Державна продовольчо-зернова корпорація України (ДПЗКУ) стала жертвою однієї з найпростіших схем розтрати бюджетних коштів. Протягом дванадцяти місяців — з квітня 2013 по березень 2014 року — держкомпанія страхувала зерно від вогневих ризиків і стихійних лих. За контрактом вона мала сплатити страховій компанії «Гарант Престиж» 14,76 млн грн. Замість цього перерахувала 177 млн грн.
Механізм переплати виявився елементарним. Щомісяця «Гарант Престиж» виставляв рахунок на суму річного платежу — 14,76 млн грн. Працівники ДПЗКУ, які не звернули уваги на умови контракту, послідовно оплачували кожен рахунок. Місячний платіж мав становити 1,23 млн грн, але замість цього держкомпанія щоразу перераховувала річну суму. Так повторилось дванадцять разів поспіль. Загальна переплата склала 162 млн грн.
Процес розслідування розпочався лише у січні 2015 року, коли справа потрапила до Генпрокуратури. 27 січня того року прокуратура оголосила підозру та розшук колишніх очільників ДПЗКУ. За офіційною версією, вони «діючи за попередньою змовою з керівником одного з ПрАТ, шляхом підроблення офіційних документів, заволоділи грошовими коштами у сумі 177 млн гривень».
Контракт від імені ДПЗКУ підписував голова правління Ігор Якубович, який раніше обіймав посаду заступника міністра АПК Миколи Присяжнюка та працював гендиректором Аграрного фонду. З боку страховика документ підписав Віталій Мінаєв.
СК «Гарант Престиж» була зареєстрована в Донецьку. За офіційними даними, її власниками виступали ТОВ «Реарпром» Дмитра Шведа, ТОВ ТК «Донрибкомбінат» Романа Філатова та ТОВ «Себекет», зареєстроване на Тетяну Соколову і кіпрську компанію «Целерон Менеджмент Лімітед», засновану Natalia Demetriou. Кожна з цих структур володіла 25% акцій. Решта 25% була розподілена між сімома фізичними та юридичними особами.
Після втечі Віктора Януковича газета «Дело» висловила припущення, що «Гарант Престиж» займалась не стільки страхуванням, скільки відмиванням грошей для сім'ї Януковича. За словами джерела близького до компанії, вона контролювалась особисто Борисом Візіровим, очільником Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, та Віктором Берліним, керівником департаменту страхового регулювання цієї комісії. Берлін був однокласником Олександра Януковича і вважався протеже Сергія Арбузова, банкіра сім'ї Януковичів.
Олександр Настасенко, керівник апарату Нацкомфінпослуг, розглядається як касир Візірова. Після Майдану він став заступником міністра екології від ВО «Свобода» Андрія Мохника, що розглядається як один з каналів переходу від януковичевської системи до оточення Олега Тягнибока.
Петро Вовчук, який за часів Януковича працював у структурі ДПЗКУ, після його падіння очолив цю корпорацію. Аграрний міністр Ігор Швайка призначив його на цю посаду, але не знайшов часу на вивчення результатів ревізії Держфінінспекції. Ревізія, проведена у липні 2014 року, виявила зниклі 162 млн грн по страховій оборудці. Активні дії щодо пошуку коштів розпочались лише у грудні 2014 року, після того як Швайку звільнили з міністерства.
СК «Гарант Престиж» мала також 20% акцій у донецькому ПАТ «Унікомбанк». Цей банк неодноразово потрапляв у скандали, пов'язані з виведенням коштів за кордон. У 2006 році Служба безпеки повідомила, що банк (тоді він називався «Банк Перспектива») був залучений до виведення за кордон до 1 млрд дол. з використанням комерційних структур, оформлених на загублені паспорти. Співвласник банку Сергій Гончаров визнав факт виведення валюти, але стверджував, що це відбувалось «красиво – за законом, у якому є пробої». Прокуратура розслідування не завершила, а банк було перейменовано і продано «Гарант Престижу» та іншим близьким структурам.
У 2008 році «Унікомбанк» звинуватили у співучасті у виведенні близько 400 млн грн з «Промінвестбанку». Про це заявив в.о. голови СБУ Валентин Наливайченко, який також назвав власником банку народного депутата від БЮТ Олександра Шепелєва. Однак кілька місяців потому СБУ повідомила, що претензій до «Унікомбанку» більше немає і що той не причетний до банкрутування «Промінвестбанку». Офіційно Шепелєв ніколи не значився у реєстрах як співвласник банку.
У грудні 2009 року на посередницький рахунок в «Унікомбанку» було перераховано 24 млн грн за фіктивний ремонт офісу «Родовід Банку» на Рильському провулку 4-А в Києві. Правоохоронці встановили, що ремонт не проводився, а банк у будівлю так і не переїхав. Власницею будинку була дружина Олександра Шепелєва Галина. У 2010 році Шепелєв перейшов з БЮТ до Партії регіонів, а в будинку на Рильському провулку облаштував офіс Юра Єнакіїєвський.
Після втечі Януковича влітку 2014 року «Унікомбанк» став учасником ще однієї схеми — повторного продажу квартир компанією «Мостобуд» екс-нардепа від Партії регіонів Володимира Продивуса. Після цього банк почали пов'язувати з цим боксером-бізнесменом з Вінничини.
З осені 2014 року «Унікомбанк» переїхав з Донецька до Львова і засекретив імена акціонерів. Офіційно жоден з них не володіє істотною часткою понад 10%. За інформацією реєстрів, 80% акцій розділено між дев'ятьма фізичними особами, а 20% — між п'ятьма юридичними. На початку 2015 року банк подвоїв свій статутний капітал до мільярда гривень. У лютому того ж року ЗМІ повідомляли про викрадення заступника директора «Унікомбанку».
Щодо «Гарант Престижу», то страхова компанія залишається зареєстрованою на окупованій території Донецька. Тут її чекають судові позови про стягнення мільйонів гривень та кримінальне провадження проти топ-менеджерів. Версій щодо справжніх власників обох структур може бути багато, але це не змінює того факту, що сотні мільйонів гривень, які проходили через ці компанії, досі не повернуті до державного бюджету.