодос Інвест», ПП «Логістик Транс», ТОВ «Стратагема-Інвест», ТОВ «Ошер», ТОВ «ФК «Реал-Інвест». Це випливає з Ухвали Печерського райсуду м. Києва від 25 листопада 2016 року щодо кримінального провадження №12015100000000334 (внесене до ЄРДР 10.04.2015).
Кредитні кошти, які надавались установою ПАТ «Платинум Банк» зазначеним підприємствам, мали цільове призначення — споживчі потреби товариств, пов'язані з придбанням продукції (зерновбиральних комбайнів, оргтехніки «НР», освітлювальних приладів та інших товарів) у контрагентів-нерезидентів EmportesaTradingLTD, OrmoviniaEnterprisesLTD, BretasiaTradingLimited. В якості застави за кредитними договорами підприємствами було передано банківській установі майнові права на товар, для придбання якого одержувався кредит. Однак товар, для придбання якого видавались кредитні кошти, на територію України поставлений не був.
Всупереч цільового призначення, частина кредитних коштів скеровувалась на погашення кредитних зобов'язань підприємств перед ПАТ «ФІНБАНК», а частина коштів скеровувалась на рахунки нерезидента CarosanTradingLTD (Рига, Латвія), що не було передбачено умовами кредитних договорів.
При закінченні строків дії кредитних договорів, які укладались на один рік, службовими особами ПАТ «Платинум Банк» приймались рішення про продовження його дії, продовження терміну користування кредитними коштами, реструктуризацію заборгованості, перенесення дат платежу з погашення нарахованих процентів, збільшення розміру ліміту кредитування, невживання штрафних санкцій за порушення платіжних або неплатіжних зобов'язань, зміни розміру процентних ставок за користування кредитними коштами з 10% до 5%, та з 5% до 1%. Це свідчить про відсутність очевидної економічної доцільності.
У 2015 році між службовими особами ПАТ «Платинум Банк» та підприємствами укладено договори про зміну предмету застави, згідно яких заставу змінено на цінні папери емітентів ПАТ «Страхова компанія «Стандарт РЕ» та ПАТ «Глобал Транспорт Логістік». Однак, враховуючи низькі фінансово-господарські показники, низький рівень прибутку та відсутність об'єктивних причин для зростання ціни на акції компаній, Національною комісією з цінних паперів та фондового ринку у 2015 році прийняті рішення про зупинення торгівлі цінними паперами зазначених суб'єктів.
Після вказаних ризикових дій, постановою Правління Національного банку України № 200/БТ від 27.03.2015, у порушення частини 4 статті 58 Закону України «Про банки і банківську діяльність» про зобов'язання власників істотної участі вживати своєчасних заходів для запобігання настання неплатоспроможності банку, протягом 2015 року ПАТ «Платинум Банк» було надано стабілізаційні кредити на загальну суму 240 млн грн. Слідчі висловили висновок про протиправність надання Нацбанком стабкредиту для «Платинум Банку».
29 квітня 2016 року між ПАТ «Платинум Банк» та ТОВ «ТАРГАР» (ЄДРПОУ 40354036) укладено договори застави №20160429ЗЦМК-2 та №20160429ЗЦМК-3. За змістом цих договорів ТОВ «ТАРГАР» передало в заставу Банку нерухоме майно — цілісний майновий комплекс дробильно-сортувального заводу, цілісний майновий комплекс перевантажувального комплексу залізничних перевезень, цілісний майновий комплекс чеської дробильно-сортувальної лінії 200, що розташовані за адресою: Київська обл., Рокитнянський р-н, село Острів, вул. Садова 2/1. Це робилось з метою забезпечення кредитних зобов'язань підприємств по кредитним договорам, укладеним у період з грудня 2013 по лютий 2014 року.
Вартість предмету застави за договорами становила 155 млн грн та 230 млн грн, відповідно.
Визначення заставної вартості об'єктів при укладенні договорів застави здійснювалось на підставі звітів про незалежну оцінку нерухомого майна, складених товариством ТОВ «АЛЬЯНС-ОЦІНКА» (ЄДРПОУ 39780487) на замовлення ТОВ «ТАРГАР». Однак допитані як свідки службові особи ТОВ «АЛЬЯНС-ОЦІНКА» показали, що оцінка вартості об'єктів, розташованих у с. Острів Рокитнянського р-ну Київської області, ними не проводилась, висновки не виготовлялись та не підписувались. З підприємством ТОВ «ТАРГАР» фінансово-господарських відносин ТОВ «АЛЬЯНС-ОЦІНКА» не мало.
Здобуті в ході досудового розслідування відомості вказують на те, що ТОВ «ТАРГАР» являється фіктивним. Допитаний засновник/директор підприємства надав покази про те, що зареєстрував підприємство без мети зайняття господарською діяльністю за вказівкою невстановленої особи, якій передав Статут та печатку підприємства. Про наявність у власності підприємства майнових комплексів дробильно-сортувального заводу та перевантажувального комплексу залізничних перевезень йому нічого не відомо. З громадянином, призначеним заступником директора ТОВ «ТАРГАР», він не знайомий та його на цю посаду не призначав, підписувати фінансово-господарські документи не уповноважував.
Будь-які особи від імені ТОВ «Стратагема-Інвест», ТОВ «Кодос Інвест», ТОВ «Ошер», ТОВ «Фінансова компанія «Реал Інвест», ТОВ «Тітан Південь», ПП «Логістик Транс» з пропозицією внести майно підприємства в заставу Банку за кредитними зобов'язаннями, до нього не звертались.
У 2016 році майновими комплексами фіктивного підприємства ТОВ «ТАРГАР», окрім кредитних зобов'язань ТОВ «ТІТАН-ПІВДЕНЬ», ТОВ «КОДОС ІНВЕСТ», ПП «ЛОГІСТИК ТРАНС», ТОВ «СТРАТАГЕМА-ІНВЕСТ», ТОВ «ОШЕР», ТОВ «ФК «РЕАЛ-ІНВЕСТ», також забезпечено кредитні зобов'язання підприємств ТОВ «КАРГАН» (ЄДРПОУ 32199634), ТОВ «АМКОДОР» (ЄДРПОУ 37811887), ТОВ «ГОТЕЛЬ ЛОНДОНСЬКИЙ» (ЄДРПОУ 37549), ТОВ «РЕСТІНМАКС-УКРАЇНА» (ЄДРПОУ 35649040), ТОВ «РОМАЛЕКС ХОТЕЛ КОНСАЛТИНГ» (ЄДРПОУ 36927547), ТОВ «САН ЛЕНД» (ЄДРПОУ 36553314), ТОВ «БОНУМ ІНІТІУМ» (ЄДРПОУ 36289841), ТОВ «УКР МЕТ ПЛЮС» (ЄДРПОУ 36851410), ТОВ «МІХАЕЛЬ КОМПАНІ» (ЄДРПОУ 33311140) перед ПАТ «Платинум Банк», що витікають з кредитних договорів, укладених у період 2008-2012 років.
Кредитні кошти, що були видані зазначеним підприємствам установою ПАТ «Платинум Банк» протягом 2013-2014 років, не повернуто. Загальна сума неповернутих кредитів становить 971 425 438 грн та 62 990 517 дол. США.
В ході досудового розслідування встановлено, що права власності на вказані об'єкти нерухомого майна зареєстровано приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу на підставі декларацій про готовність об'єкта до експлуатації та інших документів, виданих у квітні 2016 року. Копії вказаних декларацій вилучені при проведенні тимчасового доступу в установі ПАТ «Платинум Банк» як такі, що стали підставою для набуття права власності. Однак за інформацією Державної архітектурно-будівельної інспекції відомості про реєстрацію зазначених декларацій в ДДАБІ відсутні.
Ухвалою від 25.11.2016 Печерський райсуд м. Києва частково задовольнив клопотання слідчих і надав тимчасовий доступ до документів нотаріальних справ з можливістю вилучення їх належним чином завірених копій.
08 грудня глава НБУ Валерія Гонтарева публічно повторила, що банки з другої двадцятки (в яку входить Платинум Банк) до кінця року мають вийти, принаймні, на нульовий показник достатності регулятивного капіталу. За даними НБУ, на 01.10.2016 три банки мали від'ємне значення власного капіталу: банк «Траст» (-69 млн грн); «Платинум Банк» (-162,5 млн грн); «Артем-Банк» (-179,3 млн грн). 16 листопада тимчасова адміністрація була введена в «Артем-Банк» (15 грудня ухвалено рішення про його ліквідацію), а 07 грудня – в банк «Траст».
Згідно зі звітністю Платинум Банку й статистикою НБУ, за підсумками 9 місяців 2016 року Платинум Банк зафіксував збиток 333,9 млн грн (з них у ІІІ кварталі – 196,6 млн грн), тоді як за аналогічний період 2015 року було вдвічі менше (166,9 млн грн). При цьому Платинум Банк увійшов в четвірку банків (разом з «Кредит Дніпро», «Траст», БМ Банком), в яких процентні витрати перевищили процентні доходи (на 287,8 млн грн). Витрати Платинум Банку на формування резервів у січні-вересні склали 62,7 млн грн.
В аудиторському висновку ТОВ «Аудиторська фірма «Кадастр — Аудит»» до звітності Платинум Банку за 2015 рік вказувалося, що розмір резервів банку на покриття збитків від знецінених кредитів на 31.12.2015 мав бути збільшеним не менше ніж на 1,05 млрд грн (у тому числі за кредитами в анексованому Криму й окупованій частині Донбасу на 659,2 млн грн). «Зазначене має вплив на балансову вартість кредитів, процентний дохід за знеціненими кредитами, фінансовий результат банку, власний капітал та регулятивний капітал банку», — йшлося в документі.
На кінець ІІІ кварталу обсяг вкладів фізичних осіб у Платинум Банку становив майже 6 млрд грн.