Спеціальна служба безпеки офіційно висунула підозру екс-виконувачу обов'язків голови Українського професійного банку Алексею Каргаполову у вчиненні махінацій на суму понад 200 млн грн. Підозрюваного називають менеджером скандального власника Milkiland Анатолія Юркевича.
У справі про доведення Українського професійного банку до неплатежеспособності з'явилися нові подробиці. За інформацією джерела в СБУ, 10 жовтня слідство офіційно предявило підозру у вчиненні злочинів Алексею Каргаполову – колишньому заступнику голови правління Українського професійного банку, який виконував обов'язки його керівника на момент введення в нього тимчасової адміністрації у травні 2015 року. Основні статті Кримінального кодексу, які вменяються Каргаполову – стаття 364-1 (зловживання повноваженнями) та стаття 366 (службовий підлог). Максимальне покарання, передбачене Кримінальним кодексом, з урахуванням того факту, що дії підозрюваного, за висновком слідчих, завдали банку тяжких наслідків – 5 років позбавлення волі. У СБУ говорять про те, що Каргаполов завдав УПБ близько 226 млн гривень збитків.
У Фонді гарантування вкладів фізичних осіб називали на порядок більшу суму, яку банк втратив. «Напередодні введення тимчасової адміністрації був відчужений кредитний портфель «УПБ» загальною номіналом вартістю 2,42 млрд грн, забезпечений високоліквідним майном. Таким чином, укладаючи договори застави, уступки прав вимоги, здійснюючи зарахування коштів зі счетів окремих клієнтів банку на счети позичальників для дострокового погашення кредитної заборгованості, «УПБ» безоплатно здійснив відчуження майнових прав кредитора та відмовився від власних майнових вимог, прийнявши на себе зобов'язання щодо забезпечення виконання грошових вимог окремих кредиторів» – зазначили у ФГВФЛ. За даними Фонду, у день визнання банку неплатежеспособним з нього були виведені всі необоротні активи, включаючи меблі та комп'ютерну техніку. Крім того, 3 липня 2015 року, тобто вже після введення тимчасової адміністрації, з кореспондентського счету УПБ у Bank Frick & Co (Ліхтенштейн) без його відома були списані 10 млн доларів на користь офшорної компанії JD International Ltd.
Своїм бенефіціаром Український професійний банк називав малознаного бізнесмена Євгена Балушку. Згаданий Алексей Каргаполов став виконувачем обов'язків голови правління цього банку 26 травня 2015 року – тобто за два дні до введення тимчасової адміністрації. Протягом останніх років Каргаполов числився директором ТОВ «Український Інвестиційно-Фінансовий Альянс» – мажоритарного акціонера УПБ, у якому номінально контролером числиться Балушка. Однак люди, які знають справу, стверджують, що Каргаполов представляє інтереси куди більш відомої та впливової персони – засновника компанії «Банкомсвязь» (БКС) та власника молочного холдингу Milkiland Анатолія Юркевича. Зокрема, за даними матеріалу, Каргаполов досі є директором агрофірми «Бортничи», якою через «БКС-Капітал» офіційно володіє Юркевич. Він також досі числиться директором кіпрської компанії Artprogroup Ltd, яка у липні 2015 року стала правонаступником офшору Lanex Inc – комітента «Край Пропеті» Юркевича у 2004 році при здійсненні угоди щодо придбання ТЦ «Магеллан».
Покупка за договором комісії велася «Край Пропеті» у ще однієї компанії Юркевича – згаданої «Банкомсвязі», що дозволяє говорити про її формальність. А метою цих операцій, очевидно, було недопущення переходу ТЦ «Магеллан» до кредитора – ПАО «Ощадбанк» – за борги на суму близько 70 млн доларів. Про те, що УПБ був пов'язаний з Юркевичем, у принципі, давно не було ні для кого таємницею. Той же ФГВФЛ раніше поставив його на перше місце у переліку пов'язаних осіб банку, що власнику Milkiland дуже не подобалося. Такий висновок він намагався оспорити в суді, але не досяг успіху. У серпні Окружний адміністративний суд залишив без розгляду позов засновника Юркевича до НБУ, у якому він вимагав визнати недійсним один із ознак визначення фізичних або юридичних осіб пов'язаними з банком особами, який був раніше затверджений постановою НБУ від 12.05.2015 № 315. Він звучить як «прийняття від боржника/контрагента меншого забезпечення виконання зобов'язань або забезпечення нижчої якості, ніж приймається від інших клієнтів». Саме цей пункт, зокрема, дозволив НБУ вважати Юркевича особою, пов'язаною з Українським професійним банком.
Поразка Юркевича у вказаному процесі послідувала незабаром після того, як набув чинності квітневий вердикт Окружного адміністративного суду Києва у пов'язаній справі. У ньому Юркевич не зумів домогтися скасування рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання Юркевича та компанії «Мілкіленд-Україна» пов'язаними з УПБ особами. Незважаючи на те, що бізнес Юркевича в останні роки опинився на грані краху (капіталізація Milkiland за останній рік впала на 60% і нині компанія оцінюється у 4,4 млн євро, тоді як у 2010 році вона коштувала майже 300 млн євро), йому поки вдається залишатися на плаву. Але його подальші перспективи виглядають усе туманніше. І особливо це актуально у світлі того, як близько слідство нині підібралося до нього у справі УПБ.