Документи, виявлені в покинутому Межигір'ї, дозволили встановити давно припускаємий зв'язок між «Українським БізнесБанком» та сім'єю екс-президента Віктора Януковича. Хоча фінансовий ринок України давно називав цей банк «сімейним», довести це було складно до появи архівних матеріалів.
Традиція приховування. В Україні склалась практика реєстрації компаній державних чиновників на офшори, інвестфонди, юристів чи третіх осіб. Сім'я Януковичів не відзначалась оригінальністю в цьому питанні. Раніше журналісти намагались довести зв'язок компанії «ДРФЦ» з президентським бізнесом, але це вдалось лише після знахідки документів у резиденції. Часто фірми, які де-факто належали чиновникам, записувались на одних і тих же юристів, офшори та офіси, що дозволяє сьогодні відтворити структуру бізнес-імперії.
Рахунки в одному банку. У «УкрБізнес Банку» тримали рахунки всі структури, причетні до президентської резиденції: офіційний власник «Танталіт», забудовник «АВК», фонд «Відродження України», якому передали земельну ділянку, та навіть місцевий ЖЕК у вигляді ТОВ «Київуніверсалсервіс». Касові ордери прийому і видачі готівки свідчать про значні грошові потоки. «Танталіт» переводив через банк суми по 20, 50, 60, 110 мільйонів гривень. За 2010–2011 роки знайдено понад дві сотні подібних ордерів та актів прийому-передачі, що документують щонайменше 340 мільйонів гривень, 15 мільйонів доларів США і 422 тисячи євро. Акти найчастіше підписував начальник відділу А.С. Халявін. На одному документі з сумою 12 мільйонів доларів США зверху дописано: «прихід від інвестора в УББ». Поіменно цих «інвесторів» у межигірській бухгалтерії не називали.
Власниця та її зв'язки. Основним пакетом акцій «УББ» у кількості 99% володіє ТОВ «Компанія Універсал-Л», яке належить ТОВ «Ріелті Істейт Групп». Остання фірма записана на Наталію Сергіївну Мішук, яка на сайті банку значиться заступником голови правління і куратором з корпоративного бізнесу та правового забезпечення. На початку 2000-х років Наталія Сергіївна Мішук була прописана за однією адресою з Ярославом Сергійовичем Мішуком, вочевидь її братом. Людина з таким ПІБ згідно з протоколом зборів акціонерів банку очолює його юридичний департамент, а в 2008–2011 роках була співвласником компанії ТОВ «Стрім». Другим співвласником у цей період виступало ТОВ «Інвестиційна будівельна група».
Зв'язок зі старшим сином. ТОВ «Інвестиційна будівельна група» є співзасновником ТОВ «Столичний стиль», іншим співвласником якого у 2010–2012 роках був старший син президента Олександр Янукович. «Стрім» згодом переоформили на белізький офшор «Ньюлайт Імпорт С.А.». На нього ж «перекинув» своє ТОВ «Бєллучі» Андрій Дудніков, перший директор «Ріелті Істейт». Ім'я Дуднікова з'являється в межигірських документах у контексті нерухомості, яку утримував «Танталіт». Платіжки по апартаментах у люксовій багатоповерхівці на вулиці Грушевського, 9а, коло Маріїнського парку, виписували на ТОВ «Манагер» через директора Дуднікова, натомість платіжки з БТІ заповнювали на Віктора Федоровича. На той же «Манагер» оформлювали квитанції по квартирі Януковича на Оболонській набережній, 15/5.
Донецький бізнес-центр як хаб. Упродовж усього часу правління Януковича фірма «Ріелті Істейт», що володіє «УББ», була офіційно приписана у Донецьку, по вулиці Артема, 138 «А», у бізнес-центрі «Акула». Власником центру, як випливає з судових справ, станом на 2009 рік був той самий «Стрім» Ярослава Мішука. Разом з «Ріелті Істейт» тут оселилась ціла низка фірм, пов'язаних з родиною та оточенням екс-президента, зокрема його старшого сина Олександра.
Мережа компаній у центрі. ТОВ «Інвестиційна будівельна група» окрім долі в «Столичному стилі» була партнером «Ріелті Істейт» по ПрАТ «Фондова Біржа Іннекс». Саме через цю біржу Фонд держмайна продав п'ять гірничо-збагачувальних фабрик у Донецькій області удвічі дешевше ринкової вартості сімейному «ДРФЦ» та фірмі «Альтера Фінанс». «ІБГ» володіє часткою в біржі через ТОВ «КУА «УБ Фінанс» і ТОВ «Агнел 2008», а «Ріелті Істейт» зайшов туди через ТОВ «Келіс Консалтинг» (згодом «Келіс» перевели на офшори). Усі три проміжні фірми також приписані на вулиці Артема, 138 «А». «Агнел» у 2008–2013 роках був співзасновником компанії «Консалтинг системз», директором і власником якої значився Андрій Дудніков.
Менеджери та їхні фірми. ТОВ «Айрас» заснував у 2012 році Дмитро Пасинков, відомий як директор Ясинуватської філії УББ. Наприкінці 2012 року до складу власників приєднався «Фінанс», а зараз фірма переоформлена на Пасинкова та Олексія Білязе, депутата Ленінської райради міста Донецьк. Коли Білязе обирався до райради, вказав, що працює радником голови правління УББ. ТОВ «Іпотечний резерв» належить Пасинкову й Анелії Батіщевій, яку онлайн бізнес-довідники пам'ятають як директора одного з донецьких відділень УББ. Через «Іпотечний резерв» Пасинков з Батіщевою створили ТОВ «Інтерпей», який зараз записаний на Пасинкова й Білязе.
Інші структури в центрі. В бізнес-центрі на вулиці Артема зареєстровані фірми «Паливно-Енергетичний капітал» і «Транснаціональна транспортна компанія». Обидві заснував Олександр Січінава, колишній голова наглядової ради «ВБР» – банку, який належить родині екс-президента відкрито, будучи на 100% оформленим на Олександра Януковича. Першою «артемівською» фірмою Січінава володіє й досі, друга нещодавно змінила власників. Також в «Акулі» донедавна була приписана компанія «СЛ-Групп» (38220430) Едуарда Слинька, який у 2010–2012 роках очолював Корпорацію «МАКО» того ж Олександра Януковича.
Страхова компанія та її керівництво. Усі роки президентства Януковича на вулиці Артема було зареєстроване ПрАТ «Страхові Гарантії» (21957067). Власники компанії ховаються на Панамі, однак керівництво страхової паралельно займає посади або є співвласниками банку УББ. Директором страхової є Дмитро Родін, який у 2010–2012 роках очолював Спостережну раду УББ. На момент звільнення було відомо про його міноритарну долю в банку – 0,0000007%. Згідно з останньою інформацією SMIDA, головою наглядради страхової останні три роки є Олег Аміршадян. У протоколах зборів акціонерів УББ за 2014 рік він зазначений як начальник Департаменту з операцій з цінними паперами. До наглядради страхової входять також Ірина Папакіна і Тетяна Гайдай, які згідно з протоколами зборів УББ є міноритарними власницями в банку. Саме у «Гарантіях» страували межигірські Мерседеси й Ленд Крузери – серед архівних документів знайдено платіжки та перелік автівок за 2011 рік.
Відсутність коментарів. Отримати коментар від «УББ» виявилось неможливим. Єдиний доступний телефон – гаряча лінія, де тричі відмовилися з'єднати з прес-службою чи надати контакти представників банку. Однак матеріали дозволяють обійтись без офіційних пояснень.