Історія, яка розгортається в судових реєстрах, показує складну схему передачі фінансових активів, які спочатку були в заставі у Національного банку України. Все почалося з простого кредиту, але закінчилося тим, що державні гроші опинилися в приватних руках.
Початок операції
У грудні 2013 року «Дельта банк» видав державному «Укрспирту» кредит у розмірі 54 мільйонів гривень під 24% річних. Два місяці потому, 26 лютого 2014 року, «Дельта банк» звернувся до Національного банку за рефінансуванням, передавши в заставу право вимагати повернення цього кредиту. Таким чином, гроші фактично стали активом НБУ.
Повернення боргу через суд
Ситуація змінилася у серпні 2014 року, коли «Дельта банк» почав стикатися з серйозними фінансовими проблемами. Банк звернувся до суду з проханням дозволити йому достроково повернути рефінансування, посилаючись на те, що «Укрспирт» не сплачує відсотки за кредитом. Національний банк не заперечував цьому клопотанню, хоча це означало, що застава під рефінансування зникала.
Передача прав приватній компанії
12 вересня 2014 року «Дельта банк» передав право стягувати борг компанії «Дельта-Капітал». Згодом цю компанію перейменували на ТОВ «КУА «Скай кепітал менеджмент». За умовами угоди, якщо «Укрспирт» протягом чотирьох місяців не повернув би борг, то «Скай кепітал менеджмент» мав право вибивати його самостійно. Факт того, що кредит залишався в заставі у НБУ, не став перешкодою для цієї операції.
Проблеми банку наростали. 30 жовтня 2014 року «Дельта банк» офіційно віднесли до категорії проблемних. «Укрспирт» встиг виплатити лише 4,4 мільйона гривень у грудні, але більше не міг продовжувати платежі.
Передача боргу за гроші, які не мали вартості
12 лютого 2015 року право вимагати решту боргу перейшло до «Скай кепітал менеджмент» згідно з вересневою угодою. За це право компанія заплатила «Дельта банку» 58 мільйонів гривень. Однак тут виникає критичний момент: ці гроші знаходилися на рахунку самої «Скай кепітал менеджмент» у «Дельта банку». Під час банкрутства банку витягнути гроші звідти було неможливо через черговість виплат боргів. Тим не менше, операція відбулася.
Сімейні зв'язки та адреси
«Дельта-Капітал» на момент укладення договору з банком у вересні 2014 року була пов'язана з Антоніною Лагун, сестрою Миколи Лагуна, який є акціонером та головою наглядової ради «Дельта банку». У 2014 році Антоніна Лагун також входила до складу спостережної ради банку.
У листопаді 2014 року «Дельта-Капітал» перейменували на «Скай кепітал менеджмент» і записали на кіпрську компанію «Сперлог Інвестментс Лімітед». ТОВ «КУА «Скай кепітал менеджмент» зареєстрована за адресою Київ, вул. Щекавицька, 30/39, оф. 24 – тією ж самою адресою, де розташовані пенсійний фонд «Дельта» (який ліквідується), страхові компанії «Дельта життя» і «Дельта». Фонд «Дельта» і «Скай кепітал менеджмент» мають однакові номери телефонів: (044) 3915430 і 2071180.
Заплутування слідів
Розуміючи, що передача боргу без згоди НБУ може викликати питання, учасники операції почали створювати додаткові ланцюги передачі прав. Того ж дня, 12 лютого, «Скай кепітал менеджмент» переуступив право вимагати борг компанії «Правничій консалтинговій групі». Та, у свою чергу, передала право вимоги з «Укрспирту» щодо ненарахованих процентів і неустойок компанії «Аккорд».
Цей крок мав юридичне значення: нараховувати проценти може лише банк або фінансова установа, а «Аккорд» була зареєстрована саме як така установа. Власники цих нових компаній-бенефіціарів походили з Львівщини.
Стягнення коштів
Згідно з судовим реєстром, «Аккорд» стягнула з «Укрспирту» 10,49 мільйона гривень боргу за процентами за період з 28 липня 2014 по 30 квітня 2015 року, а також 994 тисячі гривень за травень 2015 року.
«Правнича консалтингова група» стягнула 53,74 мільйона гривень основного боргу, 23,55 мільйона гривень збитків від інфляції та 1,31 мільйона гривень як 3% річних, нараховані за період з 28 липня 2014 по 31 травня 2015 року.
Загалом за кредитним договором, який «Укрспирт» взяв у «Дельта банку», разом з відсотками і штрафами набігло 94,47 мільйона гривень.
Позиція Національного банку
3 березня 2015 року тимчасова адміністрація «Дельта банку» під керівництвом Володимира Кадирова визнала договір про переуступку права вимоги боргу на користь «Скай кепітал менеджмент» недійсним. Однак господарські суди не взяли це рішення до уваги.
Причина виявилася технічною: суди не отримали належної копії додатку до договору застави, який би підтвердив, що «Дельта банк» передав НБУ права по кредиту «Укрспирту». Представники Національного банку не змогли надати ні оригінал, ні копію цього додатку, посилаючись на його значний об'єм, оскільки в ньому йдеться про інших юридичних осіб, які теж передали свої майнові права центральному банку. Витяг з додатку, який надали представники НБУ, суд не прийняв, оскільки з нього неможливо було дійти висновку, що в заставу передано саме права «Дельта банку» по кредиту «Укрспирту».
У результаті «значний об'єм» документації завадив Національному банку відстояти свої права на 90 мільйонів гривень.
Апеляційні процеси
«Правнича консалтингова група» добилася скасування рішення тимчасової адміністрації в Окружному адмінсуді м. Києва. На момент написання матеріалу справа перебувала в апеляційному суді, засідання було заплановано на 22 грудня.
Виконання рішення суду
За даними Офіційного порталу публічних фінансів України «Є-data», як мінімум половину цих грошей «Правнича консалтингова група» отримала вже 26 листопада. Державна виконавча служба Міністерства юстиції виконала рішення суду, стягнувши з «Укрспирту» десятки мільйонів на користь приватних посередників: 24,93 мільйона гривень пішло «Правничій консалтинговій групі» і 10,56 мільйона гривень – «Аккорду». Ці гроші мали опинитися у Національного банку України.
Ширша картина
Невідомо, яка історія застав по всіх 10,17 мільярда гривень кредитах рефінансу, які «Дельта банк» отримав торік. Однак ця справа демонструє, як державні активи можуть опинитися в приватних руках через складні схеми передачі прав і технічні недоліки в документуванні.