Латвійський банк Regionala investiciju banka (RIB), який контролюють бізнесмени Юрій Родін та Марк Беккер і який є дочірньою структурою одеського банку «Пивденний», опинився в епіцентрі міжнародного фінансового скандалу. Незважаючи на те, що на своєму веб-сайті Regionala investiciju banka декларує, що внутрішня система контролю банку базується на принципі «KYC — знай свого клієнта», на практиці це твердження регулярно спростовується рішеннями регулятора банківського ринку Латвії — Комісії ринку фінансів та капіталу (КРФК).
Ще у 2014 році КРФК оштрафувала Regionala investiciju banka на 70 тисяч євро за недостатній контроль за операціями нерезидентів відповідно до Закону про запобігання відмиванню доходів від кримінальної діяльності та фінансуванню тероризму.
У цьому році дочірній структурі банку «Пивденний» дісталося набагато більше. За рішенням КРФК Regionala investiciju banka був недавно оштрафований на 570 тисяч євро. Разом з ним штрафи отримали ще два банки — Baltikums Bank та Privatbank (дочірня структура українського ПриватБанку), однак у значно меншому розмірі — по 35,5 тисячі євро. Комісія пояснила причини накладення штрафів тим, що банки не виконали положення нормативної бази щодо боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму.
«Порушення пов'язані з ретельною перевіркою клієнтів, включаючи моніторинг трансакцій та отримання недостатньої інформації про бенефіціарів, зазначених клієнтами, та виконаних трансакціях. У період з 2009 по 2015 рік кілька клієнтів цих банків, використовуючи офшорні компанії та складні трансакції по ланцюжку, переводили кошти зі своїх банківських рахунків, щоб обійти вимоги міжнародних санкцій, введених проти Північної Кореї», — зазначили в КРФК. Окремо відзначили, що система внутрішнього контролю в Regionala investiciju banka, яка використовувалася для обходу міжнародних санкцій, введених проти Північної Кореї, виявилася неефективною.
Regionala investiciju banka, як і його материнський банк «Пивденний», регулярно з'являється в кримінальних провадженнях в Україні. Наприклад, у кримінальному провадженні № 42016101060000118, яке було відкрито Київською міською прокуратурою № 6 у середині минулого року за фактом незаконного відмивання коштів посадовими особами банку «Преміум». За даними слідства, 58 юридичних осіб-клієнтів банку «Преміум» з січня по грудень 2015 року перечислили за кордон кошти на загальну суму 76,1 мільйона доларів та 3,3 мільйона євро (еквівалент 1,7 мільярда гривень). Кошти надійшли на рахунки 12 нерезидентів, більшість з яких була відкрита в одному латвійському банку — Regionala investiciju banka. Йдеться про рахунки компаній Voliara Trade LLP (отримала 23,148 мільйона доларів), Orianta Trade LLP (8,285 мільйона доларів), Goliw Trading LLP (4,9 мільйона доларів та 1,38 мільйона євро), Malios Trade inc (644 тисячі доларів та 536 тисяч євро), Tasmer Business inc (4,9 мільйона доларів та 423 тисячі євро), Buildport Industries L.P. (1,137 мільйона доларів), Winglex inter L.P. (1,446 мільйона доларів) та Nobile Business LLP (5,514 мільйона доларів та 567 тисяч євро).
Після виведення цих коштів банк «Преміум» виявився повністю виснажений, результатом чого стало рішення Національного банку у лютому 2016 року відозвати ліцензію «Преміума» та розпочати його ліквідацію.
Таким чином, Regionala investiciju banka, який, як і «Пивденний», контролюють бізнесмени Юрій Родін та Марк Беккер, відіграв роль провідника львиної частки коштів, фактично викрадених з банку «Преміум». Regionala investiciju banka з'явився й у кримінальному провадженні № 52015000000000009, відкритому НАБУ проти колишнього нардепа Миколи Мартиненка, якого підозрюють у отриманні «відкатів» від чеської Skoda JS розміром понад 6,4 мільйона євро за сприяння у продажу її обладнання НАЕК «Енергоатом». Зі рахунку компанії Bradcrest Investments S.A., яку в НАБУ вважають підконтрольною Мартиненку, частина коштів, отриманих від Skoda JS, була перечислена на рахунок компанії з гордою назвою Ukraine Spirit Inc, відкритий у Regionala investiciju banka.
Ще один свіжий приклад — кримінальне провадження № 42017000000001052, відкрите Генеральною прокуратурою України у квітні цього року. «Групою невстановлених осіб за участю посадових осіб Державної фіскальної служби України на території України протягом 2016 та поточного років була створена схема переміщення за межі митної території України зернових та технічних культур невідомого походження на адресу підконтрольних групі компаній-нерезидентів, представники яких входять до складу групи та діють у її інтересах з метою незаконного збагачення та легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом», — зазначили в ГПУ. При цьому більшість нерезидентів, які фігурували в цій схемі, мали рахунки знову ж таки в Regionala investiciju banka. З урахуванням таких «успіхів» цей банк навряд чи зможе позбутися пристального контролю фінансового регулятора Латвії та може зіткнутися з ще більш жорсткими санкціями.