Європейський центральний банк за пропозицією Фінансової інспекції Естонії анулював ліцензію естонського Versobank, яким володіють українські бізнесмени, співвласники холдингу «Алеф» Вадим Ермолаєв та Станіслав Виленський. Про це повідомляє «Інтерфакс-Україна». Рішення про закриття банку прийнято у зв'язку з постійними порушеннями кредитною організацією правил боротьби з відмиванням грошей. За словами віце-президента центробанку, члена ради Фінансової інспекції Мадіса Мюллера, закриття Versobank матиме слабкий вплив на економіку Естонії. «Банківська система Естонії в цілому є стабільною та сильною. Закриття Versobank показує, що нагляд у естонських банках працює, а естонська держава не терпить порушень правил боротьби з відмиванням грошей», — сказав Мюллер. Versobank займався переважно обслуговуванням клієнтів поза межами Естонії. На кінець 2017 року клієнти зберігали у Versobank близько 253 млн євро, що становить 1,5% обсягу депозитів у діючих в Естонії банках. 87% усіх депозитів у Versobank припадає на нерезидентів.
Анулюванню ліцензії Versobank передували чотири перевірки, проведені Фінансовою інспекцією з 2015 року, та складання приписів для усунення недоліків. «Закриття Versobank — це послання, що відмиванню грошей не місце в естонських банках», — додав Мюллер. Портал новин rus.err зі посиланням на голову Фінінспекції Кільвара Кесслера зазначає, що відзив ліцензії Versobank є окремим випадком і не стосується інших кредитно-фінансових установ, що працюють в Естонії. «Versobank AS має 5,6 тис клієнтів, з яких лише 2 тис є резидентами Естонії. Це одна з найменших кредитних установ в Естонії, закриття якої не матиме негативних наслідків для фінансової системи Естонії. Саме тому щодо банку не була ініційована процедура санації. Для задоволення вимог вкладників у Versobank достатньо коштів», — сказав Кесслер. Рада Гарантійного фонду Естонії вирішила компенсувати депозити клієнтів Versobank у розмірі до 100 тис євро. Виплати здійснюватимуть Swedbank та SEB Pank, вони розпочнуться 5 квітня.
Виплати за депозитами понад обумовлені 100 тис євро здійснюватимуться в рамках судового провадження щодо ліквідації Versobank. Рішення про примусову ліквідацію Versobank повинен прийняти суд, який також призначить осіб, відповідальних за процедуру ліквідації та задоволення вимог кредиторів. Versobank був заснований у 1999 році, контрольний пакет його акцій належав кіпрському офшору Cyprus Popular Bank Public Co Ltd (попередня назва Marfin Popular Bank Ltd). У 2012 році 85% акцій Versobank AS придбала українська компанія «Укрсельхозпром», що входить до холдингу «Алеф». Versobank AS — кредитна установа, заснована у 1999 році, яка діє в Естонії та на міжнародних фінансових ринках. За попередніми та неаудованими даними, за підсумками 2017 року обсяг активів банку виріс до 294 млн євро, а чистий прибуток дорівнював 300 тис євро. Статутний капітал Versobank — 14 млн євро.
Вадим Ермолаєв — дуже непублічний мультимільйонер, успішний бізнес якого охоплює абсолютно різні сфери (18 напрямків): від виноробства та будівництва торгових центрів до агробізнесу та виробництва шин. Кажуть, його успіх криється в тому, що він володіє діловою інтуїцією та особисто детально все контролює, вникаючи в усі справи. При цьому, віддаючи перевагу залишатися в тіні для будь-яких ЗМІ, Ермолаєв дав лише одне інтерв'ю, а у відкритому доступі є всього кілька фотографій олігарха, та й ті низької якості. Ермолаєв розпочинав бізнес разом з Валерієм Шамотієм у компанії «Логос», а у 1995 році створив свою ТПК «Алеф». До речі, назву компанії обрано не випадково. Алеф — перша буква єврейського алфавіту, а сам Вадим — член опікунської ради єврейської громади Дніпра.
Будівництво корпорацією «Алеф» у центрі Дніпра дивного комплексу «Кубометр», стилізованого під нагромадження морських контейнерів, викликало дискомфорт у багатьох дніпрян. Передбачалося, що на цьому місці з'явиться найвище будівлю міста, своєрідний символ Дніпра — 54-поверховий комплекс «Брама» висотою 200 метрів. Але жителям міста пояснили, що Вадим Ермолаєв зараз не буде вкладатися в дорогостоючий проект. Як стверджують у корпорації, за задумом ідейний зміст «Контейнерограда» повинен свідчити про те, що влада приділяє мало уваги малому та середньому бізнесу, і підприємцям доводиться тулитися в контейнерах. А в народі кажуть, що цим нехудожнім твором Ермолаєв просто увічнив себе улюбленого.
Тут згадуються гучні скандали, пов'язані з контрабандою: морські контейнери нагадують про дружбу засновника «Алефа» з комуністом-олігархом Ігором Калетником. З призначенням Калетника на посаду головного митника країни робота корпорації «Алеф» з «оптимізації» вартості ввезеного імпорту стала системною. У 2009 році було заведено справу про заниження вартості митних зборів при імпорті 436 одиниць сільськогосподарської техніки. Трактори та інша техніка завозилися нібито для громадських робіт. Після нехитрої угоди до Ермолаєва «прилипло» 28 млн грн, а виконавці уникли відповідальності. У листопаді 2016 року на Херсонській митниці 33 контейнери з побутовою технікою та підакцизними товарами, завезені зі Стамбула, подавалися на оформлення зі зниженою в 2–3 рази вагою та з приховуванням реальної начинки. Злі язики пов'язали теплохід та одержувача товарів з «Алефом» і стверджували, що представники Ермолаєва нібито основательно скоррумпували місцеву митницю. Ввіз морських контейнерів зі Стамбула за такою ж схемою здійснювався регулярно. У результаті кожного такого рейсу бюджет недоотримував кошти.
Не погано заробив Ермолаєв на тендерах, коли у 2005 році його компаньйон Сергій Касьянов став губернатором, а у 2010 році Ігор Циркін, який приходиться нашому герою зятем (чоловік сестри), став першим заступником мера Дніпропетровська. З гучними подіями ситуація в країні кардинально змінилася, але не для Ермолаєва — у 2015 році секретарем Дніпровської міськради став син його бізнес-партнера Дмитра Мішалова (спільно володіють інтернет-провайдером «Фрегат») В'ячеслав Мішалов. Невдивовижно, що останні два роки Ермолаєв став «зривати джек-поти». Наприклад, останній: у червні 2017 року фірма «Альфатех» виграла тендер департаменту житлово-комунального господарства та будівництва на поставку спецтехніки. Сума контракту — понад 126 млн грн. А раніше «Альфатех» виграла тендер на придбання бульдозерів — на суму майже 96 млн грн.
Правда, після Революції гідності дніпровський мільйонер Ермолаєв все ж дорого платить за колишні зв'язки з «регіоналами». Недавно працівники податкової міліції Дніпропетровської області ліквідували діяльність групування, яка підробляла документи для оформлення товарів на митниці, щоб не платити податок. Порушено кримінальну справу. У скупому прес-релізі відомства Насирова про Ермолаєва та його структури — природно, ні слова. Але в Дніпрі кожна «собака» знає, хто є «королем контрабанди» в регіоні.
Ще один яскравий приклад співпраці Ермолаєва з колишньою владою Януковича можна побачити в історії з «АктаБанком». Основна спеціалізація фінансової установи — створення та обслуговування офшорних компаній. Банк відкрито надавав послуги з оптимізації оподаткування, а його латвійський філіал був уличений у фіктивних операціях. Можливості бізнесмена в Україні помітно звузилися, нинішнє банківське законодавство не дає змоги Ермолаєву врятувати свою «мийню». У вересні 2014 року НБУ вирішив ввести в «АктаБанк» тимчасову адміністрацію, і вже через 4 місяці була розпочата ліквідація.
Після окупації Криму Ермолаєв зі своєю корпорацією «Алеф-Виналь-Крим» не став грати в патріотизм, як, наприклад, Дмитро Фірташ, який придумав хитру схему легалізації свого титанового бізнесу в Криму через орендаря, прописаного в Москві. Ермолаєв просто перереєстрував кримські підприємства ТОВ «Алеф-Виналь-Крим», ПАТ «Бурлюк» та ПАТ «Старокримське» як резидентів Росії. А у 2016 році він зареєстрував у Криму нову компанію «Алеф дистилері». Більше того, фірма «Алеф-Виналь-Крим» на чолі з земляком Ермолаєва Олегом Логвиновим почала порушувати закони України, ведучи фінансову діяльність через російський банк (РНКБ). Коли РНКБ потрапив під українські санкції, Ермолаєв ігнорував рішення РНБО і взяв у РНКБ кредит на 100 млн руб. А далі ніщо не заважає зі счетів у російському РНКБ перебрасувати гроші в інший, так би мовити, транзитний банк. А далі — в офшори, як звичайно.
Впрочем, удар по Ермолаєву був завданий звідти, звідки він його не очікував — з Росії-матушки. У серпні 2017 року Слідчий комітет РФ порушив проти Олега Логвинова справу про ухилення від сплати податків, звинувачуючи в приховуванні від 75 млн руб. Видимо, компанії Ермолаєва податки в аннексованому Криму не сплатили «чисто машинально», так само як він не платив їх в Україні роками.