Фонд гарантування вкладів фізичних осіб 7 березня обрав п'ять компаній для організації торгів та підготовки до продажу кредитних пулів неплатоспроможних банків. Серед переможців конкурсу — три американські структури та дві міжнародні фірми з британськими та нідерландськими коренями.
Процес, який розпочався у 2016 році, викликає питання щодо можливого надання переваги іноземним гравцям. Учасники ринку припускали, що американські компанії Debt Exchange Inc і First Financial Network Inc мають високе політичне покровительство, коли вони створили свої українські дочірні структури.
Основною вимогою до претендентів був досвід надання комплексних послуг з підготовки до продажу пулів кредитів балансовою вартістю не менше 9 млрд гривень за останні три роки. На думку Асоціації «Біржові та електронні майданчики», така норма була дискримінаційною щодо українських учасників ринку, оскільки в останні роки в Україні такі пули взагалі не реалізовувались. Водночас конкурсні умови дозволяли іноземним компаніям, які відкривали юридичні особи в Україні, посилатися на досвід своїх закордонних материнських фірм.
Потужні американські компанії створили українські юридичні особи на адресах масової реєстрації, а їх першими директорами були юристи з фірми «Aequo». Директором ТОВ «Дебтекс Україна» був Олександр Терещенко, ТОВ «Фьост Файненшіал нетворк Юкрейн» — Богдан Дмуховський. Компанія «Aequo» створена вихідцями з юридичної фірми «Василь Кісіль і Партнери» одночасно з призначенням Олексія Філатова заступником голови Адміністрації президента Бориса Ложкіна. Філатов та юристка «Aequo» Анна Бабіч у 2013 році супроводжували продаж Ложкіним медіа холдингу «UMH Group» Сергію Курченку.
Зв'язки з державними органами простежуються й далі. Директором-розпорядником Фонду гарантування є Костянтин Ворушилін, діти якого є міноритарними акціонерами «Міжнародного інвестиційного банку» Петра Порошенка. Ворушилін працював у цьому банку до приходу у ФГВФО і передав свій пакет акцій своїм дітям. Нацбанк у той період очолювала Валерія Гонтарєва, яка раніше була власницею інвестиційної групи «ICU».
У вересні 2017 року ФГВФО планував продати права вимоги за кредитами на суму 13 млрд гривень через «Дебтекс Україна» та «Фьост Файненшіал Нетворк Юкрейн». Напередодні «ICU» устами Макара Пасенюка заявила про намір назбирати 200 млн доларів для роботи з проблемними активами, однак по факту зібрали 5 млрд гривень для участі в аукціоні. Після публічного розголосу та початку дослідження АМКУ обставин обрання цих продавців продаж відмінили, а зібрані кошти залишились невитраченими.
Потенційна схема конфлікту інтересів полягає в тому, що той, хто формуватиме пул, матиме достеменне знання про його склад, тоді як детальна інформація про складові важкодоступна навіть для учасників ринку. Це дозволяє включити в один пул «погані» кредити та застави, а в інший — «хороші». Інсайдери, знаючи про якість пулу, можуть торгуватись за нього на аукціоні, який проводитиме та сама фірма, що й формувала пули. Таким чином може виникнути послуга «замкнутого циклу», коли інсайдери за винагороду надаватимуть зацікавленим покупцям не тільки інформацію про пули, а й зможуть впливати на їх складові. Ті, хто зможе купити пули по найдешевшій ціні, знаючи про коштовні об'єкти всередині, зможуть перепродати їх за вищою ціною, розкривши раніше невідомі деталі про складові пулу.
Кредити, непродані за системою голландських аукціонів на платформі «Прозорро. продажі» (яка дозволяє опустити ціну лотів до 20% від стартової), у подальшому пакетуватимуться у ще більші пули і продаватимуться з ще більшою знижкою аж до 1% від ціни самих кредитів.
Після двох оголошень конкурсу ФГВФО обрав ті самі американські фірми та кількох інших гравців. Серед них — ТОВ «Ексіто партнерс і Коен Україна», яке було зареєстроване у грудні 2017 року одночасно з оголошенням відборів ФГВФО. Засновником є лондонська фірма «Exito Partners», однак про її зв'язок з Україною досі не було відомо.
ТОВ «Дебтекс Україна» створена у 2016 році. Бенефіціари — американці Брюс Гансел, Дж. Кінгслі Грінленд, Томас Гудвін. Нинішній директор Сергій Синявський також був директором і кінцевим бенефіціаром ТОВ «ММК-Фінанс Трекінг», зареєстрованого за адресою вул. М. Грушевського, 28/2 №43 у Києві. За цією ж адресою прописане ТОВ «Фьост Файненшіал Нетворк Юкрейн». Крім того, «ММК-Фінанс Трекінг» Синявського є одним із засновників ТОВ «Амерікан Фінаншіал Груп-Україна», яке з 02.08.2017 перебуває в стані припинення. Нацкомфінпослуг ухвалило рішення про анулювання ліцензії на провадження діяльності з надання коштів у цій фірмі, після того як перевірка комісії не виявила представників компанії за місцем реєстрації.
ТОВ «Фьост файненшіал нетворк Юкрейн» створена у 2016 році. Бенефіціари — американці Блісс А. Морріс, Джон А. Морріс. Нинішній директор — Хілл Бенджамін. Фірма прописана у пров. Музейний, 8, офіс 1. Тут же прописане ТОВ «Фінансова Компанія "Де Вей"» з бенефіціаром Дмитро Слободенко. Перший директор цієї фірми Сергій Телегей у резюме вказує, що останнім часом працював в аудиторській фірмі і брав участь у підготовці звітів та матеріалів для формування вартості активів, які реалізуються ФГВФО та НБУ.
ТОВ «Ексіто партнерс і Коен Україна» створена у грудні 2017 року. Засновником є компанія «Ексіто партнерс лімітед» з адресою 23 Колледж Хілл, Лондон. Бенефіціарами є британці — Мікеле Дель Бо, Анджам Навід Аріф, Вазім Махмуд Аріф, Мавіш Хумаюн, Наем Первез Аріф, Салім Джавід Аріф. Директор — Олег Мазур.
ТОВ «КПМГ-Україна» створена у 2001 році. Засновником є «КПМГ лімітед» зі Сполученого Королівства. Директор — Андрій Цимбал.
ТОВ «Прайсуотерхаускуперс» створена у 1993 році. Засновником є «Прайсвотерхаускуперс Істерн Юроп б.в.» з Нідерландів. Директор — Олег Тимків.