Про порушення кримінальної справи проти члена правління банку Credit Agricole Вадима Ганаха за розкрадання державних коштів «у змові з групою осіб» та про «міжбанківський конвертаційний центр» пишуть з 2016 року. Крім Ганаха, згадувалися його колишня начальниця Евгенія Чемеріс, колега Андрій Колпакчієв та екс-перший заступник голови правління «Укрсоцбанка» (нині «Укргазбанка») Тамара Савощенко — права рука Бориса Тимонькина.
Вадим В'ячеславович Ганах народився 24.06.1973 у Києві. У 1994 році закінчив Київський національний економічний університет за спеціальністю «Фінанси та кредит». У Credit Agricole (Calyon) працює з 2007 року. Нинішня посада — член правління, директор з фінансових ринків ПАО Credit Agricole Ukraine.
У 1993 році в Києві відкрився перший французький банк — «Credit Lyonnais Україна», яким до 2015 року керувала легендарна «бабуся-банкір» Евгенія Чемеріс. В одному з інтерв'ю вона згадувала, що офіс банку розташовувався в музеї Леніна, який на очах банкірів перетворювався на «Український дім». Французи повністю довіряли Чемеріс та її команді у всьому, що стосувалося внутрішнього ринку: від клієнтів до контактів із Нацбанком. На себе вони брали лише стратегію та обслуговування транснаціональних корпорацій.
Після поглинення Credit Lyonnais у Франції банком Credit Agricole утворився банк Calyon, пізніше перейменований на Bank Credit Agricole Ukraine. Вадим Ганах прийшов у Calyon із придбаного російським НРБ «Енергобанка» у 2007 році. І одразу потрапив під опіку «бабусі Чемеріс» за порадою Бориса Тимонькина, який на той час очолював «Укрсоцбанк». Про дружні стосунки Чемеріс та Тимонькина свідчить той факт, що на всіх банківських форумах і банкетах вони завжди сиділи поруч і дуже люб'язно спілкувалися.
Так само в банківських колах поговорюють, що закадичною подругою Чемеріс була права рука Тимонькина, кібернетик за освітою Тамара Савощенко, яка пройшла шлях від бухгалтера обласної дирекції до заступниці голови правління «Укрсоцбанка». А після арешту Тимонькина в Німеччині перейшла в державний «Укргазбанк».
Незадовго перед приходом Ганаха, у 2006 році, французькі засновники об'єднали Calyon та недавно придбаний ними «Індекс-банк» в одну групу. Цікаво, що на той момент головою правління «Індекс-банка» був Ігор Францкевич, якого Борис Тимонькин, працюючи у ВЕТЕКУ, зробив головою правління «Брокбізнесбанка», коли купив цей банк для Сергія Курченка.
Поки Чемеріс піднімала банки для французів, Борис Тимонькин будував «Укрсоцбанк» для Валерія Хорошковського, потім для Віктора Пінчука, далі для італійців із UniCredit. Але після кризи 2008 року італійці розчарувалися у своєму придбанні й думали, як від нього позбутися (продали лише 2016 року). А Тимонькин розчарувався в італійцях. Оперативне управління банком він скинув на Савощенко. І до того часу, поки в липні 2013 року його не приютив Курченко, піарився на публіці й тихо майстрив якісь свої схеми. Якщо це ті схеми, які зараз розслідуються, то місце в них знайшлося й для Вадима Ганаха.
Перші публікації про «міжбанківський конверт» з'явилися влітку 2016 року. 4 липня 2016 року видання «Фінбаланс» опублікувало рішення Печерського суду Києва від 14 червня, з якого випливало, що: «Головне слідче управління Нацполіції здійснює досудове розслідування у кримінальному провадженні №42016000000000866 за фактом фіктивного підприємництва, що заподіяло велику матеріальну шкоду державі та легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом». У документі йшлося про створення «На базі ПАТ «Перший український міжнародний банк», ПАТ «Креді агріколь банк» та АТ «Укрсиббанк», протиправних фінансових механізмів, спрямованих на незаконне переведення безготівкових грошових коштів у готівку, зменшення податкового навантаження на вітчизняні СГД та розкрадання державних/бюджетних коштів в особливо великих розмірах».
З того часу в судовому реєстрі з'явилося багато рішень на цю тему. З кожним новим рішенням кількість виявлених фіктивних фірм зростає. Їхні директори на допитах повторюють одну й ту саму фразу: «зареєстрував вказане товариство за грошову винагороду, без мети здійснення підприємницької діяльності».
По справі працюють одразу ГПУ, СБУ та Нацполіція. Згідно з судовим реєстром, проводилися обшуки, вилучення документів тощо. З судових рішень випливає, що цільово займалися розслідуванням слідчі Головного слідчого управління Національної поліції України Ігор Борець та Артем Шевчишин.
Але до останнього часу банки заперечували свою причетність до «конвертів». Credit Agricole зробив заяву, що ні керівництво, ні менеджмент не в курсі протиправної діяльності фіктивних фірм. У заяві для преси, опублікованій все тим же «Фінбалансом», було сказано: «Ні Креді Агріколь Банк, ні керівництво Креді Агріколь Банку, не є учасниками у вищезазначеній справі. Учасниками у досудовому розслідуванні, про яке йдеться у цих статтях, є певні підприємства, у яких були відкриті рахунки в Креді Агріколь Банку, ПУМБ та Укрсиббанку. Більше того, спрямування та тематика розслідування знаходяться цілковито поза межами прямих обов'язків та відповідальності члена Правління Креді Агріколь Банку, який некоректно згадується в цих статтях».
Виходить, що банк навіть не підозрював, що через відкриті в ньому рахунки прокачувалися «відмивочні» гроші?
Наївні банкіри попалися! Причому наївними вони були весь час, з того часу як бразди правління взяв у свої руки Вадим Ганах. Саме в банку Credit Agricole Генпрокуратура проводила обшуки (вилучення фінансових документів) ПАО «Державна продовольча зернова корпорація» по справі про вивід у 2015–2016 роках 300 млн грн. знову-таки через фіктивні фірми та конвертцентри. Там же тримав рахунки так званий «конверт Осадчого» — один із найбільших конвертаційних центрів, викритих СБУ та Фіскальною поліцією в останній час.
Менше ніж за рік до порушення кримінальної справи по фіктивних підприємствах, у 2015 році, «бабуся Чемеріс» йде на пенсію й переїжджає в Сідней. Згаданий у пресі як учасник злочинної схеми Андрій Колпакчієв під час слідства, у вересні 2016 року, «чекінується» на Кіпрі. На «господарстві» в Credit Agricole залишається Вадим Ганах.
Одразу після порушення у 2016 році кримінальної справи по фіктивних фірмах Вадим Ганах починає часто літати в Париж: з 28.05.2016 по 03.06.2016; з 02.07.2016 по 04.07.2016; з 20.08.2016 по 03.09.2016; з 18.02.2017 по 27.02.2017; з 29.04.2017 по 08.05.2017; з 07.07.2017 по 12.07.2017; з 17.08.2017 по 02.09.2017. А напередодні появи інформації про порушення кримінальної справи проти нього персонально відправляється з коротким візитом у Лондон з 03.12.2017 по 05.12.2017. З кимось дорадитися?
Ще один цікавий момент: у липні 2015 року Вадим Ганах на своєму Toyota Land Cruiser проїхав на угорський кордон через КПП «Чоп». Разом із ним у машині були його друзі — подружжя Сергій та Катерина Коваль (працює в LIGA: ЗАКОН), а також сестра Катерини — дружина Вадима Ганаха Ольга Кисельова. А через два місяці на LIGA з'явилися витяги з просторого інтерв'ю Бориса Тимонькина, який на той час переховувався в Європі.
Совпадіння, мабуть?
Французьке керівництво, напевно, не підозрює, що в їхньому дочірньому банку в Україні через рахунки численних фіктивних фірм прокачувалися мільярди гривень, обналичувалися, знімалися або «скидалися» на фізичних осіб. Після порушення кримінальної справи проти Вадима Ганаха можна з обережністю говорити, що чутки про створення топ-менеджерами великих банків, у тому числі й з іноземним капіталом, безпрецедентного за масштабами конвертаційного спрута та гігантської «відмивочної», знаходять своє процесуальне підтвердження. Залишилося підтвердити й чутки в банківських колах, що за групою банкірів-конвертаторів стоїть відомий банкір Борис Тимонькин, затриманий у Німеччині по «справі Курченка». А Вадим Ганах є всього лише виконавчим продюсером фінансової афери.