Головний фігурант скандалу з «міжбанківським конвертаційним центром» Вадим Ганах незабаром може втратити посаду члена правління українського філіалу банку Credit Agricole. Служебна перевірка, проведена французькою материнською компанією наприкінці лютого — на початку березня, підтвердила багато з того, що писали ЗМІ. Невдалі спроби Ганаха захиститися від кримінального переслідування розкрили ще один аспект його діяльності — своєрідні стосунки зі спецслужбами.
У банку говорять про ймовірний відхід голови правління Жан-Поля Пьотровського та заміну скомпрометованого Вадима Ганаха. На його місце розглядають кількох кандидатів, зокрема керівників харківської та одеської дирекцій банку Інну Рудяк та Андрія Чорнобаєва. Найвищі шанси поки що у керівника відділення «Західний макро-регіон» Романа Леочко, якого активно лобіюють п'ять з двадцяти основних фізичних осіб — акціонерів банку. За такої підтримки Леочко цілком здатен замінити Ганаха, чиї «витівки» опинилися під контролем не лише Генеральної прокуратури, але й депутатів Верховної Ради.
Перші публікації про «міжбанківський конверт» з'явилися у червні 2016 року, коли видання «Фінбаланс» опублікувало рішення Печерського суду Києва. З документа випливало, що Головне слідче управління Національної поліції проводить досудове розслідування у кримінальній справі №42016000000000866 за фактом фіктивного підприємництва, відмивання грошей та іншого на базі низки банків, насамперед українського філіалу Credit Agricole. 14 грудня 2017 року Національна поліція розпочала кримінальну справу №12017100000001296 щодо конкретно Вадима Ганаха — члена правління Credit Agricole.
На початку січня 2018 року у ЗМІ з'явилися детальні матеріали про діяльність «банкірів-конвертаторів» загалом та нашого героя зокрема. Проте банк обрав тактику не помічати очевидного. У лютому вийшов прес-релиз, у якому йшлося про нібито вигадану негативну інформацію про кримінальні справи, що стосуються неназваного топ-менеджера. «Відсутність будь-яких фактичних доказів свідчить про замовний характер цих статей», — йшлося у прес-релизі. Проте таким чином Вадим Ганах зробив собі лише гірше. У відповідь на реплику прес-служби 6 березня у ЗМІ з'явилася копія відповіді першого заступника Генерального прокурора України Дмитра Сторожука, адресованої парламентському Комітету з питань національної безпеки та оборони. З документа випливало, що Генеральна прокуратура розглянула та взяла на контроль його звернення в інтересах громадської організації «Національний антикорупційний союз», що стосується досудового розслідування у кримінальному провадженні проти посадових осіб ПАО «Креді Агріколь Банк». Після цього стало очевидним, що закрити справу проти Ганаха «потихеньку» вже не вдасться.
У нього не залишилося іншого виходу, як розкрити «секретну зброю» — агентурний зв'язок зі спецслужбами. Це, без сумніву, стало ошелешуючим сюрпризом для французів. Яким чином член правління впливового іноземного банку в Україні у липні 2014 року був завербований в агентурний апарат однієї з вітчизняних спецслужб, можна лише здогадуватися. Чи його туди привела нетрадиційна стосунок з привабливим офіцером з цієї спецслужби, про що Вадим навряд чи коли-небудь розповість друзям та сім'ї. Чи це справа рук «штатного захисника» Ганаха — начальника служби безпеки Credit Agricole Bank Олександра Григоровича Харченка. До речі, про Харченка. У 2004 році він став пенсіонером СБУ. Через рік влаштувався на роботу в ПАО «Електромонтаж» та ТОВ «Тургаз» (за сумісництвом). І раптом у 2013 році очолив департамент безпеки авторитетного банку. З пристойною зарплатою — майже 50 тис. грн. на місяць. Можливо, причиною такого різкого кар'єрного злету став той факт, що з банківською сферою пов'язана його дружина — Харченко Вікторія Михайлівна.
Вона член правління та начальник управління фінансового моніторингу «Юнісон банку», заснованого, що цікаво, у тому ж 2013 році та пов'язаного, за даними ЗМІ, з впливовим соратником Януковича — міністром доходів і зборів Олександром Клименком. Отже, Олександр Харченко опікується Вадимом Ганахом з усіх боків. Починаючи з того, що виїжджає на незначні ДТП з його участю, і закінчуючи «профілактичною» роботою зі збунтованими членами колективу, які можуть становити небезпеку як потенційні свідки за кримінальними справами, пов'язаними з «конвертаційним центром». Слід зазначити, що конфлікти всередину банку відбуваються постійно. Проте з 2015 року, коли у філіалу Credit Agricole почалися проблеми з виконанням нормативів НБУ і Ганах «зі товаришами» вирішили поправити ситуацію шляхом створення «конверта», кадрові неурядиці набули занадто поганого відтінку. Наприклад, до екс-керівника одного зі столичних відділень банку претензії до роботи, що послужили причиною для «добровільно-примусового звільнення», виникли після звернення до служби безпеки банку та до підрозділу комплаєнсу щодо незаконного обміну валюти за паспортами невідомих осіб.
Співробітник заподіяв, що залучений до кримінальних операцій з «обналом». І заявив, що категорично не бажає в цьому брати участь. Пояснювальну записку Харченко та його підлеглі не прийняли. Проте при цьому зробили життя нестерпним. Іншого порушника «омерти мовчання» вигнали за те, що намагався з'ясувати причину звільнення колеги та необачно звернувся до керівництва банку. Все це відбувалося ще до того, як скандал з «конвертаційним центром» вирвався назовні і деталі кримінальної справи проти Ганаха потрапили до преси. Потушити пожежу такого масштабу службі безпеки банку стало вже не під силу, і центральному офісу у Франції довелося реагувати на репутаційні втрати, які росли з кожним днем. Такі слідчі дії як обшуки, вилучення документів на початку 2017 року та інше доповнили вал супутнього негативу, який обрушився на Credit Agricole Bank останнім часом. За повідомленням прес-служби Головного управління ДФС у Луганській області, у листопаді минулого року на КПВВ «Станиця Луганська» був затриманий житель тимчасово непідконтрольного українській владі Луганська, який намагався незаконно реалізувати товар на 25 тис. грн.
Порушник визнав, що оплата за товар здійснювалася власними коштами в обмінному пункті Луганська шляхом внесення готівки на розрахунковий рахунок ПАО «Креді Агріколь Банк». Виходить некрасива ситуація: філіал французького банку фактично засвітився в обслуговуванні бізнесу терористів з так званої ЛНР. Загалом, до початку весни 2018 року перед французькими власниками відомого банку постала «картина маслом» того, що відбувається в їхньому українському підрозділі. Тут і розпочаті за «конвертами» кримінальні справи, і спроби замовчати їх із залученням спецслужб. І випадково виявлена під час таких спроб «нетрадиційна агентурна орієнтація» члена правління Вадима Ганаха, що означає: останні три з половиною року іноземні інвестори перебували, як мінімум, «під ковпаком» спостереження (якщо не в агентурній розробці). Нарешті, явно нездоровий клімат у колективі, здатний у будь-який момент перетворитися на публічне з'ясування стосунків між несправедливо звільненими працівниками та керівництвом служби безпеки. За таких умов заміна в правлінні окремих фігур — процес неминучий, але не вирішує всіх проблем.
Залишається питання, що робити з Ганахом? Достовірно відомо, що 21 лютого Ганах майже на два тижні вилетів за кордон, де, за наявною інформацією, екстрено готував для себе запасний аеродром. А 26 лютого в Київ з Франції прилетіла група перевіряючих, до складу якої входив співробітник центрального офісу, який спеціалізується на питаннях безпеки. Це свідчить про два нюанси. По-перше, французи все ж таки серйозно занепокоїлися тим, що відбувається в Києві. Зокрема, порушенням процедур всередину банківського контролю (комплаєнсу), які сумлінно виконуються підрозділами Credit Agricole у всіх країнах світу. І лише в Україні команда Вадима Ганаха змогла вивести систему з ладу, а ті, хто заявив про безобразства, замість заохочення були звільнені з роботи. По-друге, служебне розслідування цілком може завершитися ще однією відставкою: начальника служби безпеки Олександра Харченка. У структурі служби безпеки банку, за наявною інформацією, є кілька гідних наступників.
Проте у разі, якщо ревізори з центрального офісу вважатимуть, що справа зайшла безнадійно далеко і скандал завдає більше шкоди репутації, ніж приносить доходу їхня українська філіал, не виключений найрадикальніший варіант: продаж французами своєї частки в банку. Найнебезпечніше те, що потенційними покупцями (через підставні структури) можуть стати росіяни. Те, що до банку присматриваються зацікавлені особи і на травень навіть призначені попередні переговори, у банківських колах відомо. А це вже несе безпосередню загрозу національній безпеці України.