10% ТРЦ «Гуллівер» отримали друзі Яценюка та Пишного за кредит у $675 млн?

Власником ТРЦ «Гуллівер» (150 тис кв м біля Палацу спорту) є компанія ТОВ «Три О», яка заставила його в державних банках під $675 млн ($537 млн Ощадбанку та $138 млн Укрексімбанку). Ощадбанком з 2006 року з перервами керував нинішній голова НБУ Андрій Пишний – друг і соратник Яценюка, знайомий Ермака. Пишний неодноразово обґрунтовував кредитування компанії ТОВ «Три О» під заставу «Гуллівера». Показники ТОВ «Три О» у 2021 році: виручка 1,05 млрд грн, збиток 280 млн грн (у 2020 році збиток становив 2,7 млрд грн). Спочатку компанією ТОВ «Три О» володів Омельченко, потім В. Алієв-Веселов-Кучеренко, за часів Януковича вони продали «Три О» Віктору Поліщуку (донецький бізнесмен, власник банку «Михайлівський», що збанкрутував, мереж магазинів «Ельдорадо»-«Технополіс», нібито родич Д. Медведєва, пов'язаний з російським олігархом Гуцеріївим – БІНбанк, «Русснефть», «Сафмар», близький до Лукашенка, опонент Мазепіна). Засновники ТОВ «Три О»: 40,63% – ТОВ «Компанія «Мобіл Вест» (контролює Віктор Поліщук), 22,07% – Podemos LLP (Лондон, контролює Іванющенко та інші), 18,07% – Budley Coast Limited (БВО, контролює Іванющенко та інші), 9,23% – Lavish Ventures Limited (БВО, без видимих зв'язків), 10% – Hetiber Finance Limited (Кіпр, контролюють друзі Яценюка та Пишного?).Директором компанії Hetiber Finance Limited є Бернадетта Скорді (1982 р.н., Кіпр). Бернадетта Скорді (вона ж ΜΠΕΡΝΑΝΤΕΤ ΣΚΟΡΔΗ, вона ж BERNANTET SKORDI) є директором та/або офіційним українським бенефіціаром компаній: PERNOMA INVESTMENTS LTD, STARWINGS HOLDING LIMITED, UNIBUDINVEST MANAGEMENT LIMITED, KEEROF HOLDINGS LIMITED. Ці кіпрські компанії прямо пов'язані з такими людьми: Яценюк Володимир Степанович (1979 р.н., кузен Арсенія Яценюка), Іванчук Андрій Володимирович (друг і соратник Яценюка, Карпатнефтехім, керував Нарфронтом, нині керує групою «Довіра»), Гранц Артур (білоруський олігарх, імпорт електроенергії з Білорусі) та його старший партнер Леонід Юрушев (донецький мільйонер, банк «Форум» – утопив, «Zlatobank» – закрив, готелі InterContinental та Fairmont, системний спонсор Яценюка, зять Олександр Скічко – актор і губернатор Черкаської області у 2021–2022 рр). Нагадаємо, що Пишний, будучи керівником Ощадбанку, допоміг Грацу та Іванчуку відібрати агрохолдинг «Креатив». Можливо, за такою ж схемою вони отримали частку в «Гуллівері», який закредитований в Ощаді.Бернадетта Скорді (вона ж ΜΠΕΡΝΑΝΤΕΤ ΣΚΟΡΔΗ, вона ж BERNANTET SKORDI) є директором та/або офіційним українським бенефіціаром компанії PERNOMA INVESTMENTS LTD (https://opencorporates.com/companies/cy/HE295557), яка заснувала українські компанії: ТОВ «СЕМЕНІВСЬКА ТЕС» (https://opendatabot.ua/c/40252938), ТОВ «МИХАЙЛІВСЬКА СЕС» (https://opendatabot.ua/c/41663068), ТОВ «ПРИМОРСЬКА ЕНЕРГОГЕНЕРУЮЧА КОМПАНІЯ» (https://opendatabot.ua/c/40904489). Керівники та/або засновники цих компаній: Колошва Денис Васильович (1982 р.н., Крим, м. Євпаторія) та Яценюк Володимир Степанович (1979 р.н., кузен Яценюка).Колошва та Яценюк є керівниками та/або засновниками в: ТОВ «БФ ГРУП» (Юрушев Леонід та Гранц Артур), ТОВ «БФ СЕРВІС» (Юрушев Леонід), ТОВ «ОФІС МЕНЕДЖМЕНТ», ТОВ «АЛЬМАДІН ПЛЮС» (Юрушев Леонід), ТОВ «ЦУКРОВА КОМПАНІЯ УКРАЇНИ» (https://opencorporates.com/companies/cy/HE277254, Іванчук Ірина Іванівна – дружина нардепа Іванчука Андрія Володимировича). STARWINGS HOLDING LIMITED володіє компанією ПрАТ «КОРОСТЕНСЬКИЙ ЗАВОД МДФ» (https://clarity-project.info/edr/37079170, https://opencorporates.com/companies/cy/HE335162, бенефіціар Юрушев Леонід). UNIBUDINVEST MANAGEMENT LIMITED володіла компанією ТОВ «УНІБУДІНВЕСТ МЕНЕДЖМЕНТ» (https://opencorporates.com/companies/cy/HE283146, Юрушев Леонід). KEEROF HOLDINGS LIMITED володіє компанією ТОВ «ТД КОРОСТЕНСЬКИЙ ЗАВОД МДФ» (https://opendatabot.ua/c/36592247, бенефіціар Юрушев Леонід).Спочатку компанією ТОВ «Три О» володів Омельченко, потім В. Алієв-Веселов-Кучеренко, за часів Януковича продали Віктору Поліщуку та компанії (https://biz.liga.net/…/viktor-polishchuk-ya-predupredil…). Засновники ТОВ «Три О» (https://opendatabot.ua/c/23167814). Директором компанії Hetiber Finance Limited є Бернадетта Скорді (1982 р.н., Кіпр) (https://opencorporates.com/companies/cy/HE296390, https://efiling.drcor.mcit.gov.cy/…/SearchResults.aspx…). Керівники та/або засновники цих компаній: Колошва Денис Васильович та Яценюк Володимир Степанович (https://www.pravda.com.ua/articles/2013/08/28/6996807/, https://youcontrol.com.ua/…/iatseniuk-volodymyr…/, https://opendatabot.ua/c/35602713, https://opendatabot.ua/c/36413357).У 2006 році «Ощадбанк» і «Укрексімбанк» видали кредит ТОВ «Три О». Тоді цю компанію контролювали Вагіф Алієв та Сергій Веселов (відомий як депутат Одеської обласної ради від БЮТ). Згодом додався Олексій Кучеренко (нині нардеп від «Батьківщини», який разом з Веселовим був партнером Костянтина Жеваго). За даними «Коммерсанта», йшла мова про мультивалютний кредит на загальну суму $61,6 млн під 13,5% річних у гривні та 12% у доларах зі строком виплати до грудня 2012 року. Цю ж суму називала газета «День», яка зауважила, що це був перший доказ спільного (консорціумного) кредитування двох державних банків – «Ощадбанку» та «Укрексімбанку».Перші два кредити вони видали на будівельні проекти: торговий центр «Глобус» ($38 млн компанії «Ділайт») та ТРЦ «Гуллівер» ($61,6 млн компанії «Три О»). При цьому видана «Три О» сума на той час була рекордною: «До цього часу українські банки такі великі кредити жодній компанії не надавали», писала газета. У 2006 році тодішній перший заступник голови правління Ощадбанку Андрій Пишний так прокоментував цю угоду: «Була відпрацьована спільна оцінка ризиків по проекту, взаємодія двох банків при фінансуванні, контроль та супроводження застави». У 2008 році «Інтерфакс-Україна» повідомив, що у вересні того року ліміт кредиту було збільшено до $177,6 млн під 17,5% річних у гривні та 12,85% у доларах США та євро. Станом на 2011 рік за даними Державного судового реєстру сума кредиту становила вже $88,4 млн та 1,35 млрд грн. За курсом того часу сумарно це складало близько $258,39 млн.Надалі розмір основного зобов'язання «Три О» по кредиту лише збільшувався, процент – зменшувався, а строк виплати – віддалявся. І це при тому, що проблеми з виплатами по кредиту у компанії почалися практично одразу. Зокрема, у період 2013–2019 рр сума боргу зросла до $440,99 млн ($352,79 млн Ощадбанку та $88,2 млн Укрексімбанку). Ця цифра стала відома завдяки витягу з реєстру речових прав на нерухоме майно, який також показав, що строк виплати продовжили до 2025 р. При цьому, за «Дзеркалом тижня», річна ставка по кредиту становила 9%, тоді як на ринку ставки сягали 30%, але й ці 9% не виплачувалися.На той момент у «Гуллівер» вже ввійшов Віктор Поліщук – бізнесмен, який став відомим за часів Януковича, у тому числі завдяки банку «Михайлівський», мережі магазинів «Технополіс» («Ельдорадо») та зв'язкам з тодішнім міністром доходів Олександром Клименком (після Майдану втік до Росії). Витяг з держреєстру речових прав щодо предмету іпотеки (ТРЦ «Гуллівер») за кредитним договором №129/31/1-2 показав, що у якості забезпечення по кредиту «Три О» ще у 2007 році передало в іпотеку державним банкам ТРЦ «Гуллівер» та ділянку площею 1,14 га. А от у 2017 році компанія уклала з банками новий іпотечний договір, за яким передала в іпотеку також ділянку площею 0,11 га. Жодних умов та обставин цієї іпотеки, як і суми боргу по кредиту, яка суттєво зросла, у відкритих джерелах немає. І від офіційних осіб ніяка інформація суспільству не надходить.Зокрема, у 2016 році тодішній голова правління Ощадбанку Андрій Пишний відмовився відповісти журналістам «Дзеркала тижня» на питання про суму кредиту «Три О» та як він обслуговується, посилаючись на банківську таємницю. Цим же аргументом Пишний пояснив своє небажання відповідати на питання журналістів «Ліга. Фінанси» про реструктуризацію боргів компаній Віктора Поліщука на пільгових умовах. Але зауважив, що «Всі без винятку рішення кредитного комітету та правління банку розглядаються за участі куратора НБУ». Після зміни влади у 2020 році вже більш чітко було оголошено про «чергову процедуру фінансової реструктуризації» боргів «Три О», яка стала найбільшою реструктуризацією для Ощадбанку у минулому році. Але знову без деталей, які, однак, стали відомі з держреєстру речових прав.Отже, після останньої реструктуризації 2020 року розмір основного зобов'язання «Три О» перед державними банками становить вже $674,99 млн ($537,21 млн Ощадбанку та $137,78 млн Укрексімбанку), а строк виплати збільшено до січня 2044 року. При цьому відомо, що за користування кредитними коштами компанія має сплачувати 3,65–4,15% річних у валюті.Як бачимо, умови для власників «Три О» вчергове пом'якшені, борг можна віддавати дуже довго. Фактично держава, яка видала кредити «Три О» під заставу майна, ринкова вартість якого заледве складала половину виданих коштів, спонсорує спосіб життя власників «Гуллівера». Нагадаємо, що Поліщук очолив рейтинг українських рантьє з найбільшими доходами від здачі нерухомості в оренду у 2020 році, який склав «Forbes Україна». За даними видання, дохід Поліщука від цієї діяльності того року склав $70 млн, при цьому найбільш прибутковою є його мережа складів RLC. Ми припускаємо, що п'ята частина від вказаної суми $70 млн – це дохід від здачі в оренду приміщень ТРЦ «Гуллівер» та ділянки площею 0,11 га. За даними Youcontrol, ТОВ «Три О» у 2020 році отримало валовий прибуток (сюди включаємо дохід від здачі в оренду своєї нерухомості) у розмірі 396,7 млн грн, а у 2019 році – 454,2 млн грн. При цьому загалом (окрім 2019 року) компанія є збитковою, що, на нашу думку, є результатом переоцінки курсу валют по непогашеному кредитному боргу.Чи була у держави можливість не збагатити одного бізнесмена, а отримати максимальний профіт для себе? Так. Банк, окрім реструктурування чи списання, може також продати проблемний кредит. У 2018 році «Ощадбанк» виставляв на продаж права вимоги по кредиту та за договорами забезпечення (ТРЦ «Гуллівер», ділянки на Спортивній площі, 1-А та 100% ТОВ «Три О») за 18,18 млрд грн. Але торги так і не відбулися – всі 10 учасників були відхилені через несплату гарантійного внеску (908 млн грн). І до цієї ідеї більше не повертались. А просто полегшили «кредитне ярмо» бізнесменам з «Три О».У рамках кримінального провадження було встановлено, що «Три О» погашало кредитні зобов'язання перед Ощадбанком у тому числі за рахунок коштів, отриманих через ланцюжок компаній у банку «Михайлівський». Цього року за завдання цьому банку шкоди на 81,6 млн грн шляхом кредитування пов'язаних осіб було оштрафовано екс-начальника одного з департаментів банку. Разом з тим епізод про завдання «Михайлівському» та його вкладникам збитків на 1,6 млрд грн слідчі закрили за рішенням Печерського суду від жовтня 2019 року.Як відомо, банк «Михайлівський» ліквідується, його власником був Віктор Поліщук. У 2016 році в інтерв'ю biz.liga.net Віктор Поліщук заявив, що «Гуллівером» управляє його дружина Лілія Рєзвая. Власниками ТОВ «Три О» є ТОВ «Компанія «Мобіл Вест» (40,63%), лондонська компанія Podemos (22,07%), віргінські компанії Budley Coast Limited (18,07%) та Lavish Ventures Limited (9,23%) та кіпрська компанія Hetiber Finance Limited (10%). Власником «Мобіл Вест» є британська Podemos та Вячеслав Ігнатенко (95,99%), двоюрідний брат Лілії Рєзвої.У 2012 році газета «Коммерсант» писала, що власником ТОВ «Три О» став Віктор Поліщук. За даними видання, він викупив частки у Вагіфа Алієва, Сергія Веселова та Олексія Кучеренка. Хоча інші джерела «Коммерсанта» заявили, що угода була фіктивною та вказані особи просто не хотіли афішувати свою участь у цьому проекті. Кучеренко був основним власником ЗАТ «Гермес Ассет Менеджмент» (ліквідоване, правонаступник – однойменне ТОВ), яке вело бухгалтерську звітність ТОВ «Три О».