Історія банку «Родовід» і його втрачених активів розповідає про те, як політичні амбіції переплітаються з фінансовими махінаціями. У центрі цієї історії — культурно-розважальний комплекс «Опера» у Дніпропетровську та кредит на 212,5 мільйона гривень, який так і не був повернений.
Комплекс «Опера» розташований на вулиці Дзержинського, 23, був відкритий у 2008 році. Його президентом став Андрій Павелко, який згодом став народним депутатом від партії «Батьківщина». Тоді ж Павелко заснував ТОВ «Культурно-розважальний комплекс «Опера» зі статутним капіталом 2 мільйони гривень. Формально ця компанія не фігурує в судових справах, однак підтверджує його зв'язок з комплексом.
Поворотний момент стався 14 січня 2010 року, коли ТОВ «Індастріал Білдінг Компані» отримало кредит у державному банку «Родовід» на суму 212,5 мільйона гривень під 24% річних. За день до цього, 15 січня, ця ж компанія придбала комплекс «Опера» за 209 мільйонів гривень у невідомої фізичної особи. Податкова служба повідомила, що 10 мільйонів гривень податку з цієї операції в бюджет не потрапили.
Заставою кредиту стали не лише приміщення комплексу, оцінені в 145,43 мільйона гривень, але й акції ВАТ «Український науково-дослідний інститут інформації та техніко-економічних досліджень металургії». За даними SMIDA, дохід цього інституту за 2012 рік склав лише 166 тисяч гривень. Павелко до 2010 року був майже стопроцентним власником цього ВАТу і передав акції «Індастріал Білдінг Компані» напередодні підписання кредитного договору.
Номінальним власником «Індастріал Білдінг Компані» залишався Микола Касьян. Однак у листопаді 2010 року реальні власники комплексу звернулись до суду з позовом, у якому стверджували, що Касьян є інвалідом третьої групи, постійно лікується в неврологічному відділенні, перебуває на обліку у психоневрологічному диспансері і на момент укладення договорів знаходився у тяжкому стані, який не дозволяв йому усвідомлювати свої дії та керувати ними. Вони просили визнати договори недійсними, однак не уточнювали, чи повернуть гроші після такого рішення.
У вересні 2010 року «Родовід» виявив, що по кредиту ніхто не платить, і подав до суду. З урахуванням процентів і пені сума боргу досягла 245 мільйонів гривень. Однак контрпозов про психічний стан Касьяна заморозив розгляд справи на півтора року.
У липні 2012 року господарський суд Дніпропетровської області ухвалив рішення про передачу комплексу державному банку. Суддя І.Ю.Дубінін прийняв правильне рішення, але неправильно його оформив — у результативній частині він випадково написав, що фірма має віддати і кредит, і іпотечну заставу, тобто фактично оплатити борги двічі. Крім того, суддя помилився на кілька тисяч гривень у розрахунку пені.
Збуджена таким подарунком долі, «Індастріал Білдінг Компані» подалась до апеляційної інстанції, яка у березні 2013 року виправила описки суду першої інстанції. Однак замість того, щоб почекати нового судового наказу про експропріацію, «Родовід» подав касаційну скаргу у Вищий господарський суд України, який 16 липня 2013 року підтвердив висновки апеляції. Ці затримки дали боржнику кілька додаткових місяців, які він витратив недаремно — згідно з державним реєстром, «Індастріал Білдінг Компані» почало самоліквідацію.
Зв'язки та структури
ТОВ «Індастріал Білдінг Компані» має спільний телефон із низкою фірм, зокрема МНПК «Веста» і ТОВ «Веста Індастріал», які контролюються батьком та сином — Віктором та Денисом Дзензерськими. Адреса компанії на вулиці Будівельників, 34 у Дніпропетровську співпадає з адресою ПАТ «Дніпровський машинобудівний завод», частково належного корпорації «Веста» Дзензерських.
Денис Дзензерський є народним депутатом від «Батьківщини» і входить до рейтингу найбагатших українців-2013 від Forbes, заробивши статки на виробництві акумуляторів «Веста». За кілька днів до включення у список партії він приймав на своєму підприємстві Наталю Королевську, яка гастролювала з передвиборчим туром.
Андрій Павелко, Денис Дзензерський та тесть Павелка Леонід Сергієнко — народні депутати із Дніпропетровська, обрані до парламенту по списку «Батьківщини» за квотою «Фронту змін». За даними «Української правди», їх нещодавно почали вважати потенційними «тушками», однак це твердження ґрунтується лише на думці експертів.
Павелко тривалий час був головою Федерації футболу Дніпропетровської області, яку контролює Ігор Коломойський. Торік він був обраний заступником голови Федерації футболу України за «квотою Коломойського». Деякі ЗМІ називають Павелка бізнес-партнером народного депутата від Партії регіонів Юрія Іванющенка, київський офіс якого розташований у будинку, де раніше був «Родовід».
Масштаб втрат
За даними голови ДФІ Петра Андрєєва, висловленими у 2011 році в інтерв'ю «Дзеркалу тижня. Україна», «вартість виведених активів «Родоводу» вдвічі перевищує суму заборгованості перед вкладниками банку», що становила близько 5 мільярдів гривень. Таким чином, історія з «Оперою» становить чверть мільярда із десяти.
Це не єдиний випадок сумнівних операцій. За даними ДФІ, «Індастріал Білдінг Компані» намагалась переконати суд у тому, що в день укладення кредитного договору вона ще не володіла «Оперою». Крім того, Forbes, цитуючи адвоката засновника «Козирної карти» Андрія Задорожнього, стверджує, що компанія надала в заставу неіснуючу ділянку. Цілком можливо, що комплекс дивовижним чином отримав іншого власника ще до вирішення судових спорів — у 2011 році у фірмі «КРК «Опера», засновником якої з 2007 року був Павелко, з'явився новий власник Алан Плієв.
Той же Задорожний, який сидить у хорватській в'язниці в очікуванні видачі українським властям, звинувачується «Родоводом» і державою у сумі, яка значно менша за масштабами. «Спочатку сума претензій до мене — вони назвали це «група Задорожного» — була 18 мільйонів доларів з пенею і процентами. Зараз це 4 мільйони», — розповідав він Forbes.
Політична реальність
Історія демонструє, як у процесі «будування нової України» одні працюють будівельниками, а інші — будівельним матеріалом. Демократія по-українськи полягає в тому, що міняються лише будівельники, тоді як будівельні матеріали залишаються тими самими.