Заступниця міністра фінансів Оксана Маркарова та її чоловік Данило Волинець мали значні ділові зв'язки з «Актив-банком», який раніше контролювали брати Клюєви. Під час переходу цієї фінустанови в стан неплатоспроможності структури, пов'язані з подружжям, придбали права вимоги на кредити банку за суму, значно меншу від номіналу боргу. За даними судових рішень, це призвело до втрати державою близько 17,5 млн грн.
Професійний шлях Маркарової та її зв'язки з бізнесом
Оксана Маркарова працювала в американському інвестфонді Western NIS Enterprise з 1998 по 2003 рік, де познайомилась із нинішньою очільницею Мінфіну Наталією Яресько. Протягом 12 років до призначення заступником міністра у березні 2015 року вона очолювала «Інвестиційну компанію «ІТТ-Інвест». Її чоловік Данило Волинець у 2007–2010 роках був головою правління «Ощадбанку».
Бізнес-група «ІТТ», основним власником якої є Волинець, включає компанію з управління активами «ІТТ-менеджмент» з інвестфондами «Титаніум-інвест», «Транс-Інвест», «ІТТ-Капітал», «Манускрипт» та іншими, а також «Акорд-банк», готель «Голосіївський», бізнес-центр «Нивки». Група мала широкі ділові контакти з бізнесом Клюєвих, включаючи операції з «Запорізьким заводом напівпровідників» та «Актив-банком».
Присутність у спостережній раді та зміна власності
Оксана Маркарова була обрана членом спостережної ради «Актив-банку» 20 квітня 2012 року. З 17 грудня 2012 року по 10 квітня 2013 року вона виконувала обов'язки голови спостережної ради. 10 квітня 2013 року членом спостережної ради став також Наталія Яресько, а Маркарову обрали головою на постійній основі. Більшість членів спостережної ради та ревізійна комісія представляли інтереси «ІТТ-інвест».
З невідомих причин на сайті SMIDA відсутня інформація про звільнення Маркарової та Яресько зі спостережної ради. Редакція знайшла ці дані у №77 (1830) від 23 квітня 2014 року «Відомостей Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку» на сторінці 103. Зміна наглядової ради відбулась 16 квітня 2014 року.
Весною 2014 року «Актив-банк» змінив власників. Станом на 17 березня 2014 року банком володіло подружжя Маркарової та Волинця через ТОВ «Актив фінанси груп» та інвестфонд «Титаніум інвест». Однак після виходу Яресько та Маркарової зі спостережної ради подружжя також вийшло зі складу засновників основного акціонера ТОВ «Актив фінанси груп».
Новими власниками ТОВ «Актив фінанс груп» (код ЄДРПОУ 31071883) стали десять громадян Російської Федерації та Ігор Солнцев, останній голова правління банку (звільнений 21 серпня 2014 року). Кожен володіє менше 10% статутного фонду. Солнцев раніше очолював «Акорд-банк» з групи «ІТТ». Формально родина Волинця-Маркарової втратила відношення до банку, хоча подальші події свідчать про збереження ділових зв'язків.
Проблеми банку та виведення активів
Постановою НБУ від 13 червня 2014 року «Актив-банк» було віднесено до категорії проблемних. 2 вересня НБУ визнав його неплатоспроможним, а 3 вересня Фонд гарантування вкладів ввів тимчасову адміністрацію.
Однак за день до визнання банку неплатоспроможним з нього були виведені багатомільйонні активи. За даними Єдиного державного реєстру судових рішень, між «Актив-банком» та ТОВ «Фінансова компанія «Арбімаркет» 1 вересня (в одному випадку 7 серпня) 2014 року підписувались договори відступлення боргу за кредитами. Банку сплачувалась невелика частина суми боргу — у середньому одна четверта.
2 вересня «Арбімаркету» були відступлені права на стягнення застав за договорами іпотеки. 12 вересня 2014 року «Арбімаркет» переуступив усі вимоги компанії з управління активами «ІТТ-менеджмент», єдиним засновником якої є ПрАТ «Інвестиційна компанія «ІТТ-Інвест», головою якої на той час була Оксана Маркарова.
За даними судових рішень, права вимоги на 23,3 млн грн були придбані «Арбімаркетом» лише за 5,8 млн грн, чим «Актив-банк» було позбавлено активів на 17,5 млн грн. Серед боржників були МПП «Беркут» (загальна сума боргу 8,3 млн грн, відступлено за 1 млн грн), МПП «Беркут» (2 млн грн боргу, 1,2 млн грн відступлення), Петров О.Є. (2,4 млн грн, 1,3 млн грн), Салигін В.В. (7,8 млн грн, 1,9 млн грн), Ковальова Ю.В. (0,9 млн грн, 0,2 млн грн), Шкарупа В.Л. (1,8 млн грн, 0,2 млн грн). Забезпечення включали нерухомість у Києві та Київській області.
Оцінка вартості боргу МПП «Беркут» проводилась ТОВ «Істерн Консалтинг Груп», яка раніше називалась ТОВ «ІТТ-консалт». Основним акціонером «Акордбанку» є Данило Волинець. Директором та бенефіціаром «Істерн Консалтинг Груп» донедавна була Оксана Горілей, яка протягом 2011–2014 років була членом ревізійної комісії «Актив-банку» від групи компаній ІТТ. Це викликає питання щодо об'єктивності оцінки.
Роль керівництва банку
Договори відступлення права вимоги були підписані 1 вересня 2014 року. Наступного дня НБУ відніс «Актив-банк» до неплатоспроможних. Виведення активів здійснювалось за допомогою Олександра Анатолійовича Калужського, якого призначили тимчасово виконуючим обов'язки голови правління рішенням спостережної ради від 1 вересня 2014 року. До цього він був обраний до складу правління 14 серпня, а заступником голови став 29 серпня. На посаді т.в.о. голови він перебував лише два дні (1 та 2 вересня), за які встиг підписати низку договорів про виведення активів. 19 вересня він звільнився за власним бажанням.
Після цього залишки банку передано Фонду гарантування вкладів. За звітом про виплати та надходження, у період тимчасової адміністрації вкладникам було виплачено 590 млн грн із 1,3 млрд грн загальної суми гарантованої заборгованості. Сотні мільйонів гривень державних підприємств, які знаходились на банківських рахунках, не були повернені.
Нові призначення та занепокоєння
Навесні 2015 року Оксану Маркарову було призначено членом спостережних рад п'ятьох державних банків — «Ощадбанку», «Укрексімбанку», «Укргазбанку», «Родовід банку» та «Українського банку реконструкції та розвитку». У «Ощадбанку» членом наглядової ради також є її чоловік Данило Волинець.
Фонд гарантування вкладів намагається довести в судах незаконність операцій з виведення активів, оскільки вони відбулись під час офіційного статусу банку як проблемного. Редакція не знає точної суми грошей, виведених з банку в обхід законодавства.
Після опублікування матеріалу редакція отримала коментар Оксани Маркарової. Вона стверджує, що ПрАТ «ІТТ-Інвест» не є сімейною компанією — третина належить Волинцю, решта його партнерам Міщенко, Кузимківу та Папроцькому, які створили компанію в 1995 році. Маркарова ніколи не мала власності в компанії, але очолювала її 12 років.
Щодо «Актив-банку» Маркарова повідомила, що в 2012 році почала переговори щодо його придбання. Вона була введена в спостережну раду для доступу до інформації про портфель. Після досягнення угоди в грудні 2012 року вона з чоловіком придбала 100% банку (формально завершено в березні 2013 року). Вона привела нову команду на чолі з Ігорем Солнцевим, яка за перший неповний рік покращила ситуацію в банку.
З листопада 2013 року у банку почалась проблема з ліквідністю, як у всіх банків. Банк пропонував продаж проблемних кредитів факторинговим компаніям, включаючи «Арбімаркет». Угоди відбулись після того, як Маркарова продала банк групі покупців, яких представляв Олександр Антонов, у березні 2014 року. Умовою було, що покупці підтримують ліквідність, а менеджмент залишається на деякий час.
Маркарова та її чоловік не мали відношення до банку з 16 березня 2014 року, коли вона продала 100% ТОВ «Актив фінанс груп». 17 квітня 2014 року було проведено загальні збори, на яких спостережну раду переобрано в присутності представника НБУ. Під час володіння нею банк не був визнаний ні проблемним, ні неплатоспроможним.
Щодо ТОВ «Істерн Консалтинг груп» Маркарова зазначила, що це консалтингова компанія, якою володіють менеджери, які в ній працюють. Вона акредитована в багатьох банках, але більшість згаданих кредитів вона не оцінювала.
Щодо проблемних кредитів Маркарова повідомила, що їх викупила «Арбімаркет» за ринковою ціною, враховуючи, що вони роками не обслуговувалися. Однак коли в вересні 2014 року в банку зайшла тимчасова адміністрація, покупець використав право на відмову від купівлі. Один з фондів під керівництвом ІТТ («Укрінвестбуд») викупив їх у «Арбімаркета» і став стороною в справах.
Маркарова наголосила, що викуп здійснив не КУА «ІТТ-менеджмент», а фонд «Укрінвестбуд», який спеціалізується на distressed assets. За інформацією фонду, він заплатив 5,8 млн грн за кредити, але отримав від їх продажу лише 4,6 млн грн. Фонд був змушений списати 10 млн грн, і невідомо, будуть ще якісь надходження. Таким чином, за її словами, інформація про прибуток від продажу не відповідає дійсності.